文章來源：波音大飛機(jī)微信公眾號 作者：吳小平 授權(quán)鳳凰財經(jīng)轉(zhuǎn)載

事件：歐洲對中國大型商業(yè)銀行涉嫌洗錢充滿警惕

中國人真牛逼。

個個天然就是金融學(xué)博士，法學(xué)博士。

人人懂得什么是地下錢莊。

更知道如何規(guī)避法律。

費(fèi)勁心機(jī)，繞開監(jiān)管。

為了達(dá)到目的，什么招兒都做得出來。

房產(chǎn)交易省稅？夫妻可以假離婚。這個招數(shù)，幾十萬房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)天天提醒幾千萬人。

找轍脫手股票？股東之間假結(jié)婚，然后說對不起啊，為了不威脅第一大股東地位，我們得賣股票。

當(dāng)前，國內(nèi)經(jīng)濟(jì)似乎前景不穩(wěn)定。

許多國人正想盡辦法讓資金外逃。

一年有5萬美元限制。

對想跑路的人，這可太少了。

但如果有一千萬人，每人換五萬，這就是5000億美元。

對央行而言，這可太多了，不堪忍受。

最規(guī)矩的，當(dāng)然是朋友之間彼此交換外匯。

放心妥當(dāng)。

更常見的，是通過地下錢莊。

手續(xù)費(fèi)最近的行情是1.5-2%。

地下錢莊聽著像是黑社會。

其實都是正經(jīng)公司，只不過官方的稱呼比較糟蹋人。

而錢莊的商業(yè)模式，比冰淇淋加盟店還簡單。

在中國境內(nèi)支付和收取人民幣資金、境外收取和支付相應(yīng)外匯資金，從事境外和中國之間外匯與人民幣買賣業(yè)務(wù)。外幣一律滯留國外，人民幣一律滯留中國國內(nèi)，兩邊帳戶各自用現(xiàn)金對沖，不直接往來。

比錢莊更不規(guī)范的方式，是假貿(mào)易。

比如超額支付進(jìn)口貨物的貨款，合同亂寫。

最近大陸與香港的貿(mào)易量神奇激增。

是個傻子也懂發(fā)生著什么。

最近聽說一家的故事，更是神了。

假裝和外國公司打官司，故意輸官司。

然后？

付款給老外。

具體玩法如下：

1. 中國人在美國成立一家受到自己控制的公司；

2. 再設(shè)一家大陸公司，兩者開始做跨國生意；

3. 兩者之間，搞點(diǎn)故意的不愉快；

4. 于是在中國仲裁；

5. 但“令人發(fā)指地”絕不和解；

6. 于是國內(nèi)公司DUANG輸?shù)糁俨茫?/p>

7. 輸了官司要賠錢，于是在國內(nèi)提交法律文件，提及用匯理由；

8. 獲批后，把人民幣換成美元，付給美國的“中國人公司”；

9. 數(shù)千萬美金順利出境。

這事兒海外要辦成，中外律師要聯(lián)合勾結(jié)起來。

這事兒國內(nèi)要辦成，境內(nèi)的公關(guān)工作也不能少。

這樣的故事每天在發(fā)生。

這樣的創(chuàng)新每天在發(fā)生。

還有什么招兒能帶著人民幣跑路？

在一月份如此瘋狂的信貸增量之下？

昨天，洗錢的故事又添新曲。

這次動靜鬧得太大了。

昨天，西班牙警方數(shù)百人突襲工商銀行馬德里分行。

中國最大的銀行，涉嫌“專業(yè)”幫助黑幫向大陸洗入數(shù)十億人民幣。

工行銀行馬德里分行行長及多名董事當(dāng)場被捕。

而收網(wǎng)之前，警方已默默調(diào)查近10個月。先從黑幫開始，然后順藤到走私，最后摸瓜到ICBC。

涉嫌罪名？

〝將走私、稅務(wù)欺詐和侵犯工人權(quán)利等罪嫌的獲利注入金融系統(tǒng)，以便用看似合法的方式，將此資金轉(zhuǎn)帳到中國〞。

大白話怎么說？

“在馬德里的大陸有組織犯罪集團(tuán)涉嫌從大陸進(jìn)口大批貨物，且未向海關(guān)申報，以規(guī)避進(jìn)口稅和關(guān)稅， 并將賺來的錢存入工行。 工行則被控未按法律要求審查金錢來源，便把錢轉(zhuǎn)移至中國大陸。”

你以為此事可大可小？

整個歐盟警方正在聯(lián)合行動。

如果這個犯罪網(wǎng)絡(luò)被證明已蔓延歐洲。如果。

而如果銀行或銀行員工被證明對這個網(wǎng)絡(luò)給與了“配合”，后果不堪設(shè)想。

我想起了一家著名大銀行：匯豐。

全稱叫香港上海銀行。

“匯豐銀行，根本沒能夠阻止關(guān)聯(lián)販毒團(tuán)伙的賬戶洗錢，并同與基地組織有關(guān)聯(lián)的金融機(jī)構(gòu)有業(yè)務(wù)往來。”

這是美國參議院常設(shè)調(diào)查小組委員對匯豐銀行曾經(jīng)的評價。參議院認(rèn)為：匯豐銀行從2005年開始，大肆觸犯反洗錢法律，未能充分審核涉嫌販毒、恐怖融資和其他犯罪的資金交易活動。

最終，匯豐被罰得死去活來。

多少罰款？130億。歷史記錄。

何止匯豐。

從匯豐到巴克萊、從摩根大通到花旗，從德意志到瑞信，頂尖金融機(jī)構(gòu)都曾經(jīng)觸及洗錢事件，而后果一個比一個嚴(yán)重。

工行這次事件，更在風(fēng)口浪尖上。

歐洲目前窮得要命，當(dāng)然，政治上也將對外國銀行狠得要命。即使工行最終被證明是無辜的，恐怕也得扒層皮。

要么強(qiáng)硬到底，大不了老子撤出歐洲。

要不認(rèn)慫給錢，換取繼續(xù)經(jīng)營的牌照。

總之這次問題發(fā)酵得可大發(fā)了。

鬧不好就是又一次大規(guī)模排華浪潮，可能比反對難民還要壯闊。

哪里有壓迫，哪里就有反抗。

洗錢的故事，必將層出不窮。

休謨有句評論，很少被人引用。

“歷史存在的意義，并非為了展示教訓(xùn)，而是為了重演。”

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