由上海市政府和中國一行三會共同主辦的2010陸家嘴金融論壇于6月25-26日在上海舉行，本次論壇的主題為“危機之后的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整與金融變革”，鳳凰網(wǎng)進(jìn)行全程直播。6月26日，陸家嘴論壇全體大會二聚焦：“全球金融合作與監(jiān)管體制的變革”，澳大利亞審慎監(jiān)管委員會主席約翰·萊克在論壇上表示如果中國經(jīng)濟(jì)增長速度減少的話，澳大利亞的經(jīng)濟(jì)狀況出現(xiàn)問題，我們的失業(yè)率會增加到11%，而且會造成房地產(chǎn)市場的危機。

以下是約翰·萊克的發(fā)言全文：

謝謝主持，女士們、先生們，大家早上好，今天非常榮幸來到上海陸家嘴來參加陸家嘴論壇，今天是我第一次有機會來到上海。同時，我也非常高興給各位提供一些意見，介紹澳大利亞在金融危機當(dāng)中的經(jīng)驗。在08年10月份的時候，如果要預(yù)言到金融危機是不可能的，當(dāng)時全體的投資者對銀行的信心都出現(xiàn)了喪失，所有銀行包括整個經(jīng)濟(jì)體都面臨經(jīng)濟(jì)發(fā)展的下行，這似乎是不得不出現(xiàn)的一個后果。

由于銀行等監(jiān)管部門出現(xiàn)的問題，使得整個危機進(jìn)一步嚴(yán)重，美國的次貸危機，造成了有毒資產(chǎn)的發(fā)展。全球金融市場都從風(fēng)險當(dāng)中抽身而退。但澳大利亞并沒有出現(xiàn)很嚴(yán)重的下行，澳大利亞目前的失業(yè)率最高達(dá)到5%，現(xiàn)在整個經(jīng)濟(jì)已經(jīng)開始恢復(fù)，整個財政政策和貨幣政策都在進(jìn)一步的放松，整個市場都在恢復(fù)，整個金融市場也在進(jìn)一步穩(wěn)定。亞洲的健康恢復(fù)，尤其是中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，給澳大利亞帶來了很大的機會，尤其是我們的金融業(yè)。

我首先給大家介紹一下積極方面的內(nèi)容。首先我們的資產(chǎn)質(zhì)量總體來說，都還過得去。的確有一些公司出現(xiàn)了風(fēng)險的情況，但是，總體來說，我們的銀行金融機構(gòu)不良貸款比率是非常低的。第二，我們數(shù)量的增長，穩(wěn)定了核心收入，銀行的收益增長還是有兩位數(shù)的增長。我們的金融界、銀行界總體來說沒有出現(xiàn)多少虧損。第三，我們的金融機構(gòu)一級核心資本充足率在4%左右，可以說是80年代以來最高的高質(zhì)量資本充足率了。

自從危機出現(xiàn)以后，我們進(jìn)一步追加了資本金，當(dāng)然需要更多的私營部門的投資，進(jìn)一步加強資本的充足率。目前全球不多的雙A的評級當(dāng)中的銀行，我們中間也有。總體來說，澳大利亞的金融機構(gòu)覺得整個金融風(fēng)暴沒有造成很多銀行倒閉。但是，我們也沒有自滿，我們已經(jīng)進(jìn)行一系列的壓力測試，使銀行高管了解需要更多關(guān)注哪些內(nèi)容，壓力測試對于全球經(jīng)濟(jì)惡化的情況也進(jìn)一步關(guān)注，尤其是特別盯住了中國經(jīng)濟(jì)的增長速度。

我們這種壓力測試，我們認(rèn)為如果中國經(jīng)濟(jì)增長速度減少的話，澳大利亞的經(jīng)濟(jì)狀況出現(xiàn)問題，我們的失業(yè)率會增加到11%，而且會造成房地產(chǎn)市場的危機。目前來說，我們的壓力測試用的還是比世界上其他國家的壓力測試還要嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)，但是沒有任何一家金融機構(gòu)倒閉，而且他們的一級資產(chǎn)，根據(jù)巴塞爾框架當(dāng)中一級資產(chǎn)都可以滿足要求。我們目前的銀行機構(gòu)可以充分地證明，我們聽到澳大利亞內(nèi)部，認(rèn)為我們目前全球金融危機，我們已經(jīng)全身而退，我們沒有必要參與全球改革的過程。的確我們沒有盲目去接受新的全球金融監(jiān)管和金融改革的措施，現(xiàn)在還沒有。

