鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)《投資觀察》
隨著市場行情回暖，基金清盤的情況也有所好轉(zhuǎn)。不過，依然有一些基金終究還是沒扛過去，不得不清盤。
近期，鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)《投資觀察》留意到，第一創(chuàng)業(yè)控股的創(chuàng)金合信旗下基金創(chuàng)金合信添福平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有提示觸發(fā)基金合同終止情形公告。
據(jù)了解，該基金成立于2021年10月19日，持有期為3年（自基金合同生效日起持有該基金不少于3年），也就意味著，從2024年10月19日開始，持有該基金的投資者才能開始贖回基金。
持有三年，如果賺錢了還好，但如果虧錢了，投資者想要止損都沒有機(jī)會(huì)。
而創(chuàng)金合信添福平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有三年的時(shí)間，跌了12.45%，這還是在經(jīng)歷了9月底10月初市場大漲的情況下，如果剔除該階段的影響，創(chuàng)金合信添福平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有跌幅超18%。
當(dāng)然，創(chuàng)金合信基金也曾做過努力，該基金成立3年，換了2次基金經(jīng)理，前兩位基金經(jīng)理張榮和尹海影任職回報(bào)率分別為-10.74%、-8.91%，直到換成馮瑞玲，創(chuàng)金合信添福平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有的業(yè)績才有所回暖，但最終還是因“基金合同生效屆滿三年卻未能達(dá)到2億元的資產(chǎn)凈值，從而觸發(fā)清盤。”
作為養(yǎng)老目標(biāo)基金，看中的就是該基金的低風(fēng)險(xiǎn)，投資人群也是低風(fēng)險(xiǎn)人群，但如今不僅沒有達(dá)到目標(biāo)，本金還縮水了。
創(chuàng)金合信添福平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有一定程度上也反映了創(chuàng)金合信目前的現(xiàn)狀。
創(chuàng)金合信成立于2014年7月，至今已有10年，目前在管基金99只，在管規(guī)模1646.1億元。
整體來看，基金數(shù)量和基金規(guī)模增長還算平衡，但細(xì)分來看，不難發(fā)現(xiàn)，創(chuàng)金合信規(guī)模增長主要來源于非權(quán)益產(chǎn)品（貨幣型基金和債券型基金），其權(quán)益產(chǎn)品（股票型基金和混合型基金）不僅未增長，還均出現(xiàn)了“腰斬”情況。
2023年第一季度，創(chuàng)金合信股票型基金規(guī)模一度達(dá)216.43億元，2024年第3季度規(guī)模縮減至151.98億元，混合型基金從最高的104.96億元，縮水至54.34億元。
Wind數(shù)據(jù)顯示，創(chuàng)金合信2023年和2024年上半年權(quán)益產(chǎn)品（股票型基金和混合型基金），本期利潤分別虧損22.75億元、9.9億元，扣減當(dāng)期公允價(jià)值變動(dòng)后的凈額分別虧損25.7億元、13.29億元，而這一年半的時(shí)間里，創(chuàng)金合信權(quán)益產(chǎn)品收取了4.66.億元的管理費(fèi)。
