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    央行上調(diào)6大銀行準(zhǔn)備金率50個(gè)基點(diǎn) 時(shí)間或維持2-3個(gè)月

    記者昨天從數(shù)位銀行業(yè)人士處確認(rèn),央行于當(dāng)天上午通知工行、農(nóng)行、中行、建行四大國(guó)有商業(yè)銀行以及招商銀行、民生銀行兩家股份制商業(yè)銀行,將提高上述6家銀行的存款準(zhǔn)備金率50個(gè)基點(diǎn)。市場(chǎng)人士預(yù)計(jì),這項(xiàng)舉措將只是短期措施,預(yù)計(jì)時(shí)效兩個(gè)月左右,意在平抑流動(dòng)性和控制通脹。

    >>事件

    央行實(shí)施差別存款準(zhǔn)備金率

    昨天,有網(wǎng)絡(luò)媒體率先曝出“央行將提高工、農(nóng)、中、建以及招商、民生等6家銀行的存款準(zhǔn)備金率50個(gè)基點(diǎn),將于本周內(nèi)繳款”。記者隨后向央行及四大行逐一求證此事,但各方均不肯對(duì)此做出正面回應(yīng)。招商、民生兩家股份制商業(yè)銀行則表示對(duì)此事不知情。招商銀行行長(zhǎng)馬蔚華昨天在接受記者采訪時(shí)表示,他對(duì)此事并不知情,“最近一直在外面出差,真的不知道”。馬蔚華強(qiáng)調(diào),招行今年的放貸完全符合年初計(jì)劃和銀監(jiān)會(huì)的要求,但他拒絕透露全年規(guī)劃中的具體放貸金額。民生銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人昨天也表示對(duì)此事不知情,同時(shí)強(qiáng)調(diào)民生銀行的貸款發(fā)放是嚴(yán)格按照監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行的。

    不過(guò),記者昨天還是從一家國(guó)有大型銀行相關(guān)部門(mén)的知情人士處證實(shí)了上述消息。這位人士表示,央行確實(shí)向包括該銀行在內(nèi)的6家銀行發(fā)出了差別存款準(zhǔn)備金率的相關(guān)通知。他分析稱,6家銀行預(yù)計(jì)要向央行繳款達(dá)數(shù)千億元,但他強(qiáng)調(diào),此舉對(duì)其所在銀行的流動(dòng)性影響并不大。此外,亦有幾位接近監(jiān)管層的人士向記者證實(shí)了上述消息。

    據(jù)了解,上述6家銀行的存款額約達(dá)38.1萬(wàn)億元,占我國(guó)銀行總存款額68.6萬(wàn)億元的逾一半。經(jīng)過(guò)此次提高,這6家銀行的存款準(zhǔn)備金率將達(dá)17.5%。

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    差別存款準(zhǔn)備金率用意何在?

    平抑流動(dòng)性+控制通脹

    對(duì)于央行提高6家銀行存款準(zhǔn)備金率的用意,美銀美林證券經(jīng)濟(jì)學(xué)家陸挺認(rèn)為,9月份PMI(制造業(yè)采購(gòu)經(jīng)理指數(shù))走高,顯示需求與市場(chǎng)信心的反彈,人民幣升值預(yù)期走強(qiáng)引起熱錢(qián)流入,同時(shí),政府方面還需要抑制房地產(chǎn)行業(yè)的投機(jī)。提高銀行存款準(zhǔn)備金率與市場(chǎng)對(duì)于“寬財(cái)政、緊貨幣”的政策預(yù)期相符。

    交銀國(guó)際銀行業(yè)分析師李珊珊表示,人民幣升值預(yù)期持續(xù)增強(qiáng)、外匯占款不斷走高、10月央票到期量大這些背景都是央行此舉的原因。她認(rèn)為,這一措施是臨時(shí)性的,時(shí)間或維持2-3個(gè)月。

    興業(yè)銀行資深經(jīng)濟(jì)學(xué)家魯政委認(rèn)為,央行此舉與經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)向好有關(guān),意在抑制通脹,“8月數(shù)據(jù)明顯好轉(zhuǎn),9月數(shù)據(jù)預(yù)計(jì)會(huì)繼續(xù)向好,在這種情況下,政策風(fēng)向由防范經(jīng)濟(jì)增速下滑轉(zhuǎn)向控制通脹?!敝醒胴?cái)經(jīng)大學(xué)中國(guó)銀行業(yè)研究中心主任郭田勇昨天也表示,央行此舉意在抑制通貨膨脹。

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    央行為什么選這6家銀行?

