□本報記者 江沂

9月2日上午10：00，南方基金旗下首只專戶“一對多”產(chǎn)品拿到證監(jiān)會的備案函。也因此成為國內(nèi)首批拿到專戶“一對多”產(chǎn)品批文的基金公司之一。南方基金表示，將與光大銀行協(xié)調(diào)，盡快于近日通過光大銀行開始募集，在最短時間內(nèi)完成驗資、開戶、再次備案等程序，投入運(yùn)作。

“據(jù)我們了解，資金量在200萬到500萬范圍內(nèi)的投資者對我們的‘一對多’最為感興趣。他們以往資金量達(dá)不到‘一對一’專戶理財5000萬的規(guī)模。他們最關(guān)心的問題是，我們跟私募有什么不同。我們?nèi)绾瓮顿Y才能達(dá)到他們要求的目標(biāo)收益率。”南方基金專戶管理部總監(jiān)李海鵬告訴記者。

滿足客戶細(xì)化的需求

“一對多”基金與公募基金一個區(qū)別是“靈活性”，“我們目前提供的‘一對多’的產(chǎn)品模板有30多種，包括QDII產(chǎn)品就有5大類，結(jié)構(gòu)性的產(chǎn)品就推出了4、5類，保本產(chǎn)品有3個，產(chǎn)品的種類是比較多，一開始不會都采用，還要看客戶的需要來推出?！崩詈ｙi說。據(jù)記者了解，第一次推出來的“一對多”專戶相對來說是較為傳統(tǒng)的產(chǎn)品。但隨著業(yè)務(wù)的逐漸成熟，根據(jù)客戶的需要量身定做的多樣化的產(chǎn)品將是未來“一對多”的方向。

投資者最關(guān)心的問題是一對多的專戶業(yè)績會不會比公募好，“公募可以投資的范圍，專戶肯定能投資，另外‘一對多’專戶投資也有‘雙十’限制，而不同之處在于一對多產(chǎn)品普遍在倉位限制上較公募更為靈活?！崩詈ｙi說。他介紹，至于操作業(yè)績，要根據(jù)投資者選擇的專戶的類型決定。與公募基金不同的是，專戶理財追求的是絕對收益，通常的業(yè)績基準(zhǔn)一般都是絕對數(shù)，固定收益類的大多與無風(fēng)險收益做比較，而靈活配置型的也一般設(shè)立收益率，若年收益不到這個收益水平，基金公司只能獲取固定的管理費(fèi)用，但超過這個收益水平，基金公司可以分得超過部分的部分利潤獎勵。據(jù)了解，目前一個包括海歸資產(chǎn)管理人員、年金、社保資深基金經(jīng)理為組成部分的投資團(tuán)隊已經(jīng)整裝待發(fā)，為南方基金的“一對多”業(yè)務(wù)服務(wù)。

客戶服務(wù)與銀行更緊密合作

而目前將馬不停蹄進(jìn)行拓展的“一對多”業(yè)務(wù)，將會是依托銀行渠道發(fā)展的業(yè)務(wù)，“我們倚重銀行渠道的力量，銀行對客戶進(jìn)行客戶分級，有普通客戶、中高端的客戶。不同的客戶也是需要提供不同的產(chǎn)品，這與我們基金公司有相切合的地方。比如私人銀行的極高端客戶可以選擇‘一對一’的產(chǎn)品，資金量在一百萬以上的，可以提供‘一對多’的產(chǎn)品。普通的零售客戶就會提供公募資金類似的產(chǎn)品。”李海鵬說。在服務(wù)方面，據(jù)記者了解，未來南方基金計劃對“一對多”專戶理財客戶定期舉辦投資報告會等形式的互動聯(lián)誼，讓投研人員與專戶客戶進(jìn)行面對面的互動。