每經(jīng)記者 李娜 發(fā)自上海

“一對多”業(yè)務(wù)的討論雖然是最近坊間的焦點(diǎn)話題，但是，由于證監(jiān)會規(guī)定“基金管理公司、代理銷售機(jī)構(gòu)不得通過報(bào)刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)(基金管理公司、代理銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站除外)及其他公共媒體銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃”，這就造成了大多數(shù)有意向的投資者對參與流程并不十分了然。

不用急，今日，本報(bào)將為投資者詳解參與的詳細(xì)流程！

先看專戶“牌照”32家可選

眼下，基金公司的專戶理財(cái)可謂火熱。記者從部分基金公司了解到，近幾日，登門咨詢和電話咨詢專戶理財(cái)一對多業(yè)務(wù)的投資者不在少數(shù)。與此同時(shí)，本報(bào)也接到不少投資者來電咨詢。

數(shù)據(jù)顯示，自2008年2月，易方達(dá)、南方、匯添富等9家基金公司首批獲得專戶理財(cái)?shù)呐普蘸?，截至目前，具有專戶理?cái)資格的基金公司為32家。投資者要想做專戶理財(cái)一對多業(yè)務(wù)，基金公司的專戶資格自然十分重要。

兩種方式了解詳情高效“組團(tuán)”

想了解產(chǎn)品信息和參與詳情的投資者，可以通過以下兩種方式來實(shí)現(xiàn)：如果投資者已經(jīng)選好了基金公司，投資者可直接撥打該基金公司的服務(wù)電話、或者直接前往基金公司咨詢；如果投資者并沒有選擇好基金公司，可自己先挑選基金公司，或者向有關(guān)的銀行、券商等基金銷售渠道表達(dá)自己專戶理財(cái)一對多的意向，銀行、券商等基金銷售渠道會將這些信息反饋至基金公司。

基金公司會將信息備案，由于證監(jiān)會要求專戶一對多業(yè)務(wù)的最低門檻為5000萬元。如果出現(xiàn)客戶資金達(dá)不到要求時(shí)，基金公司會試圖尋找到其他有類似需求的客戶進(jìn)行有效“整合”。當(dāng)資金規(guī)模達(dá)到最低的資產(chǎn)要求后，上報(bào)證監(jiān)會進(jìn)行備案。在得到管理層的批復(fù)后，這項(xiàng)一對多的專戶理財(cái)產(chǎn)品才正式成立。

同時(shí)，此種做法可以將有相似理財(cái)需求的客戶匯聚，使得不超過200人的單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人更加步調(diào)一致。

先測評溝通再簽單

當(dāng)投資者與基金公司聯(lián)系上后，投資者又需要走那些程序呢？

以上海一合資基金公司為例，該公司為投資者準(zhǔn)備了一套科學(xué)的評價(jià)體系，從而判斷客戶是屬于哪種類型，是風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)的股票型組合，還是適當(dāng)回避風(fēng)險(xiǎn)的低收益產(chǎn)品。同時(shí)，公司還會就投資者期望的回報(bào)以及投資理念等相關(guān)問題進(jìn)行溝通。

同時(shí)，因?yàn)楦骷一鸸踞槍σ粚Χ鄻I(yè)務(wù)也做了充足的準(zhǔn)備，采取了不同的方式，了解詳情有助于投資者提前做到心中有數(shù)。

像買基金一樣投資每周信息反饋

單個(gè)一對多產(chǎn)品正式成立后，在賬戶的運(yùn)作中，基金公司會和投資者保持定期溝通。有基金公司表示，在信息傳遞，凈值的回報(bào)、市場的看法，當(dāng)前賬戶運(yùn)作的思考等方面，都會盡量做到每周和客戶互動，進(jìn)行電話會議。

此外，該工作人員還指出，跟公募基金的手續(xù)一樣，投資者需要提供身份證。同時(shí)，在簽訂合同的相關(guān)條款時(shí)，投資者還需要保證所投入資金的真實(shí)性和合法性等。

對于“一對多”業(yè)務(wù)的退出機(jī)制，某基金公司高層表示，一對多的退出尚未有具體的細(xì)則，目前正在加緊研究籌備，相信最終出臺的方案會兼顧各方意見，會讓各方均滿意。