證監(jiān)會(huì)將窗口指導(dǎo)重點(diǎn)券商，投資者開(kāi)戶門(mén)檻要求100萬(wàn)元且有18個(gè)月以上交易經(jīng)驗(yàn)

陸媛

本周六(1月30日)，融資融券第三次全網(wǎng)測(cè)試啟動(dòng)。該測(cè)試仍由滬深交易所和中國(guó)證券登記結(jié)算公司聯(lián)合組織。中信證券、海通證券等11家重點(diǎn)券商將再次參試，以角逐申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)資格的首張“通行證”——技術(shù)系統(tǒng)全網(wǎng)測(cè)試評(píng)估報(bào)告。

昨日一即將參加測(cè)試的券商人士對(duì)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》透露了上述消息。該人士稱，證監(jiān)會(huì)將對(duì)上述重點(diǎn)券商的融資融券開(kāi)戶進(jìn)行窗口指導(dǎo)，而在相關(guān)指導(dǎo)原則要求，投資者開(kāi)戶門(mén)檻在100萬(wàn)元以上，申請(qǐng)開(kāi)戶者必須有18個(gè)月以上交易經(jīng)驗(yàn)。

據(jù)悉，此次參與測(cè)試的11家重點(diǎn)券商即參加了滬深交易所和中國(guó)證券登記結(jié)算公司組織的前兩次聯(lián)網(wǎng)測(cè)試的券商。

券商為“通行證”加力

融資融券小考不斷。根據(jù)證監(jiān)會(huì)上周五在其官方網(wǎng)站公布的融資融券試點(diǎn)券商資格的申請(qǐng)材料，入選試點(diǎn)券商，除了凈資本和A級(jí)分類等硬性指標(biāo)，券商還需得到另外三張“通行證”，分別是：券商所在地證監(jiān)局的監(jiān)管意見(jiàn)函、證券業(yè)協(xié)會(huì)的專業(yè)評(píng)價(jià)意見(jiàn)、滬深交易所和中國(guó)證券登記結(jié)算公司組織的技術(shù)系統(tǒng)全網(wǎng)測(cè)試評(píng)估報(bào)告。目前各大券商正為這三張“通行證”各顯神通。

“由于上海證券交易所在去年更換了新一代交易系統(tǒng)，我們也特別需要在這個(gè)新平臺(tái)上跑一下試試?！鄙鲜鋈倘耸勘硎?，“雖然我們凈資本規(guī)模比較靠前，但現(xiàn)在也不能說(shuō)100%有把握拿到試點(diǎn)資格，每一個(gè)環(huán)節(jié)我們都得加力?！?/p>

100萬(wàn)門(mén)檻釋放謹(jǐn)慎起步信號(hào)

上周五證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于開(kāi)展證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》中第八條提到，試點(diǎn)證券公司應(yīng)加強(qiáng)客戶的準(zhǔn)入管理，審慎設(shè)定申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)客戶的資質(zhì)條件和資產(chǎn)“門(mén)檻”，對(duì)金融資產(chǎn)達(dá)到一定數(shù)額，具備一定的證券投資經(jīng)驗(yàn)和相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，了解熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則的客戶提供融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)。

雖然證監(jiān)會(huì)要求試點(diǎn)券商自行設(shè)定客戶資產(chǎn)門(mén)檻，但上述重點(diǎn)券商人士昨日表示：“這是證監(jiān)會(huì)的窗口指導(dǎo)原則定的，之前我們各券商沒(méi)有統(tǒng)一?！痹撊耸糠Q，根據(jù)窗口指導(dǎo)原則，融資融券客戶開(kāi)戶門(mén)檻將定在100萬(wàn)元，交易經(jīng)驗(yàn)必須有18個(gè)月以上，歷經(jīng)一輪牛市熊市，有一定的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。

而在上周五證監(jiān)會(huì)召開(kāi)的新聞發(fā)布會(huì)中曾透露，融資融券開(kāi)戶門(mén)檻可能為50萬(wàn)元?！瓣P(guān)于客戶的開(kāi)戶門(mén)檻，我們還在討論中，但50萬(wàn)元是至少必須的，可能還會(huì)更高一些?！弊C監(jiān)會(huì)相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人曾在該發(fā)布會(huì)上如是表示。

面對(duì)此次測(cè)試中客戶開(kāi)戶門(mén)檻的提高，業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，這釋放了監(jiān)管層希望融資融券謹(jǐn)慎起步的態(tài)度。

某券商一位資金過(guò)百萬(wàn)元的上?？蛻粢呀?jīng)接到了測(cè)試融資融券的邀請(qǐng)，他介紹該券商的新界面分為股票、基金和信用，“融資操作還是比較簡(jiǎn)潔，”他說(shuō)，“但是將來(lái)如果不能夠提供很多融券的話，我就要考慮提前去其他的券商那里開(kāi)戶，或者直接轉(zhuǎn)戶過(guò)去。”

這位客戶分別嘗試了幾筆融資和融券交易，然后在未平倉(cāng)合約中可以查詢到上述交易的情況，品種歸類為融資融券，相對(duì)于普通的股票交易，這一界面更多的顯示欄目包括抵押資產(chǎn)和清算金額及歸還數(shù)量。

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