狂熱追逐一對(duì)多首單 基金開始新圈地運(yùn)動(dòng)
□本報(bào)記者 李良
8月18日凌晨5點(diǎn)半,匯添富專戶理財(cái)總監(jiān)李鑫和同事們就已經(jīng)站在了中國證監(jiān)會(huì)的門口。這一天是上報(bào)“一對(duì)多”專戶材料的首日,20多家基金公司云集北京,李鑫不想落在人后,起了個(gè)大早,第一個(gè)來到證監(jiān)會(huì)門口等待。
“‘一對(duì)多’實(shí)施細(xì)則一發(fā)布,我們就趕到了北京,上報(bào)之前在這里已經(jīng)準(zhǔn)備8天了。”李鑫的嗓子有些沙啞,這是連日疲勞作戰(zhàn)的后遺癥。同樣顯出疲態(tài)的還有隨后趕到的其他基金公司員工。在18日上午,李鑫就遇到了辦理同樣業(yè)務(wù)的13家基金公司的同行,顯然,他們都絲毫不敢松懈。
他們的共同目標(biāo)是搶到“一對(duì)多”的第一單。獲得第一單就將在首批獲準(zhǔn)發(fā)行的“一對(duì)多”產(chǎn)品中占有一席之地。為了搶到第一單,各家基金公司使盡渾身解數(shù),凌晨排隊(duì)只是小小的一個(gè)動(dòng)作,在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、團(tuán)隊(duì)建設(shè)和客戶爭奪上更多的競爭已悄然展開。中銀基金就表示,已經(jīng)為第一單在產(chǎn)品開發(fā)、客戶營銷、系統(tǒng)監(jiān)控、代銷渠道等各個(gè)方面做好了準(zhǔn)備,而另一家基金公司透露,已經(jīng)將首只產(chǎn)品的客戶聯(lián)系妥當(dāng),一旦獲得批文,將在第一時(shí)間宣布首家推出“一對(duì)多”產(chǎn)品,全力爭奪第一單的“榮耀”。
基金公司對(duì)第一單的狂熱令圈外人士不解,但在李鑫看來,這“充分表明了‘一對(duì)多’專戶業(yè)務(wù)在基金公司心中的分量”。面對(duì)包括私人銀行在內(nèi)的中國高端理財(cái)業(yè)務(wù)的龐大需求,爭奪第一單的意義不僅僅在于榮譽(yù),更重要的是吸引客戶眼球,從而在基金公司對(duì)該業(yè)務(wù)的“跑馬圈地”中占得先機(jī)。
“‘一對(duì)多’專戶的潛力巨大,但也不意味著可以無限索求?!崩铞蜗蛑袊C券報(bào)記者表示,“我們目前的一個(gè)測(cè)算是,能拿100萬來做專戶的,手中一般會(huì)有五六百萬的流動(dòng)資金,總資產(chǎn)往往在千萬以上,這些客戶中大約十分之一會(huì)選擇投資專戶。因此,未來很有可能出現(xiàn)客戶量不夠的問題,所以,大家都要提前跑馬圈地?!睆目蛻舴答伒男畔⒁脖砻鳎芊瘾@得第一單對(duì)圈地成功與否至關(guān)重要?!坝械目蛻裘鞔_表示,一旦得知第一單獲批,就會(huì)馬上去銀行排隊(duì)購買。”李鑫說,“這從另一個(gè)角度說明,如果沒有得到第一單,很有可能會(huì)流失一些客戶源?!?/p>
事實(shí)上,“一對(duì)多”專戶業(yè)務(wù)的客戶爭奪戰(zhàn)已經(jīng)提前在銀行中打響。6月以來,匯添富已聯(lián)手銀行連續(xù)舉辦了十幾場貴賓客戶路演,儲(chǔ)備了豐富的客戶源。中銀基金利用大股東優(yōu)勢(shì),和中國銀行私人銀行部強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合,建立交叉營銷機(jī)制,以共同滿足客戶的個(gè)性化理財(cái)需求。在第一單上,各家銀行都有一定的傾向性選擇,在此后的業(yè)務(wù)中,也將會(huì)出現(xiàn)厚此薄彼的現(xiàn)象,這導(dǎo)致基金公司在銀行渠道中的競爭更加白熱化。
競爭雖然激烈,但李鑫對(duì)匯添富獲得第一單充滿信心?!拔覀儍H今年就簽下了12單‘一對(duì)一’專戶,今年以來的業(yè)績超越了指數(shù)不少,已經(jīng)在業(yè)內(nèi)和客戶中形成了一定的口碑效應(yīng)?!崩铞伪硎荆耙?,專戶基本不受倉位限制,運(yùn)作中,不僅需要一定的能力,更重要的是需要一定的魄力?!?/p>
在李鑫眼里,未來基金公司的業(yè)務(wù)將會(huì)變得更加層次鮮明:“一對(duì)多”中有實(shí)力的,將會(huì)升級(jí)至“一對(duì)一”;而公募基金中有實(shí)力的,將會(huì)升級(jí)至“一對(duì)多”;從而形成“一對(duì)一”、“一對(duì)多”和公募基金多個(gè)層次的業(yè)務(wù)體系。
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