首批基金一對多合作大多對券商小銀行
備受矚目的基金公司專戶理財“一對多”戰(zhàn)役終于取得階段性成果。昨日,多家基金公司正式拿到證監(jiān)會備案函,這標(biāo)志著這些專戶即將正式發(fā)售和入市。CBN發(fā)現(xiàn),獲批的“一對多”專戶產(chǎn)品,合作方大多為券商和小銀行,四大銀行除為控股的銀行系基金公司開綠燈外,在業(yè)績分成問題上仍未向其他基金公司作出讓步。
首只一日速成
中銀基金上報的5只專戶理財產(chǎn)品昨日均獲證監(jiān)會備案登記。旗下第一只“一對多”產(chǎn)品中銀專戶主題1號昨日就進(jìn)入募集程序,并以近4億元的規(guī)模結(jié)束募集,成為第一只成功募集的基金公司“一對多”專戶產(chǎn)品。
中銀基金相關(guān)人士稱,中銀專戶主題5號今日進(jìn)入募集程序。
中銀專戶主題1號的成功發(fā)售,印證各方人士對“一對多”專戶業(yè)務(wù)的良好預(yù)期。據(jù)了解,“一對多”專戶正式開閘前,基金公司和銀行就早已經(jīng)進(jìn)行市場摸底,以確定首批專戶產(chǎn)品的設(shè)計方向。
深圳發(fā)展銀行私人理財總監(jiān)袁丹旭介紹,深圳發(fā)展銀行各大分行近期將舉辦高端客戶理財沙龍進(jìn)行客戶預(yù)約,已接到不少高端客戶咨詢,相信產(chǎn)品推出一定會滿足客戶高端理財需求。景順長城基金與深圳發(fā)展銀行合作的“一對多”專戶理財產(chǎn)品也在首批獲準(zhǔn)募集的產(chǎn)品名單中,為及時掌握投資機(jī)會,將火速展開募集。
景順長城基金國際投資部副總監(jiān)陳愛萍認(rèn)為,吸引個人銀行客戶的主要原因在于:審批速度比基金快,從產(chǎn)品設(shè)計到成立時間較短,能及時掌握市場投資機(jī)會;投資組合限制相對寬松,投資彈性較大;客戶投資成熟度近年來改善不少,更易受到量身定做服務(wù)的吸引。
小銀行先讓步
在各方關(guān)注的業(yè)績分成問題上,小銀行率先作出讓步。
據(jù)CBN初步統(tǒng)計,獲批的“一對多”專戶產(chǎn)品中,少數(shù)由基金公司直銷,一部分與券商合作,一部分與光大銀行、交通銀行、深圳發(fā)展銀行和中國郵政儲蓄銀行合作。
深圳某基金公司市場部人士表示,在收到證監(jiān)會口頭通知后,小銀行很配合,連夜修改材料,按證監(jiān)會新規(guī),把合同中的業(yè)績分成條款全部取消。不過,大銀行仍未讓步。“雖然銀行不提業(yè)績分成,但這部分費(fèi)用究竟以什么樣的方式來補(bǔ),其實我們還沒談好。不過,大家還是想先把這個業(yè)務(wù)做起來?!?
深圳另一家基金公司人士稱,關(guān)于分成問題,普遍費(fèi)率變化不大,現(xiàn)在公司和產(chǎn)品托管銀行都嚴(yán)格按相關(guān)規(guī)定執(zhí)行相應(yīng)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。
CBN從其他基金公司得到的答案類似:銀行只從固定管理費(fèi)中分成,取消業(yè)績報酬分成。
此前,銀行與基金公司在“一對多”專戶業(yè)務(wù)上簽署的代銷協(xié)議都規(guī)定,銀行可以從基金公司收取的固定管理費(fèi)和業(yè)績報酬中分成。
信達(dá)證券基金研究員李琛認(rèn)為,基金公司與銀行、銀行與銀行都在博弈。小銀行率先作出讓步,可能因為規(guī)模小,政策制定相對靈活。這對大銀行來說,會有一定壓力。不過,大銀行銷售渠道和客戶資源有絕對優(yōu)勢,如果“一對多”專戶缺少大銀行支持,銷售壓力可能較大。
相關(guān)專題:基金專戶理財業(yè)務(wù)全面開閘
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