屈延凱:融資租賃是資產(chǎn)管理的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)
中國外商投資企業(yè)協(xié)會屈延凱(圖片來源:鳳凰網(wǎng)財經(jīng))
鳳凰網(wǎng)財經(jīng)訊 2010年5月27日-28日,中國金融高峰會在北京釣魚臺國賓館和瑪雅島國際會議中心召開,會議主題為“金融重建與經(jīng)濟發(fā)展”。鳳凰網(wǎng)財經(jīng)作為大會獨家新媒體合作伙伴,對大會進行全程直播。
中國外商投資企業(yè)協(xié)會租賃委員會常務(wù)副會長屈延凱在會上表示,融資租賃是一個新興第三方資產(chǎn)投資和資產(chǎn)管理的現(xiàn)代服務(wù)業(yè),是一個戰(zhàn)略性的產(chǎn)業(yè)。以下為屈延凱先生發(fā)言全文:
屈延凱:我今天很高興有機會在科博會來介紹融資租賃,融資租賃實際上是一個促進經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的有效戰(zhàn)略舉措。那么,總書記在十七大報告明確提出科學(xué)發(fā)展觀就是要著力把握發(fā)展規(guī)律,創(chuàng)新發(fā)展利率,轉(zhuǎn)變發(fā)展方式提高發(fā)展質(zhì)量和效率。構(gòu)建一種更充滿活力、富有效率、更加開放,有利于科學(xué)發(fā)展的體制機制,加快經(jīng)濟發(fā)展方式的制度,發(fā)展融資租賃是經(jīng)濟發(fā)展的一個必然趨勢,是資產(chǎn)管理和發(fā)展理念的創(chuàng)新,也是發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變。融資租賃可以破解更多發(fā)展難題和熱點問題。今年年初總書記在省部會上提出轉(zhuǎn)變發(fā)展方式,我們經(jīng)過改革開放30年,我們形成了一個社會主義市場經(jīng)濟的體制,這個體制是由三個制度來作為一個重要組成的。哪三個制度呢?是公有制為主題、多種所有制經(jīng)濟共同發(fā)展的基本經(jīng)濟制度,按勞分配為主題,多種分配方式并存的分配制度,在國家宏觀調(diào)控下市場發(fā)揮作用的經(jīng)濟管理制度,這三個制度經(jīng)過30年的探索形成社會主義經(jīng)濟體制的三大制度。
社會主義的基本經(jīng)濟制度同發(fā)展市場經(jīng)濟結(jié)合,既發(fā)揮了我們社會主義制度的優(yōu)越性,又利用了市場配置資源的有效性,使社會充滿改革開放發(fā)展創(chuàng)造的活力。那么,在這個里頭總書記就提到一個,我們的經(jīng)濟管理制度的核心是什么?是資源配置,是職能管理,而資源配置是我們宏觀經(jīng)濟管理部門最重要的職能。那么,我們就研究我們過去的體制和我們一些市場經(jīng)濟的體制,資源是怎么配置的?不管是政府主導(dǎo)、統(tǒng)購統(tǒng)銷市場配置,還是市場經(jīng)濟自投自購、市場配置都免不了追求大而全,而而全,資產(chǎn)利用和配置效率低渦我們中國特色的經(jīng)濟管理制度調(diào)整國家宏觀調(diào)控下市場對資源配置發(fā)揮基礎(chǔ)性作用,我們有公有制為主導(dǎo),對貫徹宏觀政策方向就有一個了保障,我們有市場對紅有配置就比較合理,我們資源配置無非是買賣、拍賣、轉(zhuǎn)讓、劃撥,那么這些手段如果都還是企業(yè)自己配置,自己購,不管是市場經(jīng)濟,還是計劃經(jīng)濟都擺脫不了這種困惑。
融資租賃就是市場配置資源的創(chuàng)新,他是出租人根據(jù)承租人的需求出資人取得租賃物提供給承租人使用,收取租金的創(chuàng)新交易。三方當(dāng)事人的權(quán)責(zé)在兩個交易環(huán)節(jié)中交叉履行,兩個交易互為前提同時成效。傳統(tǒng)的現(xiàn)貨交易變成三方四方五方,有多個同時生效的合同和法律文件形成一個結(jié)構(gòu)交易。融資租賃當(dāng)中是一種資產(chǎn)歸屬和利用可以分開的配置機制,過去我們都是實體的配置,現(xiàn)在在這個實體上的權(quán)力可以分解,不同的主體根據(jù)各自的核心優(yōu)勢進行了換位配置,改變了傳統(tǒng)的自行決策、籌資、核心優(yōu)勢換位購置,自管自用,自行處置、損益自擔(dān)的資源配置方法。
