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    民生金融租賃總裁周?。簣猿謩?chuàng)新促進(jìn)金融租賃業(yè)健康發(fā)展

    本報記者韓瑞蕓

    自1981年中國第一家融資租賃公司東方租賃誕生以來,我國租賃業(yè)已走過30年,這中間歷經(jīng)波折。2007年銀監(jiān)會頒布金融租賃公司管理辦法,批準(zhǔn)5家銀行試點設(shè)立金融租賃公司,開創(chuàng)了中國金融租賃新時代。

    首先,金融租賃公司已成為中國租賃業(yè)主導(dǎo)力量,新生力量踴躍加入。今年三家銀行以及中石油等央企獲得了第二批試點牌照。同時,商務(wù)部批準(zhǔn)設(shè)立了不少內(nèi)外資及中外合資租賃公司。粗略統(tǒng)計,各類租賃公司超過200家。更多的參與主體一起推動,這對尚處于起步階段的租賃業(yè)有十分積極的意義。

    其次,制約租賃業(yè)發(fā)展的外部環(huán)境逐步改善。特別是今年以來,稅收監(jiān)管的政策瓶頸在有關(guān)各方共同努力下取得了較大突破。政府部門越來越關(guān)注融資租賃,支持行業(yè)發(fā)展的制度紛紛出臺。例如在應(yīng)對國際金融危機過程中,國務(wù)院明確要求結(jié)合增值稅轉(zhuǎn)型完善融資租賃稅收政策;銀監(jiān)會今年批準(zhǔn)了金融租賃公司在境內(nèi)保稅區(qū)設(shè)立項目公司等。

    第三,融資租賃的市場認(rèn)知度越來越高。大型央企、上市公司及中小企業(yè)開始采用租賃方式進(jìn)行融資,逐步改善了主要依靠銀行信貸和資本市場的比較單一的融資方式。

    以上種種表明,隨著銀行金融租賃公司的成立,全社會逐漸認(rèn)識到金融租賃在國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展中不可或缺的作用。金融租賃的健康發(fā)展必將對經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展產(chǎn)生深遠(yuǎn)而重大的影響。

    首先,發(fā)展金融租賃進(jìn)一步完善了我國金融體系,為金融業(yè)注入新的活力。從多數(shù)發(fā)達(dá)國家情況看,銀行、證券、保險、信托等幾大業(yè)態(tài)中,租賃的發(fā)展與其差距不大。而在我國,融資租賃以融物加融資的特點使資金被鎖定,最終直接進(jìn)入實體經(jīng)濟(jì),也使得其與銀行信貸、資本市場等相比有著更加獨特的功能和作用。金融租賃對中國這樣一個以實體經(jīng)濟(jì)為主的制造業(yè)大國來說更是意義非凡,租賃的這些特點,決定其在中國金融領(lǐng)域有著不可替代的作用。事實證明,銀監(jiān)會允許有條件的銀行設(shè)立金融租賃公司是成功的,也是非常必要的。

    同時,金融租賃在促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展方面也發(fā)揮著十分積極的作用,對化解產(chǎn)能過剩,推動產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,技術(shù)進(jìn)步,促進(jìn)產(chǎn)融結(jié)合,解決區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展不平衡的矛盾,幫助中小企業(yè)破解融資難等方面發(fā)揮著越來越不容忽視的作用。

    但對中國租賃業(yè)未來發(fā)展充滿信心的同時,作為業(yè)內(nèi)人士更應(yīng)反思中國租賃業(yè)過去30年的艱難歷程,為什么之前那么長時間一直發(fā)展不起來,為什么很多租賃公司陷入破產(chǎn)倒閉的命運,怎樣才能辦好一家租賃公司。

    帶著對這些問題的思考,民生金融租賃開始了兩年多的探索。目前公司資產(chǎn)規(guī)模已超過400億元,確立了公務(wù)機、船舶為主導(dǎo)的市場定位,擁有國內(nèi)船舶83艘,運力達(dá)230萬噸。

    租賃業(yè)必須堅持不斷創(chuàng)新,除了金融租賃公司自身需要不斷學(xué)習(xí)借鑒先進(jìn)經(jīng)驗,加強業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新外,更要積極促進(jìn)金融業(yè)整體創(chuàng)新,不斷完善和優(yōu)化金融租賃公司外部環(huán)境,大力發(fā)展租賃與銀行、保險、信托等合作,優(yōu)勢互補。

    大力發(fā)展租賃與銀行的合作,既可以豐富銀行的產(chǎn)品服務(wù),又能幫助銀行鞏固和擴大客戶群;發(fā)展租賃與保險的合作,既可以解決金融租賃公司長期穩(wěn)定的資金來源渠道,又能為保險公司提供長期穩(wěn)定的收益渠道;發(fā)展與信托的合作,既可為信托業(yè)帶來新的發(fā)展機遇,也為老百姓增加了一條安全的投資渠道。

    而在推動政策創(chuàng)新方面,我有兩點建議。一是允許有條件的金融租賃公司在境外設(shè)立SPV。目前在國內(nèi)保稅區(qū)設(shè)立單一項目公司,盡管在理論上能解決一些問題,但有不少問題并未得到解決,如與國外同業(yè)相比稅負(fù)仍偏高;項目公司設(shè)立在境內(nèi)保稅區(qū),融資成本較高。要使國內(nèi)金融租賃公司與國外同業(yè)站在同一起跑線上,真正按照國際規(guī)則參與全球市場,應(yīng)允許符合條件的公司在境外設(shè)立SPV。

    二是建議發(fā)改委、商務(wù)部、國家外匯局等主管部門制定相關(guān)政策,大力支持金融租賃公司擴大進(jìn)口,緩解我國與歐美等國的貿(mào)易順差。隨著中國對外貿(mào)易的強勁增長,美國等西方發(fā)達(dá)國家以貿(mào)易逆差為借口攻擊,特別是金融危機后,美歐等為轉(zhuǎn)嫁本國經(jīng)濟(jì)萎靡不振、失業(yè)率帶來的國內(nèi)矛盾,逼迫人民幣升值。

    借鑒日本經(jīng)驗,金融租賃可有效緩解我國貿(mào)易順差。國家如采取措施大力支持國內(nèi)金融租賃公司直接進(jìn)口飛機、船舶等大型設(shè)備,可以減少我國的貿(mào)易順差。

    另外我們還應(yīng)該充分利用租賃在國際貿(mào)易進(jìn)出口統(tǒng)計上的特點,擴大出口。通過租賃方式出口,國內(nèi)金融租賃公司只要與進(jìn)口國承租人在租賃合同中簽署不改變所有權(quán)的條款,既能將中國企業(yè)生產(chǎn)的設(shè)備交付給進(jìn)口國用戶使用,達(dá)到實質(zhì)出口的目的,又可不計入中國的出口額,降低我國的貿(mào)易順差。租賃公司在支持和擴大中國制造走向世界的同時,又平衡了國際貿(mào)易。

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