上午9時(shí)起受理 投資者要邁過好幾道門檻 綜合評(píng)估指標(biāo)須達(dá)70分 知識(shí)考試須達(dá)80分

上午，資深投資人許先生率先在光大期貨北京營(yíng)業(yè)部進(jìn)行了股指期貨知識(shí)測(cè)試

本報(bào)訊(記者 何怡)今天起，投資者就可以到期貨公司開立股指期貨賬戶了。

根據(jù)中國(guó)金融期貨交易所(以下簡(jiǎn)稱“中金所”)前日晚間發(fā)布的《關(guān)于開立股指期貨交易編碼的通知》，該所定于2010年2月22日9時(shí)起正式受理客戶開立股指期貨交易編碼申請(qǐng)。這意味著各期貨公司的股指期貨開戶工作正式啟動(dòng)。

中金所發(fā)布的交易細(xì)則顯示，交易編碼由十二位數(shù)字構(gòu)成，前四位為會(huì)員號(hào)，后八位為客戶號(hào)。

記者同時(shí)從光大期貨、冠通期貨、中信建投期貨等多家期貨公司證實(shí)，今日起期貨公司確實(shí)可以受理投資者開立股指期貨賬戶的申請(qǐng)。符合條件的投資者攜帶有關(guān)資料到期貨公司營(yíng)業(yè)部免費(fèi)開戶，此外還要通過相關(guān)測(cè)試。

不過，開戶并不意味著股指期貨立即開始交易。證監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人指出，機(jī)構(gòu)投資者準(zhǔn)入政策有待明確，而且開戶也有一個(gè)過程，需要有相當(dāng)數(shù)量的投資群體進(jìn)入市場(chǎng)之后才會(huì)正式開啟業(yè)務(wù)。

開戶·現(xiàn)場(chǎng)

門檻高 要想開戶先打分

記者今天上午在光大期貨北京營(yíng)業(yè)部看到，投資者要想開通期貨賬戶，還要邁過好幾道門檻。

首先，要填寫一份“股指期貨自然人投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估表”，該表是在中金所的要求下各期貨公司用來給投資者打分的，中金所要求這個(gè)分?jǐn)?shù)必須達(dá)到70分以上才能具備開戶資格。

其中，年齡和學(xué)歷情況滿分是15分，要碩士及以上才能拿到滿分。個(gè)人誠(chéng)信記錄滿分是15分，如果信用卡逾期未還款就會(huì)被扣5分，貸款未按時(shí)償還要扣15分。投資經(jīng)歷是20分，如果沒有商品期貨交易經(jīng)歷，只有證券交易記錄，那么最高只能拿到10分。

財(cái)務(wù)狀況滿分是50分。如果沒有商品期貨交易經(jīng)歷，也就是說這一項(xiàng)必須要拿到30分，那就意味著申請(qǐng)人的金融類資產(chǎn)(股票、存款等，但不包括不動(dòng)產(chǎn))要60萬以上，或者年收入25萬以上。

光大期貨北京營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理陳園園告訴記者，由于金融資產(chǎn)要求至少在50萬，因此來申請(qǐng)開戶的基本都是“百萬富翁”

據(jù)了解，理論上，今天申請(qǐng)開戶的投資者明天就能拿到交易編碼，但陳園園表示，從實(shí)操上來看，至少需要一周的時(shí)間。

進(jìn)單間 知識(shí)考試有點(diǎn)嚴(yán)

今天上午10點(diǎn)左右，許先生在光大期貨北京營(yíng)業(yè)部要求開通股指期貨賬戶，在評(píng)估打分之前，他被工作人員領(lǐng)進(jìn)了一個(gè)專門的房間，進(jìn)行股指期貨知識(shí)考試。根據(jù)規(guī)定，這套題得分在80分以上，才能具備開戶資格。

