證監(jiān)會(huì)擬降低專戶理財(cái)門檻

早報(bào)記者 柯智華

專戶理財(cái)業(yè)務(wù)門檻即將放低。昨日中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布了《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》(下稱征求意見(jiàn)稿)。證監(jiān)會(huì)降低了專戶理財(cái)業(yè)務(wù)資格準(zhǔn)入門檻，取消了一系列具體指標(biāo)，同時(shí)降低了單只專戶產(chǎn)品的初始規(guī)模，由原來(lái)5000萬(wàn)降為3000萬(wàn)。

取消三指標(biāo)

根據(jù)上述征求意見(jiàn)稿，基金管理公司獲得專戶理財(cái)?shù)馁Y格為，經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范且最近1年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改，沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查、已經(jīng)配備了適當(dāng)?shù)膶I(yè)人員從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等6項(xiàng)要求。

此前，基金公司獲得專戶理財(cái)資格不能回避的硬性條件是2年以上、公司凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣、管理資產(chǎn)規(guī)模不低于200億元人民幣等三項(xiàng)條件。而這些條件在征求意見(jiàn)稿中均被取消。

顯然，這相當(dāng)于對(duì)所有基金公司放開(kāi)專戶理財(cái)業(yè)務(wù)。無(wú)論是老大基金公司還是新成立的基金公司均對(duì)專戶理財(cái)業(yè)務(wù)保持了極大的興趣。由于上一年度資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元的限制，使得諸多基金公司望而興嘆。早報(bào)記者了解到，此前有基金公司為了獲得上述資格，在年末時(shí)機(jī)往往選擇幫忙資金沖規(guī)模。

而對(duì)于新成立的基金公司，由于沒(méi)有歷史業(yè)績(jī)，其往往希望通過(guò)專戶理財(cái)獲得市場(chǎng)的認(rèn)可?？刹橘Y料顯示，今年新成立的基金公司有紐銀梅隆西部基金公司和浙商基金公司。

目前，紐銀梅隆西部基金公司已經(jīng)在7月23日，向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)發(fā)行了成立后的第一張公募基金——策略優(yōu)勝股票型基金。而截至10月29日，浙商基金未有公募基金募集申報(bào)。

初始規(guī)模降為3000萬(wàn)

除了降低專戶理財(cái)?shù)拈T檻外，征求意見(jiàn)稿對(duì)專戶理財(cái)?shù)漠a(chǎn)品規(guī)模和投資比例亦作了部分修改。

上述征求意見(jiàn)稿顯示,為單一客戶和多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托初始資產(chǎn)不得低于3000萬(wàn)元，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。而此前，一對(duì)一和一對(duì)多專戶產(chǎn)品的初始規(guī)模限制為5000萬(wàn)元。

此外，征求意見(jiàn)稿適度提高了單只一對(duì)多專戶產(chǎn)品投資單只股票的比重，由原來(lái)的10%提高至20%；還適度增加一對(duì)多專戶產(chǎn)品開(kāi)放參與和退出的頻率。

上述征求意見(jiàn)稿表示，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的20%；同一資產(chǎn)管理人管理的全部特定客戶委托財(cái)產(chǎn)(包括單一客戶和多客戶特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù))投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的10%。

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