那么,融資租賃是一種什么機制創(chuàng)新呢?他的方法非常靈活,服務(wù)領(lǐng)域非常廣泛。融資租賃的市場功能我們可以理解成是一種創(chuàng)新的交易產(chǎn)品,也可以理解成是一種融資服務(wù)。實際上是以融物替代融資,也可以看待是一種銷售模式的創(chuàng)新,也可以成為高端客戶的理財工具,也可以成為我們投資機構(gòu)除了做股權(quán)投資和債權(quán)投資以外,你還可以把設(shè)備給能使用設(shè)備的人,以取得一個升息資產(chǎn)是資產(chǎn)投資。同時融資租賃也是一個第三方的資產(chǎn)管理機制,融資租賃的機構(gòu)投資主題也是多元的,他可以是金融機構(gòu),有銀行、保險、證券在國外他們都設(shè)立租賃公司,也可以是有產(chǎn)業(yè)的,制造商、經(jīng)銷商,也可以是投資機構(gòu),也可以是有客戶群體和技術(shù)的,信息資本,這些投資人都可設(shè)立租賃公司。咱們國家銀監(jiān)會批準是金融融資租賃,商務(wù)部批準是不吸收存款的非金融融資租賃公司。
融資租賃的標(biāo)地物大家都可以理解,包羅萬象動產(chǎn)不動產(chǎn),服務(wù)三農(nóng)都可以作為融資租賃的標(biāo)地物。融資租賃的租賃服務(wù)領(lǐng)域是十分廣泛的,投資、生產(chǎn)、貿(mào)易、消費、服務(wù)、政府采購都是。融資租賃配置資源方式十分靈活,一個資產(chǎn),兩種方面,三權(quán)平等,四權(quán)分解,可以跨國別、跨地區(qū)、跨行業(yè)、跨領(lǐng)域,我們說所有區(qū)占有、使用四權(quán)可以分解。比如我們這次講的低碳經(jīng)濟,安全、節(jié)能、環(huán)保,我們的企業(yè)理念別的方面確實需要更新,在節(jié)能、環(huán)保、安全上他們的理念很超前,怎么超前呢?他不想買,不想管,不想用,也不想處置資產(chǎn),你在這里做了節(jié)能環(huán)保安全我的收益可以給你分成。這個我們怎么來進行節(jié)能環(huán)保,我們只有制造沒有第三方我們的節(jié)能環(huán)保就很難復(fù)制,很難做強做大。所以,這時候的關(guān)鍵轉(zhuǎn)變不是我們的客戶,是我們節(jié)能環(huán)保安全的制造業(yè)、服務(wù)業(yè),你們需不需要完善一個投資功能,就是做設(shè)備投入。如果我們這么去理解一種資產(chǎn),那么我們就可以跨國別,跨地區(qū),跨行業(yè),跨所有制兩個市場的資源。我們外有內(nèi)租,外有西租促開發(fā),南有北租助振興,民有國租調(diào)結(jié)構(gòu),這有第三方采取租賃方式。
我們講融資租賃是資源配置的一個平臺,是一個新興的資源配置機制。那么,這種配置機制對轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式就是一個創(chuàng)新。首先是我們服務(wù)業(yè),我們服務(wù)業(yè)要想做強做大,真正成為現(xiàn)代的服務(wù)業(yè),他必定要是專業(yè)化、規(guī)?;?jīng)營,如果他這樣經(jīng)營服務(wù)是自己創(chuàng)新,設(shè)備也自己投入他做不強,做不大。所以,我們的服務(wù)業(yè)也應(yīng)當(dāng)有定位于服務(wù)業(yè)所需的設(shè)備、設(shè)施的專業(yè)租賃公司。同時,我們?nèi)谫Y租賃業(yè)本身我們有銀行成立的租賃公司,他是我們這個產(chǎn)業(yè)的龍頭。我們有專業(yè)廠商,專業(yè)能力的租賃公司是我們這個產(chǎn)業(yè)的脊梁,如果我們再有專業(yè)化、連鎖化,銀行好比書庫金融租賃公司好比水道,我們小型租賃公司和我們的出租服務(wù)商就是毛細血管。把我們的服務(wù)與設(shè)備和資金流通的這種渠道溝通了,我們很多難點就解決了。
