戴群紅:給客戶做投資分析要明確客戶需求
中國農(nóng)業(yè)銀行青海省分行高級理財顧問 戴群紅(圖片來源:鳳凰網(wǎng)財經(jīng))
中國農(nóng)業(yè)銀行“基金寶”財富講壇——“領(lǐng)略青海之美 問鼎財富之巔”投資主題報告會2010年8月24日在西寧舉行,鳳凰網(wǎng)財經(jīng)對本次會議進行全程網(wǎng)絡(luò)直播。以下為中國農(nóng)業(yè)銀行青海省分行高級理財顧問 戴群紅問答實錄。
主持人:除了這個還有別的嗎?我們問一下戴女士,你結(jié)合本地的情形,因為今天也有很多本地的貴賓客戶,你看好下半年的哪些投資領(lǐng)域,就說兩個?
戴群紅:怎么說呢,西部還是屬于欠發(fā)達的地區(qū),大家對于理財基金的認(rèn)知度也是有限的,剛才大家說到富國匯利,說到這個產(chǎn)品了,希望大家去積極認(rèn)購。
主持人:這個婚姻關(guān)系太牢靠了。
戴群紅:我們現(xiàn)在的農(nóng)行有一個實物黃金的產(chǎn)品,非常熱銷,尤其今年在青海省分行也是首次打開了銷售,銷售量是處于上升趨勢,傳世之寶是一個非常好的產(chǎn)品,黃金本來就是有保值增值的產(chǎn)品,大家可以積極購買傳世之寶的實物黃金,可以為大家?guī)碓鲋怠?/p>
主持人:我現(xiàn)在問一下,有人想對房價發(fā)表看法嗎?戴總應(yīng)該勇敢回答一下,你覺得在西寧,房地產(chǎn)怎么看?
戴群紅:現(xiàn)在西寧房地產(chǎn)的價格在全國來說還屬于比較低的水平。
主持人:就是3500嗎?
戴群紅:均價就是3600。
主持人:那未來可以在房地產(chǎn)上投資嗎,你如何建議?
戴群紅:那要看客戶的投資理念和承受風(fēng)險的能力,看他是不是需要做房地產(chǎn)投資這樣的事情。
主持人:你對西寧未來房價怎么看?
戴群紅:應(yīng)該是趨于上升的趨勢。
主持人:一個是權(quán)威數(shù)據(jù)報告,一個是估值,從這兩方面看。如果下半年我們做投資的組合,做理財?shù)姆峙鋺?yīng)該怎么來做,假設(shè)哈繼銘先生是你的大客戶,他的資產(chǎn)你會怎么來做?
戴群紅:剛才哈博士說要在西寧買房子。
主持人:他說了嗎,不是導(dǎo)游勸住了嘛。
戴群紅:給客戶做投資分析要明確客戶需求,然后針對客戶需求來做投資,高收益的產(chǎn)品風(fēng)險比較大,這塊就要看客戶了,要看他的承受能力去考慮,然后給客戶做出適當(dāng)?shù)呐渲谩?/p>
主持人:有沒有一個偏好,下半年有沒有什么偏好,把最深處的渴望告訴我們吧?全中國就是股票、基金、房子、黃金。
戴群紅:周邊的客戶群體對理財這塊的需求還是趨向于保守,就是保值低風(fēng)險的產(chǎn)品適合做一個推薦。剛才王總說到了基金定投,現(xiàn)在基金業(yè)是處于明朗的狀態(tài),通過定投可以帶動大家對基金這一塊的認(rèn)可,本身基金定投有一種類似于強制儲蓄的特點,比較適合中國老百姓的傳統(tǒng)理念,就是積少成多,所以還是建議從這兩方面考慮。
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