門檻大降：個人客戶不低于50萬 參與和退出頻率不得低于半年 證監(jiān)會實行備案制

⊙本報記者 商文

牛年伊始，基金行業(yè)的創(chuàng)新步伐悄然提速。一份名為《關(guān)于基金管理公司開展特定多個客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的征求意見稿(以下簡稱“征求意見稿()已于農(nóng)歷春節(jié)前下發(fā)至基金公司。

該征求意見稿明確，基金管理公司從事多客戶特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以向特定客戶推介特定資產(chǎn)管理產(chǎn)品。這意味著，繼“一對一”專戶理財后，基金公司“一對多”專戶理財業(yè)務(wù)也即將開閘。

據(jù)了解，基金公司“一對多”專戶理財業(yè)務(wù)不再另批資格。凡是已經(jīng)取得基金專戶理財業(yè)務(wù)資格的，都可以直接開展“一對多”專戶理財業(yè)務(wù)不再另批資格

在1月13日召開的全國證券期貨監(jiān)管工作會議上，中國證監(jiān)會主席尚福林在談到2009年的工作安排時明確提出，鼓勵基金公司產(chǎn)品和組織創(chuàng)新，加快推進(jìn)基金公司開展“一對多”特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。會議召開的幾日后，征求意見稿便迅速下發(fā)到了各基金公司手中。

相比“一對一”專戶理財業(yè)務(wù)，基金公司“一對多”專戶理財業(yè)務(wù)的投資者準(zhǔn)入門檻大幅降低，個人客戶不低于50萬元人民幣，法人客戶則不低于100萬元。

在初始資產(chǎn)規(guī)模上，基金公司“一對多”專戶理財業(yè)務(wù)與之前的“一對一”專戶理財業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了銜接，其初始資產(chǎn)合計不得低于5000萬元人民幣。同時，征求意見稿對單個產(chǎn)品的人數(shù)，規(guī)定不得超過200個。

針對投資者在合同尚未到期前的中途退出行為，征求意見稿做出了明確規(guī)定，其參與和退出頻率不得低于半年。

此外，征求意見稿特別對基金公司推介行為做出了規(guī)定，以保護(hù)投資者的利益，如不得通過簽訂保本保底補(bǔ)充協(xié)議等方式等。

值得注意的是，征求意見稿明確基金公司“一對多”專戶理財業(yè)務(wù)實行備案制。證監(jiān)會在10個工作日未提出意見的，基金管理公司可以開始進(jìn)行該特定資產(chǎn)管理產(chǎn)品的推介活動。