基金一對(duì)多募集陷僵局
和之前熱火朝天的情形相比,基金專戶“一對(duì)多”漸漸進(jìn)入平淡期,甚至有部分基金“一對(duì)多”募集陷入了僵局。專家表示,也許創(chuàng)新將是這些產(chǎn)品走出困境的好方法。
募集悄然“變冷”
基金專戶“一對(duì)多”發(fā)行的腳步并未停下。不過,相比之前,募集的難度明顯比以往增大。
據(jù)記者了解到,多家基金公司在近期表示,他們將繼續(xù)發(fā)行“一對(duì)多”產(chǎn)品,這其中包括廣發(fā)旗下4只,國投瑞銀旗下的一只創(chuàng)新封基專戶以及中?;鹌煜碌膶簟耙粚?duì)多”單子等。
此外,還有一些基金公司也對(duì)記者表示,他們?nèi)杂小耙粚?duì)多”產(chǎn)品處于上報(bào)過程中。不過業(yè)內(nèi)人士坦言,基金專戶“一對(duì)多”業(yè)務(wù)開始悄然有了變化,募集正變成不易完成的任務(wù)。
首先,和第一批基金高調(diào)宣布一天將“一對(duì)多”產(chǎn)品募集完畢相比,更多基金公司對(duì)“一對(duì)多”變得謹(jǐn)慎。不但對(duì)募集成績沒有了豪言壯語,在宣傳力度上也比以往弱了不少。
“現(xiàn)在發(fā)‘一對(duì)多’產(chǎn)品的期望不高,只希望能夠募集達(dá)標(biāo)?!鄙虾D郴鸸緦糌?fù)責(zé)人如此對(duì)記者表示。
該負(fù)責(zé)人還對(duì)記者透露,其實(shí)“一對(duì)多”并不如大家想象中那么受歡迎,因?yàn)榭驮从邢?,外有私募基金的夾擊,內(nèi)有同行的競爭,募集并非易事,一些規(guī)模較小的基金公司由于話語權(quán)較弱,很難和較強(qiáng)勢的渠道合作,只能轉(zhuǎn)向小渠道,更加影響募集成績。所以,當(dāng)前很多“一對(duì)多”產(chǎn)品的募集過程很艱難。
渠道、客源:都是問題
但是渠道是否是惟一的原因?銀河證券基金研究中心高級(jí)分析師王群航就表示,渠道不力、基金公司市場銷售人員無能、相關(guān)基金公司的品牌形象不高都不是“一對(duì)多”陷入募集僵局的主要原因。
“100萬元這個(gè)起點(diǎn)乍看起來不高,但從組合投資基本理念出發(fā),能夠拿出100萬元單獨(dú)投資‘一對(duì)多’的客戶,其可投資的資產(chǎn)至少應(yīng)該不低于300萬元,甚至500萬元,或者更多。如果再加上該客戶的房產(chǎn)、汽車等,其家庭總資產(chǎn)至少是一個(gè)較大的數(shù)目。在當(dāng)前,這樣的高端中產(chǎn)階層以上者,數(shù)量又有多少呢?”
其次,“一對(duì)多”產(chǎn)品高度單一、同質(zhì)化問題嚴(yán)重可能也是無法吸引投資者的原因之一。 據(jù)記者粗略統(tǒng)計(jì),目前市場上已發(fā)行或未發(fā)行的“一對(duì)多”產(chǎn)品都有著相同的“面貌”:均為靈活配置;在投資比例上,在股票、債券、基金及其他資產(chǎn)的投資比例均為0-100%,也都可根據(jù)市場環(huán)境,靈活調(diào)整股票和債券資產(chǎn)的持倉比例;在投資風(fēng)格上,能滿足個(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者不同的投資偏好。
“這和私募基金有什么區(qū)別呢?”一位私募基金人士曾私下對(duì)記者說。
如何解困?
而要擺脫目前的募集困境,各方人士則有不同看法。“想要吸引更多的投資者,創(chuàng)新型或獨(dú)一無二的產(chǎn)品才是王道?!眹度疸y總經(jīng)理尚健表示。
“目前的理財(cái)市場已告別了先前粗放發(fā)展的初級(jí)階段,投資者的理財(cái)需求也千差萬別,市場已經(jīng)開始進(jìn)入了一個(gè)不斷細(xì)分,以產(chǎn)品為驅(qū)動(dòng)力的精細(xì)化發(fā)展時(shí)代。因此,無論在公募基金還是“一對(duì)多”專戶理財(cái)業(yè)務(wù)上,以創(chuàng)新型產(chǎn)品滿足投資者個(gè)性化的理財(cái)需求,為投資者帶來價(jià)值,也將是未來基金業(yè)的重要發(fā)展方向?!鄙薪≌f。
此外,也有業(yè)內(nèi)人士表示,豐富的產(chǎn)品線才是王道。中海基金副總經(jīng)理顧建國表示,“一對(duì)多”在產(chǎn)品募集、投資運(yùn)作和客戶服務(wù)等方面反而更接近于公募基金產(chǎn)品,無法實(shí)現(xiàn)“一對(duì)一”業(yè)務(wù)那樣完全根據(jù)客戶的投資需求“量身定做”和充分溝通?!耙虼?,惟有通過豐富的產(chǎn)品線、差異化的產(chǎn)品特色和有效的客戶服務(wù)手段才能避免同質(zhì)化,滿足不同客戶的投資偏好?!?
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