所以融資租賃是一個本身新興第三方資產(chǎn)投資和資產(chǎn)管理的現(xiàn)代服務(wù)業(yè),而且是一個戰(zhàn)略性的產(chǎn)業(yè),我們的招標(biāo)公司國際貿(mào)易設(shè)了融資租賃有遠東、環(huán)球。我們的擔(dān)保、小額貸款服務(wù)有融眾、聯(lián)合創(chuàng)投。我們的節(jié)能服務(wù)有融世華、西門子,我們的出租服務(wù)有首汽融資租賃,我們的連鎖商業(yè)服務(wù)有福奈特洗衣連鎖,我們產(chǎn)業(yè)園區(qū)服務(wù)天津渤海租賃,為產(chǎn)業(yè)園區(qū)增加了一個服務(wù)功能不僅僅是開發(fā)商,而是真正的服務(wù)商,為入園區(qū)的人提供動產(chǎn)不動產(chǎn)服務(wù),降低了入園門檻。我們的服務(wù)運營商有長江租賃、新華船舶租賃。同樣,我們金融機構(gòu)也要轉(zhuǎn)變發(fā)展方式,我們能不能從單純的信貸金融滿足客戶的多種需求,能不能介入資產(chǎn)金融服務(wù),實踐證明我們的銀行設(shè)立了租賃公司,就有單純的信貸金融介入到有所有權(quán)支持的資產(chǎn)金融服務(wù)。
那么開辟了更好的資金配置渠道,實現(xiàn)投資方式及投資組合的創(chuàng)新,是提高銀行業(yè)、證券業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)、產(chǎn)業(yè)基金競爭力,優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu),轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的創(chuàng)新。在我們外資投資里面有銀行,有保險業(yè),有投資銀行,也有私募基金。在我們國內(nèi)很多金融機構(gòu)還沒有投,我們的四大資產(chǎn)管理公司都設(shè)立了租賃公司,今天信達的租賃公司也開業(yè)了。同業(yè)融資租賃也是制造業(yè)轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的創(chuàng)新,你生產(chǎn)了就賣就是一個商品經(jīng)營,如果我生產(chǎn)的設(shè)備租出去資產(chǎn)還是你的,現(xiàn)金流回來了資產(chǎn)還在你帳上,這就變成了現(xiàn)金和資產(chǎn)的經(jīng)營,所以有研發(fā)有制造有銷售,有租賃,有配件供應(yīng),有二手市場再制造,這就是綠色制造業(yè)。而融資租賃在這里頭是一個必不可少的第三環(huán),有了融資租賃可以讓我們制造業(yè)抵御經(jīng)濟發(fā)展周期的沖擊,把你好客戶都賣給他了,等經(jīng)濟危機來了他負債高了也不能再買。如果我們租給他讓他減輕一次性支付壓力,讓他的客戶負債比率還比較好,那有經(jīng)濟危機的時候還能夠扛一扛。但還有很多領(lǐng)域制造業(yè)沒有租賃公司,另外融資租賃也是加快公共資源、促進社會發(fā)展方式的創(chuàng)新。在國外政府采購?fù)侨谫Y租賃的一個重要領(lǐng)域,政府和政府授權(quán)的國有企業(yè)運用融資租賃機制,以財務(wù)預(yù)算為支付保證,拉動銀行和社會資金,跨領(lǐng)域,跨行業(yè)配置應(yīng)稅資源和扣稅資源,擴大政府采購和投資能力,增加增值稅和所得稅收入,促進社會協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展。最近出現(xiàn)疫苗的問題,是什么原因,政府鄉(xiāng)鎮(zhèn)沒有這種檢測設(shè)備,我們可不可以利用租賃機制把我們的檢測設(shè)備購置好,我們的學(xué)?,F(xiàn)在不讓擇校了,要加快公共資源的配置,硬件建設(shè)他也需要。我們的稅務(wù)等等,所以這些都需要融資租賃的建設(shè),這種機制來進行解決。
