股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引(試行)(征求意見稿)

第一章 總則

第一條 為落實股指期貨投資者適當(dāng)性制度，規(guī)范期貨公司業(yè)務(wù)操作，根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國證監(jiān)會)《關(guān)于建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定(試行)》和中國金融期貨交易所(以下簡稱交易所)《股指期貨投資者適當(dāng)性制度實施辦法(試行)》的有關(guān)規(guī)定，制定本指引。

第二條 期貨公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會、交易所的有關(guān)規(guī)定及本指引的要求，建立健全相關(guān)工作制度。

第三條 期貨公司應(yīng)當(dāng)認真審核投資者的開戶申請資料，全面履行測試、評估職責(zé)，嚴格執(zhí)行股指期貨投資者適當(dāng)性制度。 期貨公司應(yīng)當(dāng)

　第二章 股指期貨投資者適當(dāng)性標(biāo)準操作要求

第一節(jié) 可用資金要求

第四條 期貨公司為投資者向交易所申請開立交易編碼，應(yīng)當(dāng)確認該投資者前一交易日日終保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元。

第五條 投資者保證金賬戶可用資金余額以期貨公司收取的保證金標(biāo)準作為計算依據(jù)。

第二節(jié) 知識測試要求

第六條 期貨公司應(yīng)當(dāng)從保護投資者合法權(quán)益的角度出發(fā)，測試投資者是否具備參與股指期貨交易必備的知識水平。

第七條 自然人投資者及一般法人投資者的指定下單人、結(jié)算單確認人、資金調(diào)撥人等應(yīng)當(dāng)參加測試，不得由他人替代。

第八條 公司市場開發(fā)人員不得兼任開戶知識測試人員。

第九條 期貨公司和為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司(以下簡稱證券公司)應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易所統(tǒng)一編制的試卷對投資者進行測試。測試試卷及答案通過交易所系統(tǒng)統(tǒng)一下發(fā)至期貨公司。

交易所定期或者不定期更新測試試卷，期貨公司和證券公司應(yīng)當(dāng)使用更新后的試卷對投資者進行測試。

第十條 測試完成后，開戶知識測試人員對試卷進行評分。負責(zé)測試的開戶人員和投資者應(yīng)當(dāng)在測試試卷上簽字。

第十一條 期貨公司不得為評分低于80分的投資者申請開立股指期貨交易編碼。

第十二條 期貨公司應(yīng)當(dāng)加強對投資者的培訓(xùn)和指導(dǎo)，并在開戶前對投資者進行股指期貨基礎(chǔ)知識測試。對于未能通過測試的投資者，期貨公司可以在繼續(xù)培訓(xùn)后再組織其參加測試。

第三節(jié) 交易經(jīng)歷要求

第十三條 期貨公司為自然人投資者和一般法人投資者向交易所申請開立交易編碼，應(yīng)當(dāng)確認該投資者具備股指期貨仿真交易經(jīng)歷或者商品期貨交易經(jīng)歷。

第十四條 投資者股指期貨仿真交易經(jīng)歷是指以該投資者身份參與股指期貨仿真交易，且至前一交易日日終具有至少10個交易日、20筆以上的成交記錄。

期貨公司從交易所查詢投資者仿真交易數(shù)據(jù)，并根據(jù)查詢結(jié)果對客戶的仿真交易經(jīng)歷進行認定。

第十五條 投資者商品期貨交易經(jīng)歷應(yīng)當(dāng)以加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章的最近三年內(nèi)商品期貨交易結(jié)算單作為證明，且具有至少10筆以上的成交記錄。

　第四節(jié) 一般法人及特殊法人投資者的特殊要求

第十六條 一般法人投資者申請開戶，凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于人民幣100萬元。投資者應(yīng)當(dāng)提供加蓋公章的最近12個月內(nèi)的資產(chǎn)負債表作為凈資產(chǎn)證明。

第十七條 一般法人投資者申請開戶的，應(yīng)當(dāng)具備符合企業(yè)實際的，與參與股指期貨相關(guān)的決策機制和操作流程，并提供加蓋公章的證明文件。決策機制應(yīng)包括決策的主體與決策程序，操作流程應(yīng)明確業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、崗位職責(zé)以及相應(yīng)的制衡機制。

第十八條 特殊法人投資者申請開戶，應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)、主管機關(guān)的批準文件。

第五節(jié) 其他要求

第十九條 期貨公司不得為證券、期貨市場禁入者以及法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止從事股指期貨交易的投資者開戶。 期貨公司不得

第三章 股指期貨投資者適當(dāng)性綜合評估操作要求

第一節(jié) 一般規(guī)定

第二十條 期貨公司應(yīng)當(dāng)按照本指引制定本公司股指期貨投資者適當(dāng)性綜合評估的實施辦法，對自然人投資者的基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財務(wù)狀況和誠信狀況等方面進行適當(dāng)性綜合評估，評估其是否適合參與股指期貨交易。

期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)綜合評估情況填寫《股指期貨自然人投資者適當(dāng)性綜合評估表》(模版附后)，公司負責(zé)人或者授權(quán)人員、業(yè)務(wù)部門負責(zé)人、期貨公司開戶經(jīng)辦人、客戶開發(fā)責(zé)任人和投資者應(yīng)當(dāng)在綜合評估表上簽字或者蓋章。

第二十一條 綜合評估滿分為100分，其中基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財務(wù)狀況、誠信狀況的分值上限分別為15分、20分、50分、15分、

