首批融資融券試點門檻明確 申請程序?qū)?/h1>

2010年01月23日 01:25
來源：中國證券網(wǎng)－上海證券報

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●首批融資融券試點券商需滿足最近一次分類評價為A類、凈資本在50億元以上等七大條件

●客戶門檻：賬戶資產(chǎn)不低于100萬元，在試點券商開戶滿18個月

●利率、費率：依貸款利率上浮三個百分點

⊙本報記者 周?

中國證監(jiān)會昨日明確，首批申請融資融券業(yè)務(wù)試點的證券公司，需滿足最近6個月凈資本均在50億元以上，最近一次分類評價為A類等七大條件。

證監(jiān)會昨日發(fā)布《關(guān)于開展證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點工作的指導(dǎo)意見》，這意味著融資融券業(yè)務(wù)申請程序即將正式啟動。

證監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人說，針對客戶門檻，證監(jiān)會將對證券公司下發(fā)指導(dǎo)性意見，目前考慮客戶金融資產(chǎn)應(yīng)該不低于50萬元，但各證券公司會根據(jù)自身情況設(shè)定不同的“門檻，證根據(jù)記者了解，目前各家試點券商確定的試點期間客戶資質(zhì)門檻包括：賬戶資產(chǎn)不低于100萬元，在試點券商開戶滿18個月。就融資利率和融券費率，上述負(fù)責(zé)人表示，按照國際慣例，利率和費率大約應(yīng)在銀行同期貸款利率基礎(chǔ)上上浮三個百分點。為保證試點平穩(wěn)開展，證監(jiān)會也就客戶選擇的審慎性安排，對有關(guān)券商進(jìn)行了原則性的窗口指導(dǎo)，券商還應(yīng)在相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)基礎(chǔ)上根據(jù)自身實際細(xì)化具體安排。

《意見》要求，首批申請試點券商自有資金占凈資本的比例應(yīng)“相對較高”，已開發(fā)完成業(yè)務(wù)交易結(jié)算系統(tǒng)并通過全網(wǎng)測試，試點實施方案需通過中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價。其他條件還包括：客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，賬戶開立、管理規(guī)范，客戶資料完整真實，建立了以“了解自己的客戶”和“適當(dāng)性服務(wù)”為核心的客戶分類管理和服務(wù)體系。未出現(xiàn)客戶資產(chǎn)被挪用等侵害客戶權(quán)益的情形，未因公司原因出現(xiàn)群體性事件、惡性個案或?qū)е驴蛻纛l繁上訪、群訪，以及頻繁發(fā)生信息安全事故或發(fā)生信息安全重大事故等。

　對于不符合“參一控一”標(biāo)準(zhǔn)的券商，負(fù)責(zé)人表示，其申請融資融券業(yè)務(wù)并不會受到影響，但監(jiān)管層在最終作出批準(zhǔn)時應(yīng)掌握“符合審慎監(jiān)管要求”的原則。在試點申報的過程中，有關(guān)券商要避免同業(yè)競爭。就個別券商發(fā)生信息安全事故，是否將失去試點資格問題，負(fù)責(zé)人說，在審核申請的過程中，監(jiān)管部門將對這類問題進(jìn)行認(rèn)定。

負(fù)責(zé)人表示，由于對客戶開戶時間進(jìn)行了規(guī)定，因此，試點期間不會出現(xiàn)客戶因所在券商未取得試點資格而突擊轉(zhuǎn)移賬戶的問題，從而可以保障試點的有序開展和行業(yè)的有序展業(yè)。

根據(jù)《意見》提出的安排，下一步協(xié)會將發(fā)布業(yè)務(wù)試點實施方案專業(yè)評審的有關(guān)章程，并建立專業(yè)評審委員會；交易所將發(fā)布抵押券、標(biāo)的券名單；中登公司要做好信用證券賬戶體系建設(shè)各項工作；各地證監(jiān)局要對屬地公司提出的申請出具監(jiān)管意見。

負(fù)責(zé)人表示，證監(jiān)會將嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定和條件，對首批券商申請開展業(yè)務(wù)試點進(jìn)行審批，成熟一家，批準(zhǔn)一家。首批試點取得成效后，將適時逐步放寬試點條件，兼顧不同類型和不同地區(qū)的券商，分期分批擴大試點范圍。最近一次分類評價為B類以上、凈資本充足的券商可以按照要求進(jìn)行相應(yīng)準(zhǔn)備。

根據(jù)《意見》要求，試點期間，開展業(yè)務(wù)的券商在按規(guī)定扣減凈資本的同時，還應(yīng)按照不低于融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模50%的比例計算業(yè)務(wù)風(fēng)險資本準(zhǔn)備。

[責(zé)任編輯：robot] 標(biāo)簽：試點 客戶 券商 融資 

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