證券時(shí)報(bào)記者 賈 壯

本報(bào)訊 中國銀監(jiān)會(huì)副主席蔣定之昨日在“2009北京國際金融”論壇上表示，金融監(jiān)管部門之間應(yīng)該建立起有效的宏觀信息共享機(jī)制與預(yù)警機(jī)制。不同的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間和不同的宏觀管理部門之間都應(yīng)該加強(qiáng)合作，尤其要加強(qiáng)境內(nèi)外金融監(jiān)管信息和宏觀經(jīng)濟(jì)信息的交流，構(gòu)筑起一個(gè)充分有效的信息交流平臺(tái)。

“這一輪國際金融危機(jī)表明，對(duì)投資銀行、對(duì)沖基金和所謂的CDO和CDS等復(fù)雜的金融衍生產(chǎn)品監(jiān)管乏力，會(huì)引發(fā)金融市場(chǎng)的過度投機(jī)行為，最終危及整個(gè)金融體系的穩(wěn)定，因此有必要加快建立全面覆蓋的金融監(jiān)管體制。”蔣定之說。

他認(rèn)為，需要盡快建立起覆蓋所有金融機(jī)構(gòu)、金融產(chǎn)品的金融監(jiān)管體系，將私募基金、對(duì)沖基金、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等都納入監(jiān)管范疇。與此同時(shí)，要共享不同金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的信息，消除在金融市場(chǎng)上監(jiān)管的真空和監(jiān)控的盲點(diǎn)。另外，應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)金融監(jiān)管企業(yè)的并表監(jiān)管，重點(diǎn)是要監(jiān)控金融集團(tuán)的跨業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和跨境風(fēng)險(xiǎn)。

蔣定之強(qiáng)調(diào)，在遵循全面覆蓋的基礎(chǔ)上，對(duì)重要系統(tǒng)性的大型金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管。大型的銀行金融機(jī)構(gòu)往往具有資產(chǎn)規(guī)模非常大、業(yè)務(wù)特別復(fù)雜、與其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)度高的特點(diǎn)，因而應(yīng)該對(duì)金融集團(tuán)投入更多的監(jiān)管資源，尤其是對(duì)具有系統(tǒng)重要性的機(jī)構(gòu)實(shí)施更為審慎的監(jiān)管措施，制定較為嚴(yán)格的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)底線標(biāo)準(zhǔn)。

“商業(yè)銀行要注重提高資本構(gòu)成的質(zhì)量，綜合提高自身的盈利能力，增加利潤留存比例，通過減少股東分紅、股東增資、資本市場(chǎng)增發(fā)或者配股等方式來優(yōu)先補(bǔ)充銀行的核心資本，真正提高資本有效抵御非預(yù)期損失的能力?！笔Y定之稱。

他還強(qiáng)調(diào)，在嚴(yán)格執(zhí)行8%的資本充足率的底線基礎(chǔ)之上，商業(yè)銀行可以根據(jù)經(jīng)濟(jì)周期的不同階段相應(yīng)決定商業(yè)銀行自身的資本充足水平。商業(yè)銀行在經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)期應(yīng)該保持較高的資本充足率，以應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)下行時(shí)期可能出現(xiàn)的非預(yù)期損失，緩沖經(jīng)濟(jì)衰退對(duì)銀行帶來的沖擊。在經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)期商業(yè)銀行的資本充足率可以適當(dāng)降低一些，來增減信貸的投放，從而刺激經(jīng)濟(jì)盡早日走出低谷。