證券時報 記者 付建利

要問現(xiàn)在基金公司誰最忙？答案也許只有一個：就是做專戶理財?shù)娜耸?！從今日開始，專戶理財一對多就進(jìn)入了最后24小時倒計時的決戰(zhàn)時刻！明天一大早，國內(nèi)有專戶理財資格的三十多家基金公司就會扎堆上報首批專戶理財一對多產(chǎn)品。哪些基金公司、哪些產(chǎn)品會成為首批獲批的幸運兒？我們唯有拭目以待。

“進(jìn)京趕考”引來金融街酒店爆滿

從明日開始，專戶一對多正式實施，這也意味著基金公司爭奪首批一對多進(jìn)入了真槍實彈的決戰(zhàn)狀態(tài)。為了搶占產(chǎn)品上報的先機(jī)，不少基金公司已于上周或?qū)⒃诮袢崭熬?，一場專戶一對多領(lǐng)域的“進(jìn)京趕考”大戲即將上演。

“金融街酒店爆滿！”上周五，鵬華基金公司機(jī)構(gòu)理財部副總經(jīng)理蘇波已經(jīng)提前到達(dá)北京，和蘇波一起赴京的該公司同事也正在忙著最后的合同修改。據(jù)蘇波透露，鵬華基金公司明日將向證監(jiān)會上報5只專戶一對多產(chǎn)品，除一款產(chǎn)品投資標(biāo)的為封閉式基金外，其余四款均為靈活配置類產(chǎn)品。為迎戰(zhàn)首批專戶理財一對多，鵬華基金公司已和國信證券、建設(shè)銀行、光大銀行等渠道進(jìn)行過多次密切溝通。

“我的團(tuán)隊基本上已經(jīng)全部在北京了?！?a href="http://www.laredo.cc/app/hq/fund/sz174502/" target="_blank" title="南方基金 174502">南方基金專戶管理部總監(jiān)李海鵬上周五告訴記者，該公司正在為上報首批專戶一對多產(chǎn)品做最后的準(zhǔn)備工作，主要是材料上報，包括資產(chǎn)管理合同、投資說明書、營銷計劃等證監(jiān)會要求上報的內(nèi)容。而交銀施羅德專戶理財部總經(jīng)理沈斌也在電話中告訴記者，該公司將于明日向證監(jiān)會上報5只專戶一對多產(chǎn)品，期限均為1年。值得關(guān)注的是，這5只產(chǎn)品分別針對不同的地域，此舉也顯示了交銀施羅德在專戶理財業(yè)務(wù)上服務(wù)細(xì)分化的嘗試。

“你不信的話，今天去證監(jiān)會門口看看，那里一定非常熱鬧！”一家基金公司專戶理財部總監(jiān)預(yù)計，從今晚開始，就會有基金公司去證監(jiān)會門口提前排隊，以爭取明天能最早上報產(chǎn)品。上述人士表示，在公募基金的領(lǐng)域競爭，大基金公司無疑具有先發(fā)優(yōu)勢。而在專戶理財領(lǐng)域，中小基金公司和大基金公司幾乎處在同一起跑線上，只要把業(yè)績做好，服務(wù)跟得上，不排除以后會出現(xiàn)主營專戶理財?shù)闹行』鸸?。因此，從基金公司老總到部門總監(jiān)，一直到專戶理財?shù)耐顿Y和營銷人員，甚至是產(chǎn)品設(shè)計人員，最近都處于“熱戰(zhàn)”狀態(tài)，加班加點到晚上十一二點是經(jīng)常的事。為應(yīng)付最后的決戰(zhàn)時刻，基金公司緊張和忙碌的程度甚至超過發(fā)新基金的時候。

“首批獲批”可能打消首單夢想

從目前來看，基金公司在專戶理財一對多上的貼身肉搏，主要集中在三大“戰(zhàn)場”。首先是產(chǎn)品設(shè)計上花樣迭出。如鵬華基金公司就有一款產(chǎn)品專門針對封閉式基金，投資比例為0—100%。南方基金公司則儲備了數(shù)十類不同風(fēng)險收益特征的一對多產(chǎn)品。此外，華夏、易方達(dá)、嘉實、招商、諾安、交銀施羅德、富國等基金公司也準(zhǔn)備了多款涵蓋股票、債券、QDII等不同類型的產(chǎn)品。有業(yè)內(nèi)人士表示，產(chǎn)品方案是否具有可操作性、是否有創(chuàng)新內(nèi)容等將決定最終能否獲批。因此，各家基金公司目前都在對產(chǎn)品方案做最后的論證和定稿工作，以求不出現(xiàn)任何紕漏。

其次，各基金公司都派出了頂尖級的投研人士。如南方基金公司首單專戶一對多將由新任投資總監(jiān)邱國鷺執(zhí)掌；易方達(dá)專戶由明星基金經(jīng)理肖堅領(lǐng)銜，廣發(fā)由朱平帶頭；鵬華基金首單專戶一對多由具有豐富社保基金投資經(jīng)驗的楊俊操刀、華夏基金由機(jī)構(gòu)投資總監(jiān)郭樹強(qiáng)負(fù)責(zé)、交銀施羅德首單產(chǎn)品由專戶投資部總經(jīng)理趙楓擔(dān)任。

第三、基金公司在人員配備上全力跟進(jìn)。除抽調(diào)原來公募基金陣營中的骨干投研和營銷人員外，一些基金公司還從券商挖來重量級人才充實專戶隊伍。如上海一家合資基金公司的首單專戶一對多產(chǎn)品基金經(jīng)理，即為原來一家大型券商的重量級投資人士。另據(jù)了解，博時基金公司目前在專戶業(yè)務(wù)上的人員數(shù)量，甚至已經(jīng)超過公募基金領(lǐng)域。

基金業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，從目前的情況來看，某家基金公司某只產(chǎn)品率先獲批的可能性幾乎沒有，更大的可能是，證監(jiān)會會率先批準(zhǔn)一批專戶一對多產(chǎn)品。至于到底哪些基金公司、哪些產(chǎn)品可能首批獲批，有業(yè)內(nèi)人士表示：“上報材料是否充分、產(chǎn)品是否合理、前期銷售準(zhǔn)備和客戶溝通是否到位、投研團(tuán)隊是否強(qiáng)大、風(fēng)控措施是否完備，這些都應(yīng)該是管理層在審批首批專戶一對多產(chǎn)品時著重考慮的因素。”深圳一家基金公司的專戶投資部總監(jiān)表示，無論過去有多忙，做過什么，今日基金公司都將進(jìn)入最后的決戰(zhàn)時刻，結(jié)果也即將揭曉。