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    鳳凰衛(wèi)視

    基金一對多開閘 私人銀行攬客添新招

    2009年08月14日 02:30
    來源:中國證券網(wǎng)-上海證券報(bào)

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    ⊙本報(bào)記者 金蘋蘋

    基金專戶“一對多”業(yè)務(wù)即將正式開閘,隨著其進(jìn)入實(shí)質(zhì)性操作的階段日益臨近,高端理財(cái)市場也更有看頭。雖然在業(yè)務(wù)上有一定的競爭關(guān)系,但基金的“一對多”業(yè)務(wù)卻為私人銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)注入了更多“股性”,高端投資者的投資渠道也日漸豐富起來。

    銀行不懼基金“一對多”

    根據(jù)新頒布的準(zhǔn)則,基金“一對多”業(yè)務(wù)未來將向兩個(gè)以上客戶募集資金,并由商業(yè)銀行擔(dān)任資產(chǎn)托管人所進(jìn)行的證券投資活動,客戶人數(shù)的上限是200人。而且與公募基金不同,“一對多”專戶理財(cái)不會看業(yè)績比較基準(zhǔn),而看絕對回報(bào)。此外,“一對多”業(yè)務(wù)的理財(cái)門檻為100萬元,每年至多開放一次,開放期原則上不超過5個(gè)工作日。

    面對這項(xiàng)可能在未來與原來的高端業(yè)務(wù)存在競爭關(guān)系的“一對多”,各家商業(yè)銀行的私人銀行部門除了加緊聯(lián)手私募,推出更多的PE產(chǎn)品和股權(quán)投資類產(chǎn)品外,卻也沒有市場想像中的緊張。

    “從私人銀行的業(yè)務(wù)范圍看,PE產(chǎn)品和股權(quán)投資類產(chǎn)品只是其中的一部分。私人銀行更講究從對客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置的角度入手,來替他們打理財(cái)富。招商銀行私人銀行中心(上海)副總經(jīng)理張印君如此表示,這也就意味著目前大熱的PE等產(chǎn)品,雖然受到一部分高端客戶的追捧,卻也僅是私人銀行產(chǎn)品系列中的一個(gè)支系而已。

    此外,記者從某股份制商業(yè)銀行私人銀行負(fù)責(zé)人處了解到,作為基金公司銷售的最重要渠道,銀行目前在基金推出“一對多”業(yè)務(wù)時(shí),占據(jù)了更多的優(yōu)勢?!白鳛榛鸬拇N渠道之一,銀行的客戶資源相比基金公司自身的客戶資源而言更有優(yōu)勢。銀行因此與基金公司也有一定的協(xié)議,可以幫助其銷售相關(guān)產(chǎn)品,提供一定的客戶資料,卻不能容忍基金公司直接將這些客戶變成其直銷的客戶。

    “一對多”成私人銀行攬客新招

    然而,盡管銀行目前擁有比基金公司更好的客戶資源,但銀行也不愿意放棄基金“一對多”業(yè)務(wù)給自己帶來的盈利機(jī)會。據(jù)了解,很多私人銀行已經(jīng)整裝待發(fā),與部分基金公司達(dá)成了合作意向,新業(yè)務(wù)一旦開展,便會向客戶優(yōu)先推薦。例如工行與工銀瑞信、廣發(fā)等基金公司,交行與交銀施羅德、易方達(dá)等基金公司等,都已經(jīng)有類似意向。基金公一對多”業(yè)務(wù)給某種程度上也成為私人銀行“招攬”高端客戶的主打產(chǎn)品之一。

    同時(shí),面對基金“一對多”的競爭,各家私人銀行也正在加緊研發(fā)更多的PE產(chǎn)品在未來發(fā)售。此前PE產(chǎn)品的發(fā)行大戶招行、建行等銀行的私人銀行部門,據(jù)記者了解,年內(nèi)仍將繼續(xù)推出新的股權(quán)投資或PE類產(chǎn)品。

    “作為私人銀行的熱銷品種之一,PE產(chǎn)品和股權(quán)類投資產(chǎn)品確實(shí)成為目前大部分私人銀行重點(diǎn)開發(fā)的產(chǎn)品之一?!蔽髂县?cái)經(jīng)大學(xué)信托與理財(cái)研究所研究員李要深分析道,但他同時(shí)指出“當(dāng)前雖然市場上同類產(chǎn)品不少,而且基金的‘一對多’業(yè)務(wù)也馬上開閘,但無論是私人銀行、基金公司或者私募在推出的針對高端客戶的類似產(chǎn)品,卻不可避免地出現(xiàn)了產(chǎn)品同質(zhì)化較為嚴(yán)重的情況?!惫识钜铑A(yù)計(jì),各金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的PE、股權(quán)投資類產(chǎn)品要真正做出特色且有所區(qū)別尚需時(shí)日。不過對于高端投資者而言,基金的一對多’業(yè)務(wù)的開展,無疑是讓他們更多了一種投資的選擇可能。

    調(diào)查

    基金專戶理財(cái)業(yè)務(wù)調(diào)查

    1.您是否了解基金專戶理財(cái)業(yè)務(wù):
      非常了解
      一般了解
      僅聽說過
      完全不了解
    2.您是否會嘗試基金專戶一對多業(yè)務(wù):
      已做好參與準(zhǔn)備
      適當(dāng)時(shí)候會考慮
      完全沒有興趣
      不確定,觀望
    3.您是否擔(dān)心專戶可能會沖擊公募基金:
      非常擔(dān)心
      有些擔(dān)心
      無所謂
      不確定
    4.對于基金專戶理財(cái),您最關(guān)注(多選):
      業(yè)績報(bào)酬提取比例過高
      基金公司內(nèi)部利益輸送
      信息披露缺乏透明度
      中長期投資管理能力
      投資收益稅限制發(fā)展
      難以提供差異化產(chǎn)品
      其他方面
    5.以下委托理財(cái)方式,您會選擇(多選):
      普通公募基金
      陽光私募基金
      基金專戶一對一
      基金專戶一對多
      券商集合理財(cái)
      券商定向理財(cái)
      銀行理財(cái)產(chǎn)品
      保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品
      信托理財(cái)產(chǎn)品
      其他
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