據(jù)工作人員介紹，這項(xiàng)考試有三部分內(nèi)容。第一部分是合約規(guī)則，這一項(xiàng)在中金所的網(wǎng)站有官方發(fā)布。第二部分是期貨基礎(chǔ)知識(shí)，第三部分是風(fēng)險(xiǎn)提示。

出于保密原則，記者無法透露考試原題，不過許先生表示，這個(gè)考試對(duì)于他這種從事過多年證券、期貨投資的人而言，還是很簡(jiǎn)單的。

比如，關(guān)于期貨的知識(shí)，有道題是“多頭頭寸，應(yīng)該進(jìn)行什么操作”；關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)提示，有道題是“投資者是否可以在期貨公司進(jìn)行全權(quán)委托交易”。而且所有題目都是選擇或判斷。

只花了20分鐘，考試結(jié)束后現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，30道題只錯(cuò)了一個(gè)，許先生連稱：“純屬筆誤！”

開戶·門檻

“三有”投資者才能參與

參與股指期貨的投資者首先要滿足“三有”的硬指標(biāo)，包括“有資金”、“有知識(shí)”和“有經(jīng)歷”

“有資金”，即開戶資金門檻為50萬元。

“有知識(shí)”，即通過股指期貨相關(guān)知識(shí)測(cè)試。測(cè)試將由中金所提供考題，測(cè)試的“及格線”為80分。

“有經(jīng)歷”，即滿足股指期貨仿真交易經(jīng)歷或商品期貨交易經(jīng)歷要求。具體來說，須具備至少有10個(gè)交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄，或者最近3年內(nèi)具有至少10筆以上的商品期貨成交記錄。

開戶資料

作為個(gè)人投資者，申請(qǐng)開立股指期貨賬戶需要準(zhǔn)備的資料有：

l.客戶本人身份證原件

2.本人實(shí)名開戶的銀行借記卡(各期貨公司指定的銀行可能不同)

3.交易指令下達(dá)人、資金調(diào)撥人、結(jié)算單確認(rèn)人身份證原件

4.學(xué)歷證明書(畢業(yè)證書或?qū)W位證書原件及復(fù)印件)

5.相關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)證明(如無①則提供②)

①最近三年內(nèi)商品期貨交易結(jié)算單(加蓋期貨公司結(jié)算專用章)

②最近三年內(nèi)證券交易股票對(duì)賬單(加蓋相關(guān)證券營(yíng)業(yè)部專用章)

6.財(cái)務(wù)狀況證明(兩項(xiàng)內(nèi)容擇優(yōu)選擇提供，證明文件開具日期T-1個(gè)月)

(1)金融類資產(chǎn)

①本外幣定、活期存折、存單等存款證明文件(加蓋中國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)務(wù)章)

②股票權(quán)益證明(加蓋證券營(yíng)業(yè)部專用章)

③基金份額證明(加蓋基金公司專用章)

④期貨結(jié)算單(加蓋期貨公司專用章)

⑤黃金資產(chǎn)證明(加蓋銀行業(yè)務(wù)章紙黃金證明文件)

⑥債券資產(chǎn)證明(加蓋銀行或證券公司專用章)包括國(guó)債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)債

⑦理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)資產(chǎn)證明(加蓋商業(yè)銀行、證券公司、信托公司等機(jī)構(gòu)專用章或簽訂的協(xié)議)

(2)本人年收入(以下三選一)

①最近年度個(gè)人所得稅單(稅務(wù)機(jī)關(guān)出具T-1年度)

②工資流水單(銀行出具T-3個(gè)月以上)；代發(fā)工資銀行卡入賬單或代發(fā)工資活期存折流水單

③當(dāng)前就職單位人事部門出具收入證明(加蓋單位公章)或勞資部門出具的收入證明(加蓋勞資部門專用章)

7.誠(chéng)信狀況

①中國(guó)人民銀行征信中心個(gè)人信用報(bào)告或者其他信用證明文件(T-2個(gè)月內(nèi))

②中期協(xié)投資者信用風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫(kù)信息