融資融券業(yè)務(wù)作為一項創(chuàng)新業(yè)務(wù)，要求投資者在參與之前應(yīng)具備以下基本素質(zhì)和知識：

1、投資者應(yīng)充分了解融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

《中華人民共和國證券法》 第一百四十二條規(guī)定：證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當按照國務(wù)院的規(guī)定并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準 。該規(guī)定是開展融資融券業(yè)務(wù)試點的基本法律依據(jù)。

依據(jù)《中華人民共和國證券法》規(guī)定，監(jiān)管機構(gòu)制定了《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點內(nèi)部控制指引》、《融資融券合同必備條款 》《上海證券交易所融資融券交易試點實施細則 》、《深圳證券交易所融資融券業(yè)務(wù)試點實施細則 》、《中國證券登記結(jié)算有限責任公司融資融券試點登記結(jié)算業(yè)務(wù)實施細則》等法律法規(guī)。

投資者應(yīng)充分了解融資融券相關(guān)法律法規(guī)，熟悉融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則。

2、投資者應(yīng)充分知曉證券公司制定的融資融券制度

開展試點的證券公司會根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管部門要求制定符合自身特點的融資融券業(yè)務(wù)制度，投資者應(yīng)充分了解證券公司各項與自己相關(guān)聯(lián)的業(yè)務(wù)制度，比如投資者教育、融資融券合同、風險揭示書、預警平倉、維持擔保比例、保證金、保證金比例、客戶資質(zhì)、業(yè)務(wù)辦理流程、通知與送達、權(quán)益處理、業(yè)務(wù)投訴、客戶服務(wù)等制度規(guī)定。

3、投資者應(yīng)充分了解融資融券業(yè)務(wù)風險

與普通證券交易存在的政策風險、市場風險、違約風險、系統(tǒng)風險等比較，融資融券交易存在特有風險，如證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務(wù)資格的風險、授信額度足額使用的不確定性風險、證券投資虧損放大風險、被強制平倉的風險、交易成本增加的風險、標的證券范圍調(diào)整、暫停交易或終止上市風險等。

投資者在參與融資融券業(yè)務(wù)之前應(yīng)充分了解融資融券業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)風險，評估自己的風險承受能力。

4、投資者應(yīng)充分了解融資融券業(yè)務(wù)流程

融資融券業(yè)務(wù)流程主要有以下環(huán)節(jié)：

(1)征信：證券公司對投資者的開戶資格進行審核，對投資者提交的擔保資產(chǎn)進行評估。

(2)簽訂合同：經(jīng)過資格審查合格的投資者與證券公司簽訂融資融券合同、融資融券交易風險揭示書。

(3)開立帳戶：投資者持開戶所需要的資料到證券公司開立信用證券帳戶，到證券公司指定的商業(yè)銀行開立信用資金帳戶。

(4)轉(zhuǎn)入擔保物：投資者通過銀行將擔保資金劃入信用資金帳戶，將可沖抵保證金的證券從普通證券帳戶劃轉(zhuǎn)至信用證券帳戶。

(5)評估授信：證券公司根據(jù)投資者信用帳戶整體擔保資產(chǎn)，評估確定可提供給投資者的融資額度及融券額度。

(6)融資融券交易：融資時，證券公司以自有資金為其融資，代投資者完成和證券登記結(jié)算機構(gòu)的資金交收；融券時，證券公司以融券專用證券帳戶中的自有證券代投資者完成和證券登記結(jié)算機構(gòu)的證券交收。

(7)償還資金和證券：在融資交易中，投資者賣券還款；在融券交易中，投資者買券還券。此外，投資者還可以按照合同約定通過直接還款、直接還券、償還對證券公司的融資融券債務(wù)。

(8)結(jié)束信用交易：當投資者全部償還證券公司的融資融券債務(wù)后，投資者可向證券公司申請將其剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)入其普通帳戶以結(jié)束信用交易。

5、投資者應(yīng)具備一定的投資經(jīng)驗和抗風險能力

《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》規(guī)定：投資者參與融資融券交易前，證券公司應(yīng)當辦理客戶征信，了解該投資者的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好等情況。對于未按要求提供有關(guān)情況、在該公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗不足、缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的投資者，以及證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。

開展融資融券業(yè)務(wù)試點的證券公司會根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管部門要求制定本公司的投資者資質(zhì)管理辦法，投資者應(yīng)符合開戶證券公司對其資質(zhì)、投資經(jīng)驗和抗風險能力的要求。

6、投資者應(yīng)知曉如何維護自己的合法權(quán)益

投資者在進行融資融券交易前，要對我國的融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則有全面的了解，仔細閱讀《融資融券交易風險揭示書》的內(nèi)容，與具有業(yè)務(wù)資格的證券公司簽訂符合規(guī)范的融資融券合同。

在業(yè)務(wù)開展中，投資者要及時關(guān)注信用帳戶資產(chǎn)的變化情況及相關(guān)通訊方式中的內(nèi)容，在證券公司發(fā)出補倉通知前或發(fā)出通知后及時進行足額補倉，盡可能避免被強制平倉的情況發(fā)生，以保護自身的合法權(quán)益。

對于涉及投資者的證券劃轉(zhuǎn)，證券公司應(yīng)當根據(jù)投資者委托發(fā)出證券劃轉(zhuǎn)指令，并保證所發(fā)指令的真實、準確。因證券公司的過錯導致指令錯誤，造成投資者損失的，投資者可以要求證券公司賠償，但不影響證券登記結(jié)算機構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則正在執(zhí)行或已經(jīng)完成的證券劃轉(zhuǎn)操作。

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