銀行系基金有望搭上一對(duì)多頭班車
首批一對(duì)多可望本周出臺(tái)(圖片來源:證券時(shí)報(bào))
因?yàn)樵阢y行業(yè)績(jī)提成上存在分歧,備受關(guān)注的基金專戶理財(cái)一對(duì)多推遲面世。記者了解到,一些率先與銀行達(dá)成協(xié)議的基金公司,已經(jīng)修改好和銀行的代銷協(xié)議。業(yè)內(nèi)人士預(yù)計(jì),首批專戶一對(duì)多最快可望本周出臺(tái),銀行系基金公司很有可能搭上“頭班車”。
首批一對(duì)多可望本周出臺(tái)
自8月18日首批一百多只專戶一對(duì)多產(chǎn)品上報(bào)后,市場(chǎng)就一直對(duì)誰能成為一對(duì)多市場(chǎng)首吃螃蟹的“勇士”充滿期待。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,銀行系基金公司很有可能在一對(duì)多產(chǎn)品的獲批上搶到“頭班車”,而鑒于部分一對(duì)多產(chǎn)品已經(jīng)修改了和銀行的代銷協(xié)議,管理層又大力推動(dòng),首批專戶一對(duì)多正式出籠極有可能就在本周,只不過之前市場(chǎng)人士預(yù)計(jì)的每家基金公司至少獲批一只產(chǎn)品的情況不大可能出現(xiàn),轉(zhuǎn)為部分基金公司和部分產(chǎn)品首先獲批。
“我們就等著產(chǎn)品獲批了!”交銀施羅德基金公司專戶理財(cái)部總經(jīng)理沈斌告訴記者,公司已經(jīng)和交通銀行達(dá)成協(xié)議,新的協(xié)議中銀行沒有業(yè)績(jī)提成。和銀行系基金公司相比,非銀行系基金公司就沒那么幸運(yùn)了。深圳一家基金公司的專戶理財(cái)部總監(jiān)無奈地表示:“我們唯有等待!”
記者在采訪中了解到,由于大的銀行擁有絕對(duì)的渠道和客戶資源優(yōu)勢(shì),盡管銀行頻頻開會(huì)溝通,無奈至今在業(yè)績(jī)提成上仍然沒有達(dá)成一致,這也造成上報(bào)的首批一對(duì)多產(chǎn)品大多仍然“養(yǎng)在深閨人未識(shí)”。
“大行太強(qiáng)勢(shì),我們基本上沒有和他們討價(jià)還價(jià)的話語權(quán)!”深圳一家基金公司的機(jī)構(gòu)理財(cái)部總監(jiān)表示,在專戶一對(duì)多業(yè)績(jī)提成的“存”與“廢”上面,基金公司既沒有決策權(quán),連建議權(quán)也甚少涉及。“我們頂多是和銀行在業(yè)績(jī)提成的具體比例上有點(diǎn)談判權(quán)?!边@位人士表示,由于是首批一對(duì)多,誰都想爭(zhēng)搶第一,畢竟在專戶一對(duì)多市場(chǎng),誰都沒有歷史業(yè)績(jī)可以比較,而在宣傳造勢(shì)上,誰拿到第一,無論是首只產(chǎn)品還是首批產(chǎn)品,誰就在輿論上搶占了制高點(diǎn)。這也造成基金公司在業(yè)績(jī)提成上基本上是對(duì)銀行的要求“照單全收”,以求盡快達(dá)成協(xié)議。
記者獲悉,除了大行在業(yè)績(jī)提成上很少“松口”外,一些中小銀行和券商渠道已經(jīng)明確表示可以放棄業(yè)績(jī)提成,畢竟這些銀行在公募基金領(lǐng)域所獲收益無法與大行相提并論,而在一對(duì)多市場(chǎng)就要積極很多,這也造成一些和中小銀行以及券商合作推一對(duì)多產(chǎn)品的基金公司,可望搶先和渠道擬成新的代銷協(xié)議,從而盡快求得產(chǎn)品獲批。
基金緊急呼叫潛在持有人
除了前期和銀行、券商渠道積極溝通、設(shè)計(jì)產(chǎn)品等準(zhǔn)備工作外,一些基金公司近期更是主動(dòng)出擊,通過客戶服務(wù)中心或呼叫中心,逐個(gè)給優(yōu)質(zhì)客戶或高端客戶打電話,詢問他們對(duì)專戶一對(duì)多的興趣,尋找潛在的持有人。
上周三,一家基金公司的客服中心人員就全線出動(dòng),逐個(gè)給公募基金中的優(yōu)質(zhì)客戶去電。這家公司規(guī)定,基金資產(chǎn)持有量超過50萬的即為優(yōu)質(zhì)客戶,而專戶一對(duì)多的門檻為100萬元,這部分客戶最有可能成為基金公司的潛在客戶。據(jù)該公司客服人員透露,除了一線城市的部分客戶對(duì)專戶一對(duì)多有所了解并表示出興趣外,二三線城市的優(yōu)質(zhì)客戶大多對(duì)專戶一對(duì)多沒什么了解。
“我們主要是想提前聯(lián)系潛在的持有人,宣傳公司在一對(duì)多市場(chǎng)的品牌優(yōu)勢(shì),爭(zhēng)取把部分公募基金的持有人轉(zhuǎn)換為專戶一對(duì)多的客戶?!边@家基金公司的機(jī)構(gòu)理財(cái)部負(fù)責(zé)人告訴記者,只要是公司有聯(lián)系方式的客戶,持有量超過50萬以上的,基金公司都會(huì)密切溝通,在現(xiàn)有公募基金持有人中尋找客戶,成為一些基金公司在專戶一對(duì)多市場(chǎng)的“自選動(dòng)作”。
此外,一些基金公司還繞開銀行,曲線開拓專戶一對(duì)多市場(chǎng)。上海一家基金公司近日就召集核心機(jī)構(gòu)客戶到一著名國家風(fēng)景區(qū)進(jìn)行聯(lián)誼,其中主要就是企業(yè)年金和券商的客戶。(付建利)
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