龐約翰:危機(jī)可以加速世界金融市場(chǎng)的再平衡
2009年10月28日,由清華大學(xué)主辦的“2009清華管理全球論壇”在清華大學(xué)召開。會(huì)議的主題是“全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇與企業(yè)重振”,在全球領(lǐng)導(dǎo)力、公司治理、私募基金等領(lǐng)域展開深入研討。鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)進(jìn)行全程報(bào)道。下面是沃達(dá)豐集團(tuán)董事局主席龐約翰發(fā)表演講。
龐約翰:我想不同的國家在危機(jī)當(dāng)中受到的打擊不同,有些在中國可能甚至沒有受到任何的影響,所以要想概括地說大家對(duì)于金融危機(jī)的感受是很難的,金融和銀行體系受到的影響可能相對(duì)更大一點(diǎn)。金融機(jī)構(gòu)當(dāng)他們遇到困難的時(shí)候,他們的管理層是要負(fù)責(zé)任的,監(jiān)管者并不是管理這個(gè)銀行,而是建立這樣一個(gè)監(jiān)管框架,防范金融危機(jī)再次到來。我們看到,在全球政治方面,尤其是在儲(chǔ)戶儲(chǔ)蓄以及包括納稅人的納稅經(jīng)受到威脅時(shí)候,全球政府有很強(qiáng)的政治決斷力。對(duì)于管理來說,體現(xiàn)對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性的不足以及應(yīng)對(duì)能力的不足,這就指出一點(diǎn),銀行危機(jī)往往出現(xiàn)在資產(chǎn)負(fù)債表資產(chǎn)這一面,或者這一面,在這次金融危機(jī)當(dāng)中,資產(chǎn)負(fù)債表兩邊都出現(xiàn)了問題,整個(gè)資產(chǎn)負(fù)債表負(fù)債這一邊出現(xiàn)問題,如果大家看到問題的原因,大家可以發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)的融資不足或者緊縮是導(dǎo)致這次危機(jī)的原因。但是全球金融并不能夠很好的給他們資產(chǎn)負(fù)債表融資,一旦危機(jī)發(fā)生的時(shí)候,對(duì)于金融機(jī)構(gòu)來說進(jìn)行的信貸分析是一項(xiàng)困難的工作,因?yàn)檫@文化取決于資產(chǎn)的質(zhì)量,而在這個(gè)過程當(dāng)中,他們折價(jià)機(jī)構(gòu)每天都是在大幅度的改變或者跟進(jìn)他們的金融資產(chǎn),很多金融機(jī)構(gòu)其實(shí)并不像其他機(jī)構(gòu)公布他的信貸的現(xiàn)實(shí)情況,進(jìn)行公司融資時(shí)候,對(duì)于很多情況并不是知道的,銀行放貸時(shí)候?qū)τ谡麄€(gè)市場(chǎng)的信貸情況并不是十分的了解,當(dāng)他們了解到市場(chǎng)信貸真實(shí)情況時(shí)候已經(jīng)晚了,很多銀行在發(fā)展的過程當(dāng)中都看到了泡沫的存在,但是卻沒有認(rèn)識(shí)到這個(gè)情況的嚴(yán)重性,所以他們?cè)谶@方面受到了沖擊。在整個(gè)商業(yè)銀行部門之內(nèi),出現(xiàn)了一些過剩,如果說一個(gè)國家的儲(chǔ)蓄率很低的話,將大大的增加銀行部門對(duì)零售銀行業(yè)務(wù)的依賴,每個(gè)國家的情況都不一樣,也跟每個(gè)國家領(lǐng)導(dǎo)人采取的應(yīng)對(duì)措施相關(guān),風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估、融資和資本必須要進(jìn)行非常嚴(yán)格的監(jiān)管了。
銀行很多時(shí)候都受到了政府的影響,到底向誰貸款,尤其是一些國家的項(xiàng)目,有些私人的銀行卻要和國有銀行進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng),顯然 銀行必須增加他們的資本,對(duì)于這些行為我們要有更嚴(yán)厲的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。因此,這種更嚴(yán)格的關(guān)于分貸的監(jiān)管,可能會(huì)對(duì)未來銀行的復(fù)蘇或者整個(gè)金融的復(fù)蘇產(chǎn)生影響。很難跟蹤或者監(jiān)管每一個(gè)銀行的管理層、董事長(zhǎng)每一個(gè)董事或者成員的具體做法,中國能夠很好的學(xué)習(xí)發(fā)生這些情況的根本原因,我想中國在這方面做的是非常好的,中國銀監(jiān)會(huì)包括中國銀行領(lǐng)導(dǎo)在這方面做的非常好,危機(jī)可以加速世界金融市場(chǎng)的再平衡。
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