證券從業(yè)人員炒股(圖片來(lái)源：上海青年報(bào))

丁艷芳

當(dāng)證券市場(chǎng)的“捕鼠風(fēng)暴”從基金業(yè)擴(kuò)展到券商業(yè)時(shí)，本周一則中銀國(guó)際深圳營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理違規(guī)的消息又將中銀國(guó)際推到了風(fēng)口浪尖。雖然，在中銀國(guó)際的“守口如瓶”下，其深圳營(yíng)業(yè)部經(jīng)理違規(guī)的細(xì)節(jié)仍不得而知，但經(jīng)本報(bào)記者調(diào)查，證券業(yè)內(nèi)人士違規(guī)買賣股票早已是公開的秘密，此事所折射出的是證券業(yè)內(nèi)普遍存在的違規(guī)炒股現(xiàn)象。

下有對(duì)策

“借殼”親友賬戶不稀奇

“上有政策，下有對(duì)策，證券從業(yè)人員做股票早就是公開的秘密了?！币晃粐?guó)內(nèi)著名券商營(yíng)業(yè)部的工作人員對(duì)記者說(shuō)，“沒(méi)幾個(gè)人會(huì)笨到用自己或老婆的賬戶買股票的。再說(shuō)了，找個(gè)稍遠(yuǎn)一點(diǎn)的親戚朋友的賬戶，再到別的券商去開戶，要查也很難查的，除非有人盯上你去舉報(bào)。”

他也承認(rèn)，這種行為違反了《證券法》，但他認(rèn)為“現(xiàn)在的市場(chǎng)比當(dāng)初擬定證券法時(shí)要規(guī)范很多了，當(dāng)時(shí)的證券從業(yè)人員有不少的消息優(yōu)勢(shì)，營(yíng)業(yè)部里又有自營(yíng)資金，的確不能讓證券從業(yè)人員自己做股票。但現(xiàn)在，像我們這樣的營(yíng)業(yè)部基層員工，又掌握不了公司的資金，就算自己做點(diǎn)股票，大部分要靠自己的市場(chǎng)判斷，‘老鼠倉(cāng)’也不是隨便什么人都能搞得起來(lái)的?！?

監(jiān)管難點(diǎn)

普通員工不需詳報(bào)信息

對(duì)此，一位總部設(shè)在上海的大型券商相關(guān)負(fù)責(zé)人向記者證實(shí)，雖然在近期證監(jiān)會(huì)掀起的“捕鼠風(fēng)暴”中，該公司內(nèi)部又特意強(qiáng)調(diào)了一次不得買賣股票、違規(guī)操作等禁令，但其旗下的普通從業(yè)人員的確無(wú)須向公司申報(bào)直系親屬是否擁有股票賬戶的信息，如果有人刻意使用親屬賬戶并在其他券商處開戶，公司方面根本不可能知道。

而對(duì)于營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人以上級(jí)別的中高層管理者以及資產(chǎn)管理部門，由于掌握著公司的資金或重要信息，直系親屬及主要社會(huì)關(guān)系需要報(bào)備證監(jiān)會(huì)，通過(guò)審核后才獲得任職資格，這方面的監(jiān)管要嚴(yán)一些。

法不容情

從業(yè)者禁股但可“投基”

對(duì)于《證券法》的這條規(guī)定，不少證券從業(yè)人員頗有微辭，“我們大部分是學(xué)金融的，看好證券業(yè)才做這一行的，但自己又不許買股票，那我怎么跑贏通脹呀，光靠攢工資，我什么時(shí)候才能買房呀？！”

這樣的辯解從“情”上可以理解，但在“法”上不可原諒。因?yàn)椤蹲C券法》規(guī)定從業(yè)人員不得買賣股票，但沒(méi)有限制買賣基金，因而并未將從業(yè)人員的投資渠道全部封死。證券從業(yè)人員通過(guò)購(gòu)買股票型基金或是指數(shù)型基金，只要判斷正確，一樣可以通過(guò)股市正大光明地、合法地賺錢。

既然如此，證券從業(yè)人員為何“天堂有路卻不走，地獄無(wú)門偏要闖”？原因還在于其職務(wù)帶來(lái)的優(yōu)勢(shì)，炒股賺得比“投基”更快更多，因此說(shuō)到底還是“利益”兩字。

《證券法》

第43條：證券交易所、證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員以及法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈(zèng)送的股票。任何人在成為前款所列人員時(shí)，其原已持有的股票，必須依法轉(zhuǎn)讓。