第二十二條 期貨公司不得為綜合評估得分在70分以下的投資者申請開立股指期貨交易編碼。

第二十三條 期貨公司應(yīng)當(dāng)要求投資者對綜合評估各項標(biāo)準提供證明材料。未能提供證明材料的項目評分為零。

　第二節(jié) 基本情況評估

第二十四條 投資者基本情況包括年齡與學(xué)歷兩個方面，評估分值上限分別為10分與5分，兩項評分后相加為投資者基本情況得分。

第二十五條 期貨公司應(yīng)當(dāng)按照實名制開戶的要求核實投資者身份，驗證投資者年齡。投資者應(yīng)當(dāng)提供本人身份證原件。

第二十六條 投資者提供的學(xué)歷或者學(xué)位證明應(yīng)當(dāng)為畢業(yè)證書或者學(xué)位證書等。

　第三節(jié) 投資經(jīng)歷評估

第二十七條 投資者投資經(jīng)歷包括商品期貨交易經(jīng)歷與證券交易經(jīng)歷兩個方面，評估分值上限分別為20分與10分，兩項評分較高者為投資經(jīng)歷得分。

第二十八條 期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的交易和風(fēng)控等情況對其投資經(jīng)歷進行評分。

第二十九條 投資者應(yīng)當(dāng)提供近期加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章的商品期貨交易結(jié)算單，作為商品期貨交易經(jīng)歷證明。

第三十條 投資者應(yīng)當(dāng)提供近期加蓋相關(guān)證券營業(yè)部專用章的股票對賬單作為證券交易經(jīng)歷證明。

　第四節(jié) 財務(wù)狀況評估

第三十一條 期貨公司應(yīng)當(dāng)從投資者本人的金融類資產(chǎn)或者年收入等方面對其財務(wù)狀況進行評估，分值上限為50分。

第三十二條 投資者同時提供本人金融類資產(chǎn)、年收入材料作為財務(wù)狀況證明的，期貨公司應(yīng)當(dāng)在分別評分后，取其最高評分作為投資者財務(wù)狀況評估得分，各項評分不得累加。

第三十三條 投資者所提供財務(wù)狀況證明的開具日期距申請開戶日期間隔不得超過一個月。

第三十四條 投資者金融類資產(chǎn)包括銀行存款、股票、基金、期貨權(quán)益及債券、黃金、理財產(chǎn)品(計劃)等資產(chǎn)。

第三十五條 對于符合金融資產(chǎn)特征的其他資產(chǎn)，期貨公司應(yīng)當(dāng)在其制定的實施辦法中明確其具體類型和證明材料要求。

第三十六條 投資者提供的銀行存款證明應(yīng)當(dāng)為加蓋中國境內(nèi)銀行業(yè)務(wù)章的本外幣定、活期存款證明。

第三十七條 投資者提供的股票、基金、期貨權(quán)益證明應(yīng)當(dāng)為加蓋證券營業(yè)部專用章的對賬單、加蓋基金公司專用章的基金份額證明、加蓋期貨公司結(jié)算專用章的交易結(jié)算單作為相關(guān)資產(chǎn)權(quán)益證明。

第三十八條 投資者提供的債券資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為加蓋銀行或者證券公司專用章的國債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)債等證明。

投資者提供的黃金資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為加蓋銀行業(yè)務(wù)章的紙黃金或者實物黃金證明。

投資者提供的理財產(chǎn)品(計劃)資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為與商業(yè)銀行、證券公司、信托公司等機構(gòu)簽署的相關(guān)協(xié)議或者由上述機構(gòu)出具的資產(chǎn)證明文件。

第三十九條 投資者提供的本人年收入證明應(yīng)當(dāng)為稅務(wù)機關(guān)出具的收入納稅證明、銀行出具的工資流水單或者其他收入證明。

第四十條 投資者提供的稅務(wù)機關(guān)的收入納稅證明應(yīng)當(dāng)為稅務(wù)登記部門出具的最近年度個人所得稅納稅單。

第四十一條 投資者提供的工資流水單應(yīng)當(dāng)為銀行出具的近期連續(xù)三個月以上的代發(fā)工資銀行卡入賬單、代發(fā)工資活期存折流水等。

第四十二條 投資者提供的其他收入證明應(yīng)當(dāng)為當(dāng)前就職單位人事部門或者勞資部門出具的加蓋公章的收入證明。

　第五節(jié) 誠信狀況評估

第四十三條 投資者可提供近兩個月內(nèi)出具的個人信用報告作為誠信狀況證明。期貨公司根據(jù)信用報告中相關(guān)信用記錄綜合評估投資者的誠信狀況。

第四十四條 期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國期貨業(yè)協(xié)會的投資者信用風(fēng)險信息數(shù)據(jù)庫信息，對投資者的誠信記錄情況進行全面考察。

第四十五條 對于存在嚴重不良誠信記錄的投資者，期貨公司應(yīng)當(dāng)不予為其申請開立股指期貨交易編碼?！?/p>

第四章 附則

第四十六條 期貨公司應(yīng)當(dāng)將投資者依據(jù)本指引提供的證明文件及相關(guān)材料的原件或者復(fù)印件、對投資者的測試試卷和綜合評估表等作為開戶資料予以保存。

第四十七條 本指引由交易所負責(zé)解釋。

第四十八條 本指引自發(fā)布之日起施行。