KODA案維權(quán)為何這么難
時(shí)代周報(bào)記者發(fā)現(xiàn),荷蘭銀行的私人銀行全球網(wǎng)站上特別注明,其任何包括零售銀行在內(nèi)的服務(wù)建議“概不會(huì)提供給美國(guó)人士”。荷銀香港與賴建平簽訂的KODA合約也包含了“聲明投資者是否美國(guó)人士”的條款。
據(jù)記者了解,美國(guó)政府認(rèn)為Accumulator對(duì)金融的破壞極大,因此禁止在美國(guó)出售此種金融衍生品??梢?jiàn)為了保護(hù)投資者利益,美國(guó)在金融衍生品方面的相關(guān)監(jiān)管之嚴(yán)格程度。這令銀行不敢向美國(guó)公民、哪怕是居于美國(guó)以外的美國(guó)人銷售KODA類金融衍生品。
為何香港的外資銀行敢于向中國(guó)內(nèi)地投資者銷售KODA?到中國(guó)內(nèi)地兜售禁售金融衍生品是否違規(guī)?時(shí)代周報(bào)記者就以上問(wèn)題采訪中國(guó)銀監(jiān)會(huì),至截稿時(shí)尚未收到回應(yīng)。
一位普通投資者曾致電銀監(jiān)會(huì)咨詢KODA的問(wèn)題,得到的回答是:由于KODA是境外產(chǎn)品,且由境外銀行進(jìn)行銷售,若中國(guó)內(nèi)地投資者投資受騙,按中國(guó)境內(nèi)現(xiàn)有法律法規(guī),投資者很難通過(guò)監(jiān)管機(jī)構(gòu)維權(quán)。從行業(yè)監(jiān)管角度而言,香港外資銀行的行為應(yīng)該受香港金管局管轄,中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的管轄范圍只涉及境內(nèi)銀行,或境內(nèi)法人分行。
2009年10月,賴建平投訴荷銀香港違規(guī)銷售KODA一案在香港金管局立案。
而就在今年4月11日,中銀香港(2388)發(fā)布公告稱,在4月8日集團(tuán)全資附屬公司中國(guó)銀行(香港)有限公司2名雇員,因代表中銀銷售雷曼相關(guān)結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品,而被香港警察商罪科控告,罪名是違反香港法例第571章《證券及期貨條例》第107條。
大成律師事務(wù)所合伙人肖金泉指出:“香港外資銀行利用中國(guó)內(nèi)地與香港之間監(jiān)管的疏漏,對(duì)內(nèi)地投資者銷售KODA謀利,這種做法非常不道德?!?/p>
他認(rèn)為,從某種程度上說(shuō),KODA案也提醒監(jiān)管機(jī)構(gòu)反思一個(gè)問(wèn)題,即在跨境違規(guī)層出不窮的今天,如何減少監(jiān)管真空地帶的出現(xiàn)、如何有效地實(shí)施監(jiān)管、如何及時(shí)地對(duì)違規(guī)行為實(shí)施懲戒。
他表示,KODA案能在上海立案就意味著維權(quán)向前邁進(jìn)了一大步,若此后開(kāi)庭審理,并有判決,這對(duì)建立判例有很大的借鑒意義。
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