厚積薄發(fā) 迎戰(zhàn)“一對多”

自9月2日“一對多”專戶開閘以來，各個基金公司正摩拳擦掌，馬不停蹄的進入到募集資金的行列中。作為國內(nèi)企業(yè)年金、養(yǎng)老金管理規(guī)模領頭羊，南方基金對于“一對多”業(yè)務充滿信心。南方基金副總經(jīng)理鄭文祥告訴記者，無論是投資，還是客戶服務團隊，包括系統(tǒng)調(diào)試，風險控制措施等方面，南方基金都已做好準備，隨時可以投入專戶“一對多”的運作。

專戶理財經(jīng)驗豐富

南方基金擁有相當雄厚專戶管理實力，在2008年證券市場遭受系統(tǒng)性風險的影響下，南方基金有效控制風險，逆市取得了8.61%的絕對正收益，切實維護了企業(yè)和職工的切身利益。而在06、07年市場大牛市的背景下，南方基金抓住市場機遇，分別取得了27.11%和36.47%的年化收益，優(yōu)良的資產(chǎn)管理能力和持續(xù)穩(wěn)定的投資業(yè)績帶來的是規(guī)模的穩(wěn)步快速增長，作為國內(nèi)首批獲得企業(yè)年金管理資格的基金公司，目前無論從簽約規(guī)模還是已進入投資運作的規(guī)模均是國內(nèi)最大的基金管理公司之一。其年金簽約規(guī)模從06年的6億、發(fā)展到07年的65億，到目前的超過140億，實際投資運作規(guī)模也從06年的3個多億、發(fā)展到07年的近20億，到目前的逾120億。南方同時也是業(yè)內(nèi)管理養(yǎng)老金資產(chǎn)規(guī)模最大的基金公司之一。南方基金憑借豐富的養(yǎng)老金資產(chǎn)管理經(jīng)驗，逐步成長為國內(nèi)養(yǎng)老金投資管理領域的專家。

為保持年金資產(chǎn)管理的獨立性和安全性，南方基金是業(yè)內(nèi)首家對“公募”和“私募”基金進行分離管理的公司，并成立了專門的部門來負責企業(yè)年金資產(chǎn)的投資。同時，公司還大力延請具有多年海外投資和風險控制經(jīng)驗的人才加盟，使企業(yè)年金投資可以充分分享公司整體的研究和風控等方面的資源。據(jù)記者了解，未來“一對多”的專戶管理人員，將大多由南方基金原來擔任年金、養(yǎng)老金及社?；鸬耐顿Y經(jīng)理來管理。他們將秉承“重視本金安全、追求長期絕對回報”的投資理念。

“一對一”業(yè)績卓著

在專戶理財方面，南方基金走在市場前面，目前市場上具備專戶理財資格的基金公司共有31家，但已經(jīng)運作的“一對一”專戶約有72單，其中南方基金就有10單。據(jù)南方基金專戶管理總監(jiān)李海鵬稱，一般是基金公司和客戶一年簽一次合同。如果一年到期，客戶對收益比較滿意，可以和基金公司續(xù)簽，如果客戶不滿意，可以中途撤走資金，目前，“一對一”專戶實際投入運作已一年左右，南方基金的客戶大多選擇了續(xù)約。

正如南方基金副總經(jīng)理鄭文祥所介紹的，投資業(yè)績和服務優(yōu)勢是基金公司在所有的年金管理人中最核心的競爭優(yōu)勢，為了與年金客戶更好的交流，南方基金首創(chuàng)企業(yè)年金客戶電子交流平臺，也成為業(yè)內(nèi)年金客戶服務的重大創(chuàng)新，其使用的便捷性、服務的及時性及信息的全面性得到了業(yè)內(nèi)眾多年金客戶的認可。據(jù)了解，即將啟動的“一對多”在信息披露上要比“一對一”多很多，如每周披露一次凈值，類似于準公募的信息披露，投資者也將能夠從更多的渠道了解到專戶理財。而投資者通過銀行客服專員將問題集中反映到南方基金，也會及時加以回復。“一對多”專戶理財可以未來還可以享受到定期的“溝通沙龍”，與基金投研人員現(xiàn)場互動。

嚴格把關風控

“與私募相比，我們最大的優(yōu)勢應該是可以倚重我們的研究團隊”，南方基金專戶投資經(jīng)理馮軍認為，南方基金擁有一支六七十人的研究團隊。私募基金一般人數(shù)較少，即便是個人投資能力優(yōu)秀，但要覆蓋A股一千多家公司，難免有所遺漏。而南方基金擁有“全覆蓋”的行業(yè)研究團隊，卻可以做到隨時接受投資經(jīng)理的咨詢?！霸谛袠I(yè)配置、個股選擇上，我經(jīng)常征求研究團隊的意見，這對我們投資工作是很大的支持”。

盡管資源存在共享，但南方基金同樣嚴格風險控制。從2003年開始，南方基金公司就在防范不同組織、不同類型產(chǎn)品之間的利益輸送進行了多項制度防范和流程建設。盡管在”一對多”專戶上實行人員和投資決策獨立，專戶可以和公募基金買同一只股票，也可以共享同一個投研平臺，但南方基金在專戶和公募基金之間設置了多道“防火墻”，如不允許專戶和公募基金在短時間內(nèi)反向操作等等。“作為一項新業(yè)務，南方基金不會以犧牲長遠發(fā)展換來一時的利益?！蹦戏交饘敉顿Y總監(jiān)呂一凡如是說。