基金專戶理財曲線吸納散戶 41基金公司及格
肖莉
基金專戶理財沸點即將點燃,其將不僅對機構(gòu)客戶打開大門,也將以各種渠道向散戶敞開?;饦I(yè)人士稱,近期一些銀行、信托產(chǎn)品都將與基金公司合作,其本質(zhì)正是與今年年初開閘的基金專戶理財業(yè)務對接。
類基金專戶理財
日前,建設銀行表示將于華夏基金聯(lián)合,發(fā)行建行財富四號二期理財產(chǎn)品,20萬元起售。該產(chǎn)品限量30億元,預期年收益率15%,每半年開放贖回。投資期限3年,發(fā)行結(jié)束日為1月9日。根據(jù)發(fā)售建行網(wǎng)站的信息顯示,該款產(chǎn)品的投資顧問為目前國內(nèi)最受關注的基金公司華夏基金管理公司,由郭樹強擔任主要投資咨詢經(jīng)理。業(yè)內(nèi)人士表示,由基金管理公司作為投資顧問,本款產(chǎn)品已帶有基金專戶理財產(chǎn)品的一些特征,一旦基金專戶理財業(yè)務正式展開試點,此類產(chǎn)品將名正言順成為基金專戶理財產(chǎn)品。
41家基金公司及格
去年11月29日,中國證監(jiān)會公布《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試點辦法》并并稱該辦法將自2008年1月1日起施行。目前,各類有關機構(gòu)都已為此做好相關準備,有關業(yè)務試點即將展開。華安基金公司副總邵杰軍介紹:“根據(jù)我們公司的業(yè)務戰(zhàn)略,今年我們將專注三項主要業(yè)務:公募基金、專戶理財以及QDII業(yè)務”
事實上,有這一打算的基金公司不在少數(shù)。據(jù)統(tǒng)計,目前我國59家基金公司中,共有41家基金公司滿足200億元管理資產(chǎn)凈值的條件,這41家公司的凈資產(chǎn)大多數(shù)高于2億元。
門檻僅20萬元
由于以銀行集合理財形式出現(xiàn),建設銀行與華夏基金合作的“類專戶理財”產(chǎn)品的門檻大大降低。而根據(jù)《試點辦法》的規(guī)定,基金公司專戶理財試點的初期,僅限于開展5000萬元以上“一對一”單一客戶理財服務。目前建設銀行的銀行理財產(chǎn)品門檻僅20萬元,這使基金專戶理財產(chǎn)品的早期雛形與其他同類產(chǎn)品有一定吸引力。資料顯示,目前建大牌”私募基金的門檻大約在100萬元以上,券商集合理財產(chǎn)品的最低資金門檻僅為5萬元。
基金嚴設防火墻
目前,投資者最為關心的是,基金公司是否會將資源向?qū)衾碡攦A斜并可能出現(xiàn)利益輸送?基金業(yè)人士稱,目前各基金公司搭建的專戶理財團隊,都是與公募基金分開管理,盡管其使用共同的研究平臺,但投資管理分開,目前公募基金中產(chǎn)生的明星基金經(jīng)理,將繼續(xù)在原來公募基金崗位“站崗”,并不會參與基金專戶理財?shù)慕徊婀芾怼?/p>
此外,基金公司內(nèi)部設立了眾多流程制度,通過防火墻保證公募基金與基金專戶理財保持“距離”
據(jù)介紹,與公募基金相比,未來開展的基金專戶理財產(chǎn)品可以根據(jù)客戶要求設計,更為靈活,但其門檻相對更高,并通常有一定封閉期。
相關專題:基金專戶理財業(yè)務全面開閘
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