涉及資金117萬元

10月22日，上海市虹口區(qū)人民法院以洗錢罪對(duì)潘儒民等4名被告人作出一審判決。這也是去年10月我國(guó)《反洗錢法》在頒布后的首例判案。這同時(shí)也是上海地區(qū)第一起以洗錢罪定罪判決的案件。

事情發(fā)生在2006年7月。2006年上半年，工商銀行上海市分行通過監(jiān)控反洗錢可疑交易發(fā)現(xiàn)27個(gè)個(gè)人賬戶存在重大洗錢嫌疑。同年7月20日，工商銀行上海市分行根據(jù)人民銀行反洗錢規(guī)章規(guī)定，向上海市警方報(bào)案。7月24日，虹口區(qū)警方立案?jìng)刹?。通過偵查取證，虹口區(qū)警方先后抓獲了潘儒民、祝素貞、李大明、龔媛4名犯罪嫌疑人。

事出網(wǎng)銀盜款

2006年7月至8月期間，被告人潘儒民通過“張協(xié)興”(另案處理)的介紹結(jié)識(shí)“阿元”（另案處理），商定由潘儒民通過銀行卡轉(zhuǎn)賬方式為“阿元”轉(zhuǎn)移從網(wǎng)上銀行詐騙的錢款，潘儒民則按轉(zhuǎn)移錢款數(shù)額的10%比例提成。

此后，潘儒民糾結(jié)了上述另外3名被告人祝素貞、李大明、龔媛，通過多人身份證在上海市多家銀行辦理了大量信用卡。“阿元”通過非法手段獲取網(wǎng)上銀行多名客戶的工商銀行牡丹靈通卡卡號(hào)及密碼資料后，分1334次將資金劃入潘儒民等人辦理的67張工行靈通卡中，涉及金額達(dá)100萬元。上述牡丹靈通卡還被以匯款方式注入資金17.2萬元。

4名被告人通過ATM機(jī)及柜臺(tái)，在共計(jì)94張靈通卡中共提取現(xiàn)金108萬元，隨后將扣除事先約定份額后的剩余資金匯入“阿元”指定賬戶。根據(jù)63名被害人的陳述筆錄、3名證人的證言、4名被告人供述筆錄以及工行上海分行電子銀行部提供的各被告人用于轉(zhuǎn)移錢款的信用卡賬戶開戶情況記錄等，上海市公安局虹口分局認(rèn)定，該犯罪團(tuán)伙內(nèi)部分工明確，他們通過網(wǎng)上銀行、ATM機(jī)及銀行柜面取款、轉(zhuǎn)賬等方式清洗非法資金上百萬元。

體制、機(jī)制、流程共同推動(dòng)

上海市虹口區(qū)人民檢察院在起訴書中這樣寫道，被告人潘儒民、祝素貞、李大明、龔媛明知是金融詐騙犯罪所得，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，仍提供資金賬戶并通過轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移，其行為構(gòu)成洗錢罪。

案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)追繳贓款共計(jì)人民幣38.4萬元。4名被告被判處刑期自兩年到一年三個(gè)月有期徒刑不等。

談及案件從發(fā)現(xiàn)、偵查、抓捕到庭審、判決的整個(gè)過程，上海市虹口區(qū)人民法院人士表示，本案作為商業(yè)銀行主動(dòng)發(fā)現(xiàn)的首例以洗錢罪定罪的案件，得益于人民銀行建立的金融業(yè)反洗錢監(jiān)測(cè)網(wǎng)絡(luò)在打擊洗錢犯罪方面發(fā)揮的實(shí)質(zhì)性作用。

期間，工行上海分行電子銀行部提供了被告人用于轉(zhuǎn)移錢款的信用卡賬戶開戶情況記錄，用于證明各被告人用于轉(zhuǎn)移錢款的94張牡丹靈通卡的開戶基本情況。上海市公安局虹口分局查詢存款/匯款通知書（回執(zhí)）及相關(guān)附件，證明部分被害人信用卡上的錢款被劃入被告人持有的牡丹靈通卡內(nèi)的具體情況。上述法院人士表示，“事實(shí)上這也是一起商業(yè)銀行、人民銀行與公安部門、司法部門良好溝通、密切協(xié)作的成功案例，體現(xiàn)了反洗錢聯(lián)席會(huì)議制度在推進(jìn)反洗錢工作中的積極作用”。

作為反洗錢重要關(guān)口的商業(yè)銀行，扮演著極其重要的角色。據(jù)工行上海分行內(nèi)控部相關(guān)人士介紹，商業(yè)銀行在支行級(jí)別就設(shè)置了用于監(jiān)控可疑交易的數(shù)據(jù)記錄，分行內(nèi)控部定期進(jìn)行有部門內(nèi)外部人員協(xié)同進(jìn)行的數(shù)據(jù)抽查分析。僅今年上半年，工行上海分行上報(bào)人民幣反洗錢可疑支付交易就達(dá)15335筆，累計(jì)金額10956600萬元。