千億再融資流言暴擊A股
CBN記者 石仁坪 周靜雅
巨額融資,連其傳聞似乎都猛于虎,一則大型銀行計劃再融資的流言被解讀為昨日滬深股市大跌的因由,不過流言迅速遭到否認。
大行融資傳聞
圍繞銀行“缺錢”的問題,近期市場傳聞頗多。
本周一有傳聞稱銀監(jiān)會擬將大型銀行資本充足率提高至13%,銀監(jiān)會隨即澄清。
又有媒體引述知情人士的話稱,中國銀行(601988.SH,下稱“中行”)計劃融資約1000億元,中行與交通銀行(601328.SH,下稱“交行”)、建設(shè)銀行(601939.SH,下稱“建行”)已將準備好的融資建議知會監(jiān)管當(dāng)局。
中行昨日稱,暫無可披露的資本補充計劃或融資方案。
建行發(fā)言人胡昌苗則對媒體表示,尚未看到有關(guān)融資的詳細規(guī)定。他還表示,銀監(jiān)會正在研究銀行業(yè)明年的資本要求,并確定適當(dāng)比例,建行關(guān)注此事。
昨日滬深股市遭受重挫,上證指數(shù)大跌3.43%,創(chuàng)下近三個月來最大跌幅。銀行股未能幸免,跌幅普遍在3%左右,傳聞主角中行、建行、交行分別下跌2.3%、2.87%、3.05%。
上半年的信貸狂潮使許多銀行面臨資本瓶頸,而監(jiān)管部門對銀行資本充足的嚴格監(jiān)管,正在加大銀行壓力。
按捺不住的中小銀行已率先動手,而大銀行資本壓力要小得多。三季度末,工商銀行(601398.SH)、交行、建行、中行的資本充足率分別為12.6%、12.52%、12.11%、11.63%。
中行昨日表示,十分重視監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于資本充足率的要求。截至9月末,中行資本充足率和核心資本充足率分別為11.63%和9.37%,符合監(jiān)管規(guī)定,資本較充足。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要,中行正在健全資本規(guī)劃,加強資本管理,積極優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu),控制風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的增長,提升資本回報水平,提高內(nèi)部資本補充能力。積極研究資本補充的多種方案,以實現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展。
8月,中行行長李禮輝在中期業(yè)績說明會上表示,中行正制定全面的補充資本金計劃,將綜合平衡多種因素,確定以何種方式補充資金。補充資金的方式包括利潤留存轉(zhuǎn)增資本金、通過股市定向增發(fā)或配股、發(fā)行可轉(zhuǎn)債、發(fā)行次級債等。中行將綜合考慮平衡各種因素,選擇合適的融資方式。
李禮輝認為,理論上銀行業(yè)正常資本充足率為11%~12%,雖然高額資本充足率會提高銀行抗風(fēng)險能力,但過高則會影響股東回報率和股東資金回報率。中行將視資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)和資本結(jié)構(gòu)等因素,確定適合的資本充足率。
擔(dān)憂或許過度
經(jīng)歷金融危機,面臨資本壓力的不僅僅是中國銀行業(yè)。英國《金融時報》報道,在可能要求銀行增資的新規(guī)定出臺前,標準普爾的一項研究報告讓一些大型銀行的財務(wù)實力受到懷疑。匯豐銀行的資本比率為9.2%,而瑞銀、花旗和瑞穗等巨頭的資本比率僅2%。在標普所研究的45家銀行中,僅9家的資本比率超過8%,即承受預(yù)期壓力所需最低水平。分析師預(yù)計,較為脆弱的銀行將進行一連串增發(fā),以籌集數(shù)百億美元。
上市銀行在資本市場上的影響非同一般,尤其是在滬深股市,銀行業(yè)是市值占比最大的行業(yè)之一。盡管近期走勢強勁,但滬深股市上空的銀行再融資壓力纏繞已久。
瑞銀月初的報告認為,雖然銀行業(yè)確實面臨較大的融資要求,但這一擔(dān)憂可能被夸大。
瑞銀認為,靜態(tài)分析表明,在“A+H”的銀行股中,中信銀行(601998.SH)、交行及中行如果要在未來24個月內(nèi)將一級資本充足率維持在8%以上,就需融資;單純A股上市的銀行股中,興業(yè)銀行(601166.SH)及華夏銀行(600015.SH)急需資金。
資金需求一般來自小銀行而非大銀行。瑞銀認為,由于經(jīng)濟刺激計劃拉動貸款增長,而凈息差收窄、信貸成本攀升導(dǎo)致銀行盈利能力下降,因此今明兩年對銀行而言非正常時期。瑞銀采用明年至2012年的預(yù)測計算得出的結(jié)果顯示,中國銀行業(yè)實際融資規(guī)??赡軆H630億元。
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中小銀行融資潮
9月30日,浦發(fā)銀行公告稱,將非公開融資148.27億元(人民幣,下同);
10月20日,招商銀行公告稱,股東大會批準配股融資180億~220億元;
11月11日,寧波銀行公告稱,股東大會同意融資不超過50億元;
11月13日,民生銀行公告稱,確定發(fā)行H股募資約301億港元;
11月23日,興業(yè)銀行公告稱,擬通過配售融資不超過180億元。(CBN記者石仁坪、周靜雅整理)
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