全球金融監(jiān)管升級尚需時日 華盛頓被華爾街綁架
新華社/文
備受關注的金融監(jiān)管改革在2009年年末取得一系列進展,但美國、歐盟等在這一問題上仍存在各種力量的博弈,切實加強金融監(jiān)管尚需時日。
美國:多方力量博弈
2009年12月11日,美國國會眾議院通過金融監(jiān)管改革方案,將美國聯(lián)邦儲備委員會打造成“超級監(jiān)管者”,并設立新的消費者金融保護署,全面保護消費者權益。
至此,美國總統(tǒng)奧巴馬自2009年6月17日公布金融監(jiān)管體系改革“白皮書”、正式推出金融監(jiān)管“新政”后,在金融監(jiān)管改革道路上似乎又邁出了一大步。但是,金融監(jiān)管改革方案在眾議院獲得通過僅是其中一環(huán),更多變數(shù)還在參議院。由于美國白宮經(jīng)濟復蘇顧問委員會、參眾兩院和美聯(lián)儲等監(jiān)管機構在具體改革措施上存在巨大爭議,最終改革法案的誕生必將充滿多方力量博弈,其前行趨勢也將是由激進到中庸的妥協(xié)過程。
而且,美國政府與華爾街一直是命運共同體,政府制定的金融監(jiān)管改革方案最終目的還是保護和促進美國金融業(yè)發(fā)展,不會觸動既得利益集團。全球主要信用評級機構標準普爾首席經(jīng)濟學家戴維·維斯德就說:“政治因素不僅使加強金融監(jiān)管遲遲得不到解決,而且還有可能使情況惡化。
奧巴馬曾多次指責華爾街薪酬過高,但華爾街的大紅包依然照發(fā)不誤。因此,盡管奧巴馬政府高調推行嚴厲監(jiān)管,卻大多是雷聲大雨點小,打到華爾街身上的棒子輕之又輕。大量美國專家學者批評美國政府“被華爾街綁架”,《紐約時報》曾發(fā)表評論說,本輪金融危機已歷時近兩年,華爾街卻依然左右著華盛頓。
因此不少業(yè)內專家認為,美國金融監(jiān)管改革法案最后交到奧巴馬手上簽署時,恐怕不僅耗時久,而且早已面目全非。
歐盟:英法監(jiān)管模式之爭
歐盟在2009年6月19日也推出了金融監(jiān)管改革計劃。當年9月,歐盟委員會提議建立全新的泛歐金融監(jiān)管體系,宏觀上成立一個“歐洲系統(tǒng)性風險管理委員會”,微觀上設立三個歐洲監(jiān)管局,分別負責銀行業(yè)、保險業(yè)和證券業(yè)的監(jiān)管協(xié)調。12月,歐盟27國財長會議同意建立該體系。
但在歐盟內部,法國和英國之間一直存在監(jiān)管模式之爭。法國強調歐盟必須有統(tǒng)一的監(jiān)管標準,否則金融機構及專業(yè)人才會流向監(jiān)管較松的金融市場。英國則強調保護單一市場功能,認為倫敦是唯一能與紐約競爭的全球性金融中心。英國財政大臣達林曾表示,金融監(jiān)管改革確有必要,但如果監(jiān)管過度,會使倫敦金融城“失去業(yè)務”。瑞士銀行集團全球首席經(jīng)濟學家夏德威也認為,既要控制風險,又要保證金融功能的實現(xiàn),關鍵是在監(jiān)管和持續(xù)運用市場原則中找到平衡,應避免出現(xiàn)對金融領域監(jiān)管約束過嚴的傾向。
因此,如何解決強化金融監(jiān)管和提高金融業(yè)競爭力之間的矛盾,如何確保監(jiān)管在歐盟內部及全球范圍內統(tǒng)一協(xié)調進行,如何處理各個成員國不同的利益訴求和力量博弈是歐盟在金融監(jiān)管改革道路上必須面對的難題。據(jù)最樂觀預計,歐盟新的監(jiān)管機構最早要在2010年年底才能開始運作。
全球:加強金融監(jiān)管合作
國際貨幣基金組織總裁卡恩曾說,世界經(jīng)濟正在企穩(wěn)好轉,但依然高度脆弱。因此,各經(jīng)濟體仍需重視風險,加強監(jiān)管,而金融領域的風險管理尤其重要。
金融學家及分析人士均指出,加強金融監(jiān)管需要全球合作。對外經(jīng)濟貿易大學金融學院院長丁志杰說,國際金融監(jiān)管協(xié)調合作目前已取得很多突破,如在二十國集團框架內引入“監(jiān)管團”制度,即針對每一個主要全球性金融機構建立專門監(jiān)管團,監(jiān)管團由這些機構的母國負責,并包括相關東道國監(jiān)管者。
今后,全球監(jiān)管者除繼續(xù)修訂已出臺的巴塞爾新資本協(xié)議外,還需在更廣泛的金融領域進行探索。丁志杰認為,國際貨幣基金組織和金融穩(wěn)定委員會應發(fā)揮作用,加強分工合作,細化“宏觀審慎監(jiān)管”框架規(guī)定,推動各國根據(jù)自身情況采取適當金融系統(tǒng)監(jiān)管措施。
新興經(jīng)濟體雖在本輪金融危機中所受沖擊相對較小,但其因經(jīng)濟增長較快吸引了大量國際資本流入,積累了資產(chǎn)泡沫,金融風險相對較大,因此應加強監(jiān)管,嚴防熱錢流入。
有專家認為,國際金融監(jiān)管部門在2010年需更多改變監(jiān)管思想和監(jiān)管理念,這是決定金融監(jiān)管改革成敗的基本因素。
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