1定性

《中國人民銀行、工業(yè)和信息化部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》

發(fā)布日期： 2013.12.03

生效日期： 2013.12.03

時(shí)效性：   現(xiàn)行有效

文號(hào)：  銀發(fā)〔2013〕289號(hào)

通知明確比特幣的四個(gè)主要特點(diǎn)：

1.沒有集中發(fā)行方

2.總量有限

3.使用不受地域限制

4.匿名性。

從而進(jìn)一步指出，比特幣盡管被稱為“幣”，但是由于其不是由當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性、強(qiáng)制性等貨幣屬性，因而不能被視為貨幣。因此對(duì)比特幣的最終定性是將其認(rèn)定為“特定的虛擬商品”。

2法律保護(hù)

《中華人民共和國民法總則》

發(fā)布日期： 2017.03.15

生效日期： 2017.10.01

時(shí)效性：   現(xiàn)行有效

文號(hào)：  主席令第六十六號(hào)

民法第五章民事權(quán)利第一百二十七條規(guī)定：“法律對(duì)數(shù)據(jù)、網(wǎng)絡(luò)虛擬財(cái)產(chǎn)的保護(hù)有規(guī)定的，依照其規(guī)定。”

這是我國民法第一次對(duì)網(wǎng)絡(luò)虛擬財(cái)產(chǎn)的概念作出規(guī)定，盡管此次規(guī)定并未在法條中對(duì)網(wǎng)絡(luò)虛擬財(cái)產(chǎn)的定義及特性做出明確規(guī)定，但是仍需肯定此次立法將網(wǎng)絡(luò)虛擬財(cái)產(chǎn)納入民事權(quán)利，歸入民法保護(hù)范圍的重要意義。

3法律風(fēng)險(xiǎn)

《中華人民共和國反洗錢法》

發(fā)布日期： 2006.10.31

生效日期： 2007.01.01

時(shí)效性：   現(xiàn)行有效

文號(hào)：  主席令第五十六號(hào)

《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》中提到“防范比特幣可能產(chǎn)生的洗錢風(fēng)險(xiǎn)”，要求中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)密切關(guān)注比特幣及其他類似的具有匿名、跨境流通便利等特征的虛擬商品的動(dòng)向及態(tài)勢，認(rèn)真研判洗錢風(fēng)險(xiǎn)，研究制定有針對(duì)性的防范措施。

根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，洗錢行為指的是通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。

由于比特幣及類似網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣、虛擬財(cái)產(chǎn)具有的匿名性、便利性等特點(diǎn)，使其很容易成為洗錢犯罪的犯罪工具，因此在對(duì)網(wǎng)絡(luò)虛擬財(cái)產(chǎn)予以合理的法律保護(hù)的同時(shí)，還應(yīng)當(dāng)在實(shí)踐活動(dòng)中謹(jǐn)防借助其進(jìn)行的洗錢犯罪。對(duì)于這樣的犯罪手法，司法實(shí)踐中已有判決案例，應(yīng)當(dāng)引起重視。

《刑法》

發(fā)布日期： 2017.11.04

生效日期： 2017.11.04

時(shí)效性：   現(xiàn)行有效

歷史修訂記錄：  

中華人民共和國刑法[1979.07.06]

中華人民共和國刑法（1997修訂） [1997.03.14]

隨著比特幣等虛擬貨幣的熱度逐漸提升，以虛擬貨幣交易為手段而實(shí)施的非法集資行為以及借“各類幣”為名義開展的傳銷活動(dòng)也逐漸在社會(huì)生活中引起了較大的關(guān)注。

類似違法犯罪活動(dòng)一度高發(fā)，在社會(huì)中產(chǎn)生了極為惡劣的影響。

對(duì)于虛擬貨幣等虛擬財(cái)產(chǎn)可能涉嫌的傳銷、非法吸收公眾存款、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券等行為，我國刑法分別以第一百七十九條擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪、第二百二十四條之一組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪、第一百七十六條非法吸收公眾存款罪等規(guī)定予以規(guī)制，保護(hù)社會(huì)關(guān)系不被侵犯，保證社會(huì)秩序正常運(yùn)行。

4禁止

《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》

發(fā)布日期： 2017.09.04

生效日期： 2017.09.04

時(shí)效性：   現(xiàn)行有效

由于國內(nèi)通過發(fā)行代幣形式包括首次代幣發(fā)行（ICO）進(jìn)行融資的活動(dòng)大量涌現(xiàn)，投機(jī)炒作盛行，涉嫌從事非法金融活動(dòng)，嚴(yán)重?cái)_亂了經(jīng)濟(jì)金融秩序。

因此，包括“一行三會(huì)”在內(nèi)的七部委聯(lián)合發(fā)文，再次重申代幣發(fā)行融資中使用的代幣或“虛擬貨幣”的性質(zhì)：不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，不能也不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。

與此同時(shí)，對(duì)代幣發(fā)行融資活動(dòng)予以禁止：任何組織和個(gè)人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)。并且要求有關(guān)部門嚴(yán)肅查處不停止的的代幣發(fā)行融資活動(dòng)以及已經(jīng)完成的代幣發(fā)行融資活動(dòng)中的違法違規(guī)行為。

七部委的此次發(fā)文主要是由于代幣發(fā)行融資與交易存在多重風(fēng)險(xiǎn)，包括虛假資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資炒作風(fēng)險(xiǎn)等，很容易引發(fā)群體性金融事件，危害金融市場穩(wěn)定，因而予以禁止。

但這并不意味著對(duì)于網(wǎng)絡(luò)虛擬財(cái)產(chǎn)的保護(hù)的失效，就網(wǎng)絡(luò)虛擬財(cái)產(chǎn)而言，還是要依照民法總則的規(guī)定，即“法律對(duì)數(shù)據(jù)、網(wǎng)絡(luò)虛擬財(cái)產(chǎn)的保護(hù)有規(guī)定的，依照其規(guī)定”。

以上就是今天的分享，感恩讀者！