一對多吃力難討好 投顧業(yè)務再升溫
證券時報記者 方 麗 李????
本報訊 近日,證券時報記者從多家銀行渠道了解到,因投入巨大的基金“一對多”在銷售上難創(chuàng)佳績,對基金公司成本更低的投顧業(yè)務再升溫。
近期,招商銀行就在各網(wǎng)點推出了一只由某大型基金公司擔任投資顧問的理財產(chǎn)品,其產(chǎn)品類型和費率標準類似一對多,門檻僅50萬元。無獨有偶,深圳另外一家基金公司也在積極籌劃擔任一只銀行理財產(chǎn)品的投資顧問。
據(jù)WIND數(shù)據(jù)統(tǒng)計,截至目前,擔任證券類信托產(chǎn)品投資顧問的基金公司有13家,今年以來成立的產(chǎn)品有10只,占全部這類產(chǎn)品的近三成。而最近一只出現(xiàn)在今年9月份,是招商銀行委托中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托設立的尊享權(quán)益,由華夏擔任投資顧問。隨后,基金公司在銀信理財產(chǎn)品投資顧問中基本絕跡。
“這一方面是因為,9月初一對多剛開閘,基金公司的重心肯定是開拓一對多業(yè)務,無暇他顧;另外一方面,銀監(jiān)會也在此前發(fā)文禁止銀行發(fā)行涉股類理財產(chǎn)品,但私人銀行的理財產(chǎn)品不受這一限制?!庇袠I(yè)內(nèi)人士說,隨著市場的持續(xù)向好和一對多發(fā)行熱潮平息,銀行發(fā)行“涉股”理財產(chǎn)品的興趣漸濃,紛紛在私人銀行推出了此類投顧產(chǎn)品。
一位知情人透露,基金公司充當投資顧問,只需要進行管理產(chǎn)品,業(yè)績報酬部分二八分成,如何發(fā)行、宣傳等方面的問題都是由銀行進行,“很省事,不要對市場、渠道、銷售這些問題考慮太多,只需要把‘外包’的投資做好就行,對基金公司來說,投研平臺是現(xiàn)成的,做投資的成本遠低于開拓市場?!痹撊耸空f,反觀一對多,發(fā)行等方面成本很高,業(yè)績做不好的話,可能吃力不討好。
相關專題:基金專戶理財業(yè)務全面開閘
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