    或因9月信貸過(guò)于“激進(jìn)”

    至于為什么選擇這6家銀行,陸挺認(rèn)為,可能是因?yàn)檫@6家銀行9月份在信貸方面過(guò)于“激進(jìn)”。一位不愿具名的銀行業(yè)分析師也認(rèn)為,可能這6家銀行9月末出現(xiàn)了信貸沖規(guī)模的情況,央行想通過(guò)這一措施警示這些銀行。他還指出,央行要按照全年7.5萬(wàn)億元的總規(guī)模來(lái)控制信貸規(guī)模,這幾家銀行有可能9月的新增貸款規(guī)模過(guò)大。為達(dá)到全年的信貸投放目標(biāo),央行需要提早做出警示,使10月的新增貸款規(guī)模降下來(lái)。

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    差別存款準(zhǔn)備金率影響幾何?

    加息看法不一 股市影響不大

    郭田勇表示,目前CPI屢創(chuàng)新高,使得負(fù)利率問(wèn)題凸顯,央行需要采取措施應(yīng)對(duì)負(fù)利率和高通脹率。但是,在全球普遍采取寬松貨幣政策的大環(huán)境下,央行如果加息會(huì)面臨較大的困難,因此央行選取了幾家規(guī)模較大的銀行,提高其存款準(zhǔn)備金率,從而抑制通貨膨脹和過(guò)剩的流動(dòng)性。如果未來(lái)通貨膨脹的情況不能得到有效抑制,負(fù)利率的情況不能得到進(jìn)一步改善,那么也不排除加息的可能性。

    陸挺則認(rèn)為,央行臨時(shí)提高6家銀行存款準(zhǔn)備金率表明,央行會(huì)繼續(xù)專注于采用數(shù)量型工具而不是通過(guò)加息來(lái)管理流動(dòng)性與控制通脹,他認(rèn)為短期內(nèi)加息的可能性不大。至于這一措施對(duì)6家銀行的影響,陸挺表示,由于期限為兩周以上的銀行間拆借利率現(xiàn)在已達(dá)3%-3.5%,上述6家銀行往往是銀行間市場(chǎng)的貸方,所以其利潤(rùn)會(huì)受到影響,但影響相對(duì)較小,而此舉對(duì)人民幣匯率則有些許正面影響。

    李珊珊也表示,目前加息的可能性不大,“出了這個(gè)政策后加息的可能性更小了”。中國(guó)社科院金融所金融市場(chǎng)研究室主任曹紅輝表示,此次針對(duì)6家銀行提高存款準(zhǔn)備金率應(yīng)該只是單純的以收縮信貸為目的,且應(yīng)是臨時(shí)性行為,不是加息的前奏。曹紅輝認(rèn)為,合理的加息時(shí)點(diǎn)應(yīng)該在2010年底至2011年初,且不對(duì)稱加息的可能性更大。由于存款利率上調(diào)會(huì)導(dǎo)致銀行利差縮小,令銀行盈利受阻,因此如果加息,最有可能的方式就是單方向提高貸款利率。

    至于此舉對(duì)股市的影響,國(guó)泰君安分析師伍永剛認(rèn)為,本次上調(diào)幅度較為適度,政策彈性大,并不是刻意緊縮,對(duì)A股市場(chǎng)影響不大。昨天,銀行股整體呈現(xiàn)補(bǔ)漲態(tài)勢(shì)。對(duì)此,國(guó)泰君安研究所所長(zhǎng)李迅雷表示,銀行股未來(lái)將有一波補(bǔ)漲行情,大概有30%的上漲空間。

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    作者: 馬文婷 高晨   編輯: zhangyw
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