另外我們講了轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式,積極的服務(wù)八個加快。我們的融資租賃它作為一個新興服務(wù)業(yè),以及靈活的資源配置機制,有利于優(yōu)化需求結(jié)構(gòu),供給結(jié)構(gòu),我們現(xiàn)在就是供給方實缺,要素投入結(jié)構(gòu)用這三個方式來服務(wù)分配結(jié)構(gòu)調(diào)整。我們電信盈利能力很高,能不能把這個頻道費多收一點,他給你調(diào)整分配結(jié)構(gòu)。我們支持再就業(yè),我們有國有企業(yè)的租賃公司,支持這些再就業(yè),我們租金可不可以低一點就收取一個折舊,這都是有利于運用融資租賃拉動民間資本和銀行基金改善經(jīng)濟適用房、廉租房等保障放的供需矛盾,解決城鎮(zhèn)化進程中各種基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),支持物流業(yè)和各種連鎖商業(yè)的發(fā)展。我們二線接一線的時候能不能有租賃公司可以進行配套,我們也可以配合沿海振興東北等一些國家戰(zhàn)略,實現(xiàn)資源跨地區(qū),跨地域,跨所有制來進行加快這種支援工作。
融資租賃推動產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,我們可以把我們的產(chǎn)業(yè)鏈都逐步完善,有研發(fā)制造,有銷售能不能再有一個資本投入。同時,我們租賃業(yè)自身也要完成一個鏈條,有了功能完善的融資租賃服務(wù)業(yè)就可以更好地加快推進產(chǎn)業(yè)技術(shù)改造,促進三個產(chǎn)業(yè)在更高水平上協(xié)同發(fā)展,推進加快制造中心,國家重點科研單位大專院??蒲袉挝灰哉畵芸顬閱挝患捌髽I(yè)投入為杠桿,為未來收益為支援,運用融資租賃機制擴大采購規(guī)模,服務(wù)各類科研設(shè)備儀器的購置和配置。各類科技產(chǎn)業(yè)園區(qū)可以設(shè)置融資租賃公司或與融資租賃公司合作,為進入園區(qū)的各類高新技術(shù)、軟件開發(fā)企業(yè)所需的設(shè)備、儀器、IT和辦公設(shè)備及車輛提供融資租賃設(shè)備。
我們?nèi)谫Y租賃還可以服務(wù)農(nóng)業(yè)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變,鼓勵農(nóng)業(yè)設(shè)備制造和經(jīng)銷商設(shè)置專業(yè)化的融資租賃公司,參與融資租賃方式,培育農(nóng)業(yè)機械化、耕種、收割的專業(yè)化服務(wù)公司。由農(nóng)機手培育成專業(yè)化手,我們能不能采取公司制農(nóng)民承包經(jīng)營,這些奶牛、羊啊可以提折舊,這樣的話公司提折舊農(nóng)戶增效率,加快推進農(nóng)業(yè)體制機制的創(chuàng)新,提高農(nóng)業(yè)綜合生產(chǎn)能力和中國農(nóng)業(yè)特色化的生產(chǎn)。運用融資租賃服務(wù)農(nóng)林牧副為主,公共服務(wù)就不多說了,文化產(chǎn)業(yè)我們租賃公司也有支持數(shù)碼影院的發(fā)展效益非常不錯,我們還可以開通更多的領(lǐng)域。
轉(zhuǎn)變發(fā)展方式最后一個就是走改革開放,我們要轉(zhuǎn)變政府搭臺企業(yè)唱戲的模式,我們要股權(quán)招商單一模式“外引內(nèi)培”構(gòu)建融資租賃平臺,租賃引資,企業(yè)唱戲的模式。海外設(shè)立融資租賃機構(gòu),擴大產(chǎn)品出口,服務(wù)海外工程承包,投資并購。利用國際國內(nèi)兩個市場,兩種資源,提高國際競爭力。由于時間的關(guān)系,剩下的就不念了,謝謝大家。
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