這種考慮是完全可以理解的。大家覺得沒有必要盲目跟隨全球的發(fā)展。但是，澳大利亞一些大的銀行，我們都知道已經(jīng)和全球的金融體系聯(lián)系在一起，全球進(jìn)行金融改革，將進(jìn)一步加強銀行和投資者之間的關(guān)系，給大家提供更加讓投資者放心的融資機制。這對于澳大利亞的金融機構(gòu)來說也是非常有利的。在目前的世界來說，投資方和分析方以及其他的部門都會用全球的金融體系以及改革的標(biāo)準(zhǔn)來衡量澳大利亞的金融機構(gòu)，所以我們必須要相應(yīng)采取措施。我們向來遵循巴塞爾協(xié)議二的規(guī)定，對于銀行內(nèi)部的風(fēng)險管理，對于銀行的資本充足率，以及銀行薪酬的機制設(shè)定方面，都是非常關(guān)注的。

所以，我們對于一級資本的透明度和它的穩(wěn)定性也是非常重視的。對共同資產(chǎn)、共同股本，在過去幾年也一直非常關(guān)注。一旦最后確定，也會對銀行業(yè)產(chǎn)生非常大的影響。我們還支持巴塞爾委員會對于銀行要求進(jìn)一步增加流動性的要求，也是非常同意的。如果沒有這樣的緩沖，就很難通過這樣的壓力測試，而且這里面涉及到道德風(fēng)險的問題。因為既保證他們不要過多依賴中央銀行的流動性的支持，而且目前多屆的澳大利亞政府在財政方面還是比較審慎的。長期以來國債不高，澳大利亞的不可能要求所有的銀行要儲備持有非常高的流動性的資產(chǎn)。

我們認(rèn)為全球流動性的改革應(yīng)該意識到有些國家的具體情況，我們有一個基準(zhǔn)線的評價和要求。我們要根據(jù)這個要求來確保和巴塞爾協(xié)議相符合。我們知道全球在流動性改革方面，正在推進(jìn)。我們也是在今年4月1號的時候，推動了有關(guān)改革，我們認(rèn)為這個改革是對于風(fēng)險的管理來說是非常重要的。此外能夠進(jìn)行良好的監(jiān)管，我們這個機構(gòu)也是非常遵守有關(guān)金融穩(wěn)定協(xié)會的規(guī)定。我們也會繼續(xù)推動在全球的改革。我們知道，我們整個銀行改革之前其實這方面已經(jīng)是非常健全了。

最后我想代表我們的審慎監(jiān)管協(xié)會說兩句。現(xiàn)在大家關(guān)注的是銀行業(yè)的監(jiān)管改革，我認(rèn)為全球金融危機當(dāng)中引發(fā)了另外一個問題那就是審慎監(jiān)管的品質(zhì)。所謂的監(jiān)管就是要確保金融機構(gòu)能夠正確的、審慎的運營，而不僅僅是遵守相應(yīng)的規(guī)則。其實世界杯就是一個很好的例子，有一些團(tuán)隊就會鉆空子。有些國家的團(tuán)隊，他們拿到紅牌，拿的太多，有些團(tuán)隊就沒有拿到紅牌。

我們可以看到，其實監(jiān)管原則是非常重要的，但我們要知道如何進(jìn)行遵守。其實澳大利亞就是如此，在遵守規(guī)矩方面有很多的原則和原因。有些國家的監(jiān)管并沒有非常的得力。所以，IMF也有意愿來推動全球監(jiān)管的進(jìn)行，我們認(rèn)為監(jiān)管現(xiàn)在還不是非常的得力。IMF也明確了，良好的監(jiān)管就必須是要有懷疑的，要積極的，要全面的，深入的，而且是靈活的。我們也是對此表示贊成。謝謝！

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2010陸家嘴金融論壇

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