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    鳳凰衛(wèi)視

    第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)謹(jǐn)慎對(duì)待基金一對(duì)多產(chǎn)品

    2009年08月20日 03:06
    來(lái)源:第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào) 作者:秦麗萍

    人參與條評(píng)論

    秦麗萍

    與基金公司的熱情相比,第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)對(duì)基金專戶一對(duì)多的態(tài)度不一。部分渠道表示將把基金專戶一對(duì)多與私募基金放在一個(gè)產(chǎn)品線上銷售;但也有機(jī)構(gòu)表示,在正式銷售前,他們需要與產(chǎn)品供應(yīng)商深入溝通。

    銷售前需要深入溝通

    持謹(jǐn)慎觀望的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu),主要基于公司風(fēng)格本身偏保守。

    “我們涉及得很少,對(duì)基金專戶一對(duì)多沒(méi)有什么發(fā)言權(quán)?!敝Z亞財(cái)富資深人士表示,當(dāng)前蜂擁而上的基金專戶一對(duì)多產(chǎn)品,就像前兩年扎堆發(fā)行的公募基金一樣,“大面積的發(fā)行,我們搞不準(zhǔn)哪些產(chǎn)品的投資價(jià)值相對(duì)比較好。”

    該人士表示,他們?cè)谶x擇金融供應(yīng)商時(shí),只選擇與少數(shù)經(jīng)歷史檢驗(yàn)、經(jīng)驗(yàn)足夠的金融供應(yīng)商,因?yàn)樵跒閿?shù)眾多的金融產(chǎn)品中,只有少數(shù)的產(chǎn)品配置能夠創(chuàng)造價(jià)值。當(dāng)前,諾亞與金融機(jī)構(gòu)合作發(fā)行的產(chǎn)品主要為固定收益產(chǎn)品,在浮動(dòng)收益的高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品上很謹(jǐn)慎,比如基金專戶一對(duì)一產(chǎn)品、陽(yáng)光私募、高端信托產(chǎn)品如PE等多個(gè)領(lǐng)域,都只發(fā)行了很少的產(chǎn)品資產(chǎn)配置的一部分,而券商集合理財(cái)產(chǎn)品則沒(méi)有涉及。

    “之前對(duì)客戶銷售的基金專戶一對(duì)一產(chǎn)品,也僅與華夏基金公司等少數(shù)幾家合作;與私募的合作也是很少,并且都是在對(duì)基金經(jīng)理深度訪談后才合作的,這種深度訪談可以說(shuō)到了掏心挖肺的程度;此外,還要求私募基金經(jīng)理有持續(xù)優(yōu)良的業(yè)績(jī)記錄?!痹撊耸康谋硎雒黠@體現(xiàn)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的謹(jǐn)慎態(tài)度。這主要是因?yàn)?,?nèi)地第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)還處于稚嫩期,如果合作金融供應(yīng)商和產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)不能明確測(cè)定,客戶投資一旦虧損,很可能影響第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的聲譽(yù),影響業(yè)務(wù)發(fā)展。

    類比私募基金銷售

    在國(guó)內(nèi)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)中處于第一梯隊(duì)的展恒理財(cái)顧問(wèn)有限公司,則對(duì)基金一對(duì)多持樂(lè)觀態(tài)度。據(jù)其市場(chǎng)部總監(jiān)王利峰表示,目前已在與五六家基金公司接觸,以深入了解產(chǎn)品特性、研究團(tuán)隊(duì)和投資理念等重要問(wèn)題。

    王利峰對(duì)CBN表示,但具體向客戶推薦哪些專戶一對(duì)多產(chǎn)品,展恒還要經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的考察,以確定產(chǎn)品的質(zhì)量,希望找到實(shí)力強(qiáng)、人員配備好的基金公司合作。相對(duì)于基金專戶一對(duì)一產(chǎn)品,王利峰認(rèn)為一對(duì)多的市場(chǎng)潛力更大。原因在于基金公司在一對(duì)多產(chǎn)品上投入的關(guān)注度和人員配備更勝一籌。

    基金專戶一對(duì)多推出后,一部分第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)已將其與私募同等對(duì)待。

    比如展恒,目前公募基金是客戶配置的重點(diǎn),其次是陽(yáng)光私募,再次為券商集合理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃和基金一對(duì)一產(chǎn)品。從年初至現(xiàn)在,不包括公募基金,展恒的銷售規(guī)模為幾億元,基本都為私募產(chǎn)品。若包括公募基金,一年銷售規(guī)模可達(dá)十幾億??梢哉f(shuō),私募已經(jīng)成為其業(yè)務(wù)的第二支柱。

    但基金一對(duì)多推出后,王利峰表示,在他們看來(lái),一對(duì)多產(chǎn)品與私募的差別不大,雖然一對(duì)多是新生事物,但基金公司的架構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)管理相對(duì)比私募完善,整體研究實(shí)力強(qiáng)大,信息更透明,因此與私募各有各的優(yōu)勢(shì)。私募的優(yōu)勢(shì)在于很多私募基金經(jīng)理的投資理念是被市場(chǎng)反復(fù)驗(yàn)證過(guò)的,歷史業(yè)績(jī)很有吸引力。

    不過(guò)私募也有自己的優(yōu)勢(shì),其產(chǎn)品規(guī)模一般都很小,因此對(duì)個(gè)股的研究深度有時(shí)甚至超過(guò)公募。而一對(duì)多產(chǎn)品上報(bào)的規(guī)模大很多,如果在個(gè)股選擇上把握不好,業(yè)內(nèi)人士擔(dān)心是否會(huì)淪為又一種指數(shù)化配置。

    調(diào)查

    基金專戶理財(cái)業(yè)務(wù)調(diào)查

    1.您是否了解基金專戶理財(cái)業(yè)務(wù):
      非常了解
      一般了解
      僅聽說(shuō)過(guò)
      完全不了解
    2.您是否會(huì)嘗試基金專戶一對(duì)多業(yè)務(wù):
      已做好參與準(zhǔn)備
      適當(dāng)時(shí)候會(huì)考慮
      完全沒(méi)有興趣
      不確定,觀望
    3.您是否擔(dān)心專戶可能會(huì)沖擊公募基金:
      非常擔(dān)心
      有些擔(dān)心
      無(wú)所謂
      不確定
    4.對(duì)于基金專戶理財(cái),您最關(guān)注(多選):
      業(yè)績(jī)報(bào)酬提取比例過(guò)高
      基金公司內(nèi)部利益輸送
      信息披露缺乏透明度
      中長(zhǎng)期投資管理能力
      投資收益稅限制發(fā)展
      難以提供差異化產(chǎn)品
      其他方面
    5.以下委托理財(cái)方式,您會(huì)選擇(多選):
      普通公募基金
      陽(yáng)光私募基金
      基金專戶一對(duì)一
      基金專戶一對(duì)多
      券商集合理財(cái)
      券商定向理財(cái)
      銀行理財(cái)產(chǎn)品
      保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品
      信托理財(cái)產(chǎn)品
      其他
    [責(zé)任編輯:lizy]
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