借助微信投保工具，華夏保險(xiǎn)開創(chuàng)了全新的投保方式，給客戶帶來了不一樣的驚喜。以微信投保為切入點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)保單/客戶/續(xù)期實(shí)時(shí)查詢，保單快遞實(shí)時(shí)跟蹤，展業(yè)資料的實(shí)時(shí)查看和下載，減少不必要的流程，極大提升了用戶體驗(yàn)。

搶眼表現(xiàn)：測(cè)試兩月2萬(wàn)名客戶順利投保

華夏保險(xiǎn)微信投保工具上線兩月以來，已承保逾2萬(wàn)件。特別是7月，微信投保件數(shù)占當(dāng)月總件數(shù)的25%。

據(jù)悉，傳統(tǒng)的投保方式采用紙質(zhì)投保。這種方式不僅內(nèi)容繁瑣，需要代理人掌握復(fù)雜的投保規(guī)則，同時(shí)辦理與審核手續(xù)也非常麻煩，通常從投保到承保需要3-7個(gè)工作日。而華夏保險(xiǎn)微信投保從投保至簽收回執(zhí)時(shí)效平均1.7天/件，較紙質(zhì)投保的5.7天/件，時(shí)效提升70%。

這一創(chuàng)新之舉很快得到了輿論的認(rèn)可。近日，在《每日經(jīng)濟(jì)新聞》發(fā)布的“2016中國(guó)保險(xiǎn)風(fēng)云榜”上，華夏保險(xiǎn)憑借微信投保創(chuàng)新，一舉奪得“創(chuàng)新營(yíng)銷平臺(tái)”獎(jiǎng)。

為證實(shí)外界的評(píng)價(jià)并非空穴來風(fēng)，筆者親身體驗(yàn)了一把華夏保險(xiǎn)微信投保工具。

投保平臺(tái)：“華夏人壽”企業(yè)號(hào)

代理人在自己的微信上進(jìn)入“華夏人壽”企業(yè)號(hào)，在營(yíng)銷專區(qū)，點(diǎn)擊微信投保菜單進(jìn)入產(chǎn)品種子領(lǐng)取頁(yè)，選擇一款產(chǎn)品即可跳轉(zhuǎn)至產(chǎn)品投保頁(yè)面。代理人可以直接轉(zhuǎn)發(fā)產(chǎn)品種子給客戶微信，也可以為客戶制定保險(xiǎn)計(jì)劃后再發(fā)給客戶微信。

客戶在自己的微信上完整填寫投保信息，告知事項(xiàng)、轉(zhuǎn)賬信息，并上傳投保所需的證件資料照片后，即可完成投保流程。實(shí)時(shí)核保，實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬，實(shí)時(shí)承保，全程只需幾分鐘。整個(gè)填寫、下單的過程如同在網(wǎng)上購(gòu)物一般，操作方便、快捷，著實(shí)讓筆者嘆服。

微信投保工具中險(xiǎn)種豐富，包括華夏福臨門全能理財(cái)保險(xiǎn)計(jì)劃（2016）、華夏常青樹重大疾病保險(xiǎn)（2016）、華夏狀元紅少兒教育綜合保障計(jì)劃等熱門暢銷的險(xiǎn)種，給予了客戶更多的選擇。

之后，代理人從“華夏人壽”企業(yè)號(hào)營(yíng)銷專區(qū)中的“我的微投”菜單中，查詢微信投保的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和保單詳情，并查詢紙質(zhì)保單的快遞進(jìn)度。

此外，“華夏人壽”企業(yè)號(hào)還設(shè)置了“我的微投”、“我的保單”、“我的客戶”、“我的續(xù)期”等功能模塊，實(shí)現(xiàn)了保險(xiǎn)全流程管理的綜合服務(wù)。

保單管理：“華夏保險(xiǎn)”官方微信

同時(shí)，客戶通過“華夏保險(xiǎn)”官方微信“保單管理”，不僅可以下載電子保單，簽收電子回執(zhí)，還能查詢紙質(zhì)保單的快遞進(jìn)度。

這些功能，均在提升效率的同時(shí)，改進(jìn)了營(yíng)銷員與客戶的使用體驗(yàn)，使效率和體驗(yàn)并行不悖。

另一方面，微信投保在風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)上比紙質(zhì)投保有更多的系統(tǒng)控制手段，保證了營(yíng)銷員無(wú)法代替客戶投保、客戶無(wú)法代替他人投保，相比傳統(tǒng)紙質(zhì)投保更能維護(hù)客戶權(quán)益。

合規(guī)經(jīng)營(yíng)：系統(tǒng)后臺(tái)嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)

（一）經(jīng)公司嚴(yán)格審核上崗的營(yíng)銷員才擁有微信投保銷售資格。

營(yíng)銷員進(jìn)行微信投保的前提是，必須成功關(guān)注華夏人壽企業(yè)號(hào)。而關(guān)注華夏人壽企業(yè)號(hào)的前提是，營(yíng)銷員關(guān)注企業(yè)號(hào)時(shí)填寫的工號(hào)、姓名、手機(jī)號(hào)等資料與公司系統(tǒng)中資料完全一致。一旦營(yíng)銷員從公司系統(tǒng)中銷號(hào)，企業(yè)號(hào)會(huì)準(zhǔn)實(shí)時(shí)刪除信息及微信投保銷售資格。

（二）系統(tǒng)后臺(tái)控制不允許代替他人投保。

營(yíng)銷員在自己的微信上進(jìn)入微信投保頁(yè)面后，投保人資料便從官微里自動(dòng)帶出該人員綁定的信息六要素（姓名、性別、證件類型、證件號(hào)碼、手機(jī)號(hào)碼、生日），并且是無(wú)法修改的。

客戶一旦做為投保人在微信投保完成購(gòu)買保單，其客戶信息六要素即與華夏保險(xiǎn)官方微信自動(dòng)綁定，再次進(jìn)行投保時(shí)無(wú)法變更投保人信息。這相比紙質(zhì)投保更能維護(hù)客戶的權(quán)益。