蘇江

移動支付改變了生活，也在一定程度上改變了股市。

受中國移動(0941.HK)高調(diào)入股浦發(fā)銀行及中國銀聯(lián)宣布新一代手機支付業(yè)務(wù)將進入大規(guī)模試點階段的消息刺激，3月17日手機支付相關(guān)概念股全線上漲，包括康強電子(002119.SZ)、長電科技(600584.SH)和東信和平(002017.SZ)等近10只股票全部漲停，并帶動整個電子信息板塊成為當日兩市領(lǐng)漲力量；18日，領(lǐng)頭羊康強電子和長電科技繼續(xù)漲停。

作為第一個物聯(lián)網(wǎng)和移動互聯(lián)網(wǎng)融合并有望成熟的商業(yè)模式，手機支付有望在運營商中國移動推動之下呈現(xiàn)爆發(fā)之勢，賣方機構(gòu)申萬甚至將今年稱之為手機支付的爆發(fā)元年。

手機支付元年

3月11日，浦發(fā)銀行公告稱中國移動子公司廣東移動以每股18.03元/股參股，這一舉動被市場普遍理解為解決了條塊分割的政策瓶頸。

事實上，央行和銀監(jiān)會對金融業(yè)務(wù)的準入限制非常嚴格，而國資委也規(guī)定央企不得投資非主營業(yè)務(wù)。在申萬分析師王軼看來，“此舉得到中央政府的首肯，也彰顯出國家層面上對手機支付的支持力度”。

目前包括中國移動在內(nèi)的三大運營商只有1000元以下的小額支付的權(quán)限，而和浦發(fā)結(jié)盟的最大收益莫過于獲得大額支付權(quán)限。

一位長期關(guān)注中國移動的分析師向記者透露，今年第一季度中國移動RF-SIM卡采購量達到近100萬張；而從相關(guān)供貨商仍舊處于備貨狀態(tài)看，預(yù)計今年全年出貨量將達到500萬張。

而另外兩家運營商中國電信已經(jīng)開始在上海試點手機支付“翼支付”，中國聯(lián)通也將在年內(nèi)試商用。

更為重要的是，在今年“兩會”期間傳出的消息稱，央行有望在年內(nèi)開始發(fā)放第三方支付牌照。

在這一背景之下，早在2003年曾經(jīng)和中國移動合作致力于發(fā)展手機支付的銀聯(lián)被迫加快了推進力度，推出了通過一個集成了RFID和加密芯片的SD卡插入手機實現(xiàn)支付的“手付通”方案。

而銀聯(lián)此次超預(yù)期的提速推廣手機支付無疑標志著其和移動從合作走向競爭，但銀聯(lián)的努力似乎并不為外界看好。

一方面，和中國移動相比，銀聯(lián)較小的資本金規(guī)模使得SD卡成本和250萬存量POS的升級難以獨立完成；另一方面，2007年RFID模式的手機支付在日本獲得成功更加堅定了移動運營商繞過銀聯(lián)獨自推進業(yè)務(wù)的想法。

從國際市場來看，目前全球移動支付業(yè)務(wù)開展最好的兩個國家是日本和韓國。據(jù)日信證券電子行業(yè)研究員李志中介紹，日本移動支付業(yè)務(wù)發(fā)展中最大特點在于移動運營商利用自身在產(chǎn)業(yè)鏈中的優(yōu)勢地位，通過整合終端廠商和設(shè)備提供商的資源，聯(lián)合銀行提供移動銀行業(yè)務(wù)。相比之下，韓國的手機支付則以商業(yè)銀行為主導(dǎo)，目前韓國所有的零售銀行都能提供移動銀行業(yè)務(wù)，而移動運營商也都提供信用卡和預(yù)付費智能卡相結(jié)合的手機。

來自申萬的預(yù)測顯示，預(yù)計中國手機支付用戶有望在2010年和2011年分別達到800萬人和2000萬人，手機支付井噴在即。

產(chǎn)業(yè)鏈條四大環(huán)節(jié)

應(yīng)當承認，在手機支付成為中國移動2010年重點發(fā)展戰(zhàn)略的同時，為其手機支付產(chǎn)業(yè)鏈條上的各個環(huán)節(jié)提供對應(yīng)服務(wù)的上市公司將迎來巨大發(fā)展機遇，包括平臺、終端等提供商和相關(guān)專業(yè)服務(wù)商。

依然以中國移動為例，在整個手機支付產(chǎn)業(yè)鏈條中主要包括四大環(huán)節(jié)，分別是RF-SIM芯片設(shè)計制造、RF-SIM模塊封裝、RF-SIM卡片制造和手機支付業(yè)務(wù)運營。

根據(jù)東方證券的統(tǒng)計，目前從事RF-SIM芯片設(shè)計的國民科技(原“中興集成電路”)是上市公司中興通訊(000063.SZ)的子公司。一度被市場熱炒的長電科技則從事RF-SIM芯片的系統(tǒng)封裝業(yè)務(wù)，目前公司積累了大量的客戶訂單，并擁有與之相配套的大規(guī)模生產(chǎn)能力。

市場表現(xiàn)：

長電科技低開高走 手機支付概念股炒作持續(xù)

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