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    監(jiān)管層否決銀行提成 基金一對多業(yè)務(wù)被迫推延

    2009年08月26日 06:10
    來源:華西都市報

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    因監(jiān)管部門反對給代銷渠道分成,幾大行暗中抵制,原本預(yù)期上周末會拿到批文的基金“一對多”業(yè)務(wù)最終被推延。

    8月18日各基金公司遞交的專戶材料,上周五被監(jiān)管部門統(tǒng)一退回,一些基金公司不得不將代銷渠道轉(zhuǎn)向中小銀行,以求快速通過監(jiān)管部門“備案”。一位消息人士透露,證監(jiān)會24日下午已緊急召集銀行代銷渠道,就此事進(jìn)行溝通。另一知情人士預(yù)計(jì),最早一批“一對多”專戶,可能在本周三、周四拿到批文。據(jù)了解,重新報備后,一些基金公司的報單數(shù)量大大減少,基金“一對多”專戶首批的規(guī)模可能會遠(yuǎn)低于預(yù)期。

    監(jiān)管層否決銀行提成

    專戶“一對多”業(yè)務(wù),是指基金管理公司向兩個以上特定客戶募集資金,或者接受特定客戶財產(chǎn)委托擔(dān)任資產(chǎn)管理人,運(yùn)用委托財產(chǎn)進(jìn)行證券投資。其中,由商業(yè)銀行擔(dān)任資產(chǎn)托管人。

    由于“一對多”的資金門檻由“一對一”專戶的5000萬元降低至100萬元,各家基金公司此前斗志昂揚(yáng)。8月18日,各基金公司起早摸黑,趕著遞交專戶材料。

    但上周五,上述材料突然被監(jiān)管部門統(tǒng)一退回。而監(jiān)管部門“反對”的起因,則是作為渠道銷售的商業(yè)銀行分成。

    根據(jù)“一對多”業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定,該業(yè)務(wù)可不收取申購、贖回費(fèi),但管理費(fèi)率、托管費(fèi)率應(yīng)不得低于同類型公募基金的60%,并可提取不高于所管理資產(chǎn)在該期間凈收益的20%的業(yè)績報酬。

    事實(shí)上,在日常的基金發(fā)行過程中,為了“籠絡(luò)”渠道,基金公司不得不將基金發(fā)行的申贖費(fèi)率全部“上繳”銀行,各基金公司這兩年甚至還向銀行“進(jìn)貢”部分管理費(fèi),且“進(jìn)貢”比例不斷擴(kuò)大,不少基金發(fā)行都是虧本賺吆喝。

    對于不收取申贖費(fèi)用的基金“一對多”業(yè)務(wù),銀行更是與基金公司達(dá)成協(xié)議:不僅大部分管理費(fèi)歸銀行所有,且一旦盈利,不少基金公司取得的20%業(yè)績提成中,5%歸銀行所有,一些分成甚至高達(dá)10%,即提成必須對半分。

    這也意味著,假設(shè)某1億元規(guī)模的基金“一對多”專戶,如合同期滿有50%

    的收益,即盈利5000萬元,則基金公司按照約定,可獲得5000萬×20%=1000萬元的業(yè)績提成,其中500萬元?dú)w銀行,另外500萬元?dú)w基金公司。

    這一龐大的分成計(jì)劃,讓監(jiān)管部門“心驚”,因?yàn)檫@也意味著,眾多基金公司可能在業(yè)務(wù)開展之初處于虧損狀態(tài)?!翱刻斐燥垺钡膶魳I(yè)務(wù)還未盈利,已將“盈利”承諾給銀行,這也將讓專戶基金經(jīng)理的業(yè)績壓力非同一般。

    基金轉(zhuǎn)向與中小銀行合作

    據(jù)悉,在監(jiān)管部門退回材料之后,各基金公司立即與銀行重新溝通協(xié)商,目前基金公司的態(tài)度出奇一致:“規(guī)定不能做的事情,絕對會按照會里的要求來做?!?/p>

    但以工商銀行為代表的一些大銀行,不愿接受沒有業(yè)績提成的專戶業(yè)務(wù)。“對銀行來說,專戶的客戶資金量都很大,是他們的鉆石客戶,如果專戶做虧了,銀行客戶經(jīng)理也要承受比較大的壓力,沒有業(yè)績提成,對他們來說動力確實(shí)不大?!币晃恢槿耸咳缡欠治?。

    目前以信托為代表的私募機(jī)構(gòu),通過銀行渠道發(fā)行產(chǎn)品,其業(yè)績提成大約是5個點(diǎn),即如果盈利,私募將收取20個點(diǎn)的盈利提成,其中5個點(diǎn)返還給銀行。

    “銀行已經(jīng)“吃”習(xí)慣了,它有網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢,手上有客戶資源,渠道瓶頸對其他非銀金融機(jī)構(gòu)都是長期存在的問題?!币晃皇袌鋈耸窟M(jìn)一步指出。

    一位基金業(yè)人士告訴記者,“主要是幾大行不愿意,現(xiàn)在一些中小銀行已經(jīng)松口了,可以不分成,但管理費(fèi)多分一點(diǎn)。現(xiàn)在大家都把頭轉(zhuǎn)向小銀行,客戶有這個需求,大銀行一直不做,壓力也很大?!?/p>

    目前幾大銀行中,交通銀行對“一對多”業(yè)務(wù)表現(xiàn)出較大支持,愿意接受“取消業(yè)績提成”這一安排,交銀施羅德等公司已將修改過的專戶材料重新遞交監(jiān)管部門。

    消息人士稱,按照監(jiān)管部門的審批速度,預(yù)計(jì)最快本周三或周四,首批“一對多”專戶業(yè)務(wù)將可獲批,但由于與之前的遞交材料相比,遞交材料的公司有所減少,各公司遞交的產(chǎn)品數(shù)量也有所減少,眾人矚目的“一對多”業(yè)務(wù),可能只是小規(guī)模的試水行為。據(jù)《東方早報》

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