——國金期貨落實投資者適當(dāng)性制度紀實邵 儉 江明德

股指期貨的上市是中國金融期貨市場發(fā)展的一件大事，根據(jù)“將適當(dāng)產(chǎn)品提供給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”的指導(dǎo)方針，國金期貨通過組織落實，制度保證，宣傳教育等途徑與措施，全面貫徹落實中國證監(jiān)會和中金所投資者適當(dāng)性制度的要求，筑起一道風(fēng)險防范的屏障。

組織落實

為保證全面、正確、及時落實投資者適當(dāng)性制度的各項要求，國金期貨首先建立起了以總經(jīng)理邵儉為組長，涵蓋公司管理層與各職能部門負責(zé)人在內(nèi)的落實投資者適當(dāng)性制度領(lǐng)導(dǎo)小組，并且明確了該公司相關(guān)職能部門在落實投資者適當(dāng)性制度中的地位與職責(zé)。

為了讓全體員工對適當(dāng)性制度意義有清晰的了解，國金期貨組織全員學(xué)習(xí)，使每個員工認識到：投資者適當(dāng)性制度是中國證監(jiān)會和中金所結(jié)合股指期貨市場的特點，要求期貨公司了解客戶、客觀全面衡量客戶風(fēng)險偏好和風(fēng)險承擔(dān)能力，根據(jù)“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品提供給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”的原則建立的一項制度，其目的是為了切實保障投資者的合法權(quán)益，促進股指期貨市場功能的正常發(fā)揮，實現(xiàn)市場的平穩(wěn)運行。

制度保證

國金期貨根據(jù)中金所要求，制定了一套適合于股指期貨風(fēng)險管理的新制度及其匹配的業(yè)務(wù)流程。這些制度包括《開戶管理辦法》、《股指期貨開戶管理實施細則》、《股指期貨相關(guān)崗位責(zé)任追究制度》、《內(nèi)部稽核制度》等。國金期貨認為，落實投資者適當(dāng)性制度有兩個重點——重點對象在投資者，重點環(huán)節(jié)在開戶。

國金期貨首先在開戶環(huán)節(jié)設(shè)立了一條“高壓線”，對股指期貨開戶弄虛作假行為“零容忍”，一旦發(fā)現(xiàn)有觸碰這條高壓線的，一律解除勞動合同；其次，在開戶環(huán)節(jié)實行崗位分離與責(zé)任追究制度，做到開發(fā)人員與開戶人員分離，開戶人員與復(fù)核人員分離，并依照客戶開發(fā)人、開戶經(jīng)辦人、復(fù)核評估人、營業(yè)部負責(zé)人、業(yè)務(wù)部門負責(zé)人、公司高級管理人員的分工及業(yè)務(wù)流程追究崗位責(zé)任；第三，重點強調(diào)開戶過程中的風(fēng)險揭示和告知義務(wù)，明確必須臨柜開戶，強調(diào)雙人復(fù)核與全程錄像等。

宣傳教育

國金期貨還成立了以中金所講師為首的股指期貨講師團，通過集中培訓(xùn)、統(tǒng)一要求、統(tǒng)一課件形式提高講師團的質(zhì)量。講師團按照把風(fēng)險講透，把規(guī)則講夠的要求，從股指期貨的“產(chǎn)品特性、風(fēng)險特點、合約設(shè)計、規(guī)則要求”等方面入手，在國內(nèi)多個城市的投資者群體中進行了數(shù)十場股指期貨市場宣傳和風(fēng)險教育活動，詳細地向投資者解讀了中金所股指期貨合約設(shè)計與規(guī)則制度的要點、股指期貨產(chǎn)品的特性與風(fēng)險特點等?；顒拥膬?nèi)容不僅受到了投資者的歡迎與接受，也引起了媒體的關(guān)注。(國金期貨 邵 儉 江明德)