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    鳳凰衛(wèi)視

    基金翹首以盼專戶一對多細(xì)則出臺

    2009年07月10日 11:27
    來源:21世紀(jì)經(jīng)濟報道

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    距6月1日基金專戶理財“專戶一對多”業(yè)務(wù)開閘已過去一個多月,但是該業(yè)務(wù)的具體實施細(xì)則尚未出臺,本報記者在對多家基金公司的采訪中了解到,從聯(lián)系客戶到招募人馬,大部分公司已經(jīng)完成了前期準(zhǔn)備工作。

    據(jù)北京一家基金公司的高管介紹,“一對多”業(yè)務(wù)的市場爭奪戰(zhàn)已經(jīng)打響,除了之前儲備的客戶源,現(xiàn)在許多公司都在從不同渠道拓展更多的優(yōu)質(zhì)客戶,大家對“首單”是志在必得。

    搶灘百萬富翁

    眼下共有易方達(dá)、嘉實、泰達(dá)荷銀等32家基金公司擁有專戶理財資格,按照有關(guān)規(guī)定,這32家基金公司都可以開展“一對多”專戶理財業(yè)務(wù)。

    泰達(dá)荷銀基金的首席策略分析師及專戶投資部總經(jīng)理尹哲接受記者采訪時表示:“從產(chǎn)品設(shè)計方面來看,我們已經(jīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力和最近的市場情況在設(shè)計‘一對多’業(yè)務(wù)的產(chǎn)品;就我們的人員配備而言,專戶和公募基金在研究平臺上是共享的,不過在投資決策上是分開的,目前已經(jīng)有足夠的人才儲備?!?

    北京一基金公司的高管還向記者介紹,該公司基于滿足客戶不同需求的原因,市場部專設(shè)了兩個團隊分別負(fù)責(zé)傳統(tǒng)專戶理財和“一對多”的市場。

    他認(rèn)為由于“一對多”的資金門檻已經(jīng)降為100萬元,資金量在200萬以上的客戶對這一產(chǎn)品有較大需求,其中資產(chǎn)在1000萬以下的客戶對這一產(chǎn)品將最感興趣。因此,潛在客戶數(shù)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)多于之前“專戶一對一”的5000萬元大客戶,在市場推廣上各家公司都將更加積極。

    細(xì)則出臺的兩大懸念

    與基金公司的熱情如火相比,監(jiān)管部門表現(xiàn)得很冷靜。

    5月底,監(jiān)管層曾在小范圍內(nèi),召集10家基金公司和四大商業(yè)銀行征求基金公司“一對多”專戶理財業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定的意見。

    時至6月9日,各基金公司均接到監(jiān)管部門下發(fā)的《基金管理公司特定多個客戶資產(chǎn)管理合同內(nèi)容與格式指引》征求意見稿。

    最終定稿何時面世還不得而知。據(jù)本報記者了解,基金業(yè)內(nèi)此次反饋的意見有兩大方面——開放日安排以及違約金費率計算標(biāo)準(zhǔn),這也被業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為是細(xì)則最終出臺的兩大懸念。

    開放日安排是否時間太短是一些業(yè)內(nèi)人士的熱議之一。上述征求意見稿中規(guī)定:“參與和退出的開放日和時間,除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外,資產(chǎn)管理計劃每年至多開放一次計劃份額的參與和退出。開放日原則上不得超過5個工作日?!?

    上述基金高管指出:“這一規(guī)定的產(chǎn)品開放次數(shù)低于同類的券商集合理財產(chǎn)品。而產(chǎn)品開放次數(shù)和時間將對業(yè)務(wù)發(fā)展有重要影響?!?

    在他看來,由于“一對多”參與人數(shù)的要求是2-200人,在度過剛開始的搶灘潮后,不少公司將致力于細(xì)分客戶和產(chǎn)品,很可能不會每個產(chǎn)品都用滿200人的額度,那么投資人數(shù)量越少,按照征求意見稿規(guī)定的開放頻率,產(chǎn)品將可能面臨越多風(fēng)險。

    他所指的產(chǎn)品風(fēng)險是,假如一個產(chǎn)品總規(guī)模6000萬元,出資1000萬的一個投資人中途提出退出,那么投資經(jīng)理不得不馬上賣出所持股票和債券以應(yīng)付贖回,對于客戶而言,一年只能有一次退出機會,考慮到流動性,很可能投資人會選擇一次性全額退出,從而對產(chǎn)品運作造成較大影響。

    另外,如果開放日很短,僅1-2個開放日的情況下,這種巨額退出將導(dǎo)致即使是跌停板的情況下投資經(jīng)理也要低價賣出股票,其他投資人的收益將蒙受損失。

    “客戶違約所產(chǎn)生的違約金費率如何計算是我們期待監(jiān)管部門的規(guī)范指導(dǎo),其中計算違約金應(yīng)該以產(chǎn)品凈資產(chǎn)為基準(zhǔn)還是以公司提取報酬后的資產(chǎn)為基準(zhǔn),我們業(yè)內(nèi)存在爭議?!鄙鲜鍪袌隹偙O(jiān)表示。

    上述征求意見稿中對客戶違約的規(guī)定是,如投資人提前贖回資金并構(gòu)成違約,投資人應(yīng)支付不低于2%的違約金,未有更加細(xì)節(jié)化的說明。

    此前有報道稱“一對多”的細(xì)則可能于7月中旬出臺,多家基金公司都表示希望監(jiān)管部門在征求意見稿的基礎(chǔ)上進一步明確操作的細(xì)節(jié),或者在某些方面不做統(tǒng)一規(guī)定,由投資人和基金公司協(xié)商約定。

    調(diào)查

    基金專戶理財業(yè)務(wù)調(diào)查

    1.您是否了解基金專戶理財業(yè)務(wù):
      非常了解
      一般了解
      僅聽說過
      完全不了解
    2.您是否會嘗試基金專戶一對多業(yè)務(wù):
      已做好參與準(zhǔn)備
      適當(dāng)時候會考慮
      完全沒有興趣
      不確定,觀望
    3.您是否擔(dān)心專戶可能會沖擊公募基金:
      非常擔(dān)心
      有些擔(dān)心
      無所謂
      不確定
    4.對于基金專戶理財,您最關(guān)注(多選):
      業(yè)績報酬提取比例過高
      基金公司內(nèi)部利益輸送
      信息披露缺乏透明度
      中長期投資管理能力
      投資收益稅限制發(fā)展
      難以提供差異化產(chǎn)品
      其他方面
    5.以下委托理財方式,您會選擇(多選):
      普通公募基金
      陽光私募基金
      基金專戶一對一
      基金專戶一對多
      券商集合理財
      券商定向理財
      銀行理財產(chǎn)品
      保險理財產(chǎn)品
      信托理財產(chǎn)品
      其他
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