方麗

基金定投已成為每家基金公司營銷“例牌菜”，各家基金公司都有“法寶”，打造“子品牌”、走情感路線、費(fèi)率優(yōu)惠是三大常見手段。

打造“子品牌”

“子品牌”正成為每家基金公司基金定投的名片，如招商基金的“定投寶寶”、上投摩根“親子定投”子品牌”易方達(dá)“我愛我家”基金定投的都已成為基金業(yè)內(nèi)營銷典范，這些“子品牌”都是突出情感路線。

另一類“子品牌”注重基金定投的功能性，如廣發(fā)基金的“贏定投”，全面升級定投方式，使基金定投更加智能；還有寶盈基金的“i定投”，可實(shí)現(xiàn)組合定投。

還有一些概念更廣的基金定投“子品牌”，如長盛基金的“五彩人生”定投“海富通的“定心投”等等。而且，基金公司不僅針對單只產(chǎn)品進(jìn)行定投推廣，而且根據(jù)客戶的不同需求設(shè)計更具主題特質(zhì)的產(chǎn)品組合，如泰信基金推出的“2+1+2”定投大巴等。

此外，不少基金公司相繼成立不同類型的基金定投俱樂部，比如廣發(fā)基金的“基金定投我愛我家俱樂部”、上投摩根成立“親子定投俱樂部”，進(jìn)行持續(xù)宣傳。

情感為最大賣點(diǎn)

在進(jìn)行定投營銷時，大部分基金公司都提出“人生規(guī)劃”概念。其中，廣發(fā)與易方達(dá)旗幟更加鮮明，如“人生需要三份定投，置業(yè)、教育、養(yǎng)老”等等。

還有些基金公司針對投資者關(guān)心子女的成長與發(fā)展，將定投定位于子女教育、興趣愛好培養(yǎng)、結(jié)婚買房等功能性或情感性主題，如大成“慧定投 HUI生活”倡導(dǎo)“聰明理財，快樂生活”理念。

基金定投宣傳手法也越來越貼心，如匯豐晉信在給客戶的新年臺歷外殼上制作了簡易定投計算器，中海基金在發(fā)放2010年投資策略報告冊時也附上定投計劃錦囊，部分基金公司還啟動卡通形象代言人，制作定投專題頁面，用漫畫、動畫等形式來宣傳基金定投業(yè)務(wù)。

重要節(jié)日也成為基金公司推廣定投計劃的重點(diǎn)。去年鵬華、申萬巴黎等在母親節(jié)、父親節(jié)推廣養(yǎng)老定投，華夏基金在兒童節(jié)推出“金種子”定投計劃等。

深圳一家基金公司市場總監(jiān)表示，目前，基金定投的主力軍是30歲至40歲的人群，基金公司在設(shè)計定投營銷手法時主要是從這些人群的需求出發(fā)，親子、養(yǎng)老、情侶等定投主題正是細(xì)分市場的營銷理念。

務(wù)實(shí)風(fēng)凸顯

降低定投門檻、定投申購優(yōu)惠、智能定投……在基金公司進(jìn)行定投宣傳時務(wù)實(shí)風(fēng)凸顯。

多家銀行在2010年開展基金定投費(fèi)率優(yōu)惠活動。目前，不少銀行已經(jīng)以100元定投基金“起售”，柜面申購費(fèi)率8折、網(wǎng)銀申購費(fèi)率低至4折的優(yōu)惠。

目前，基金定投已進(jìn)入智能化時代。以往的基金定投都是固定日期固定金額做定投，如今智能定投可以從金額、日期固周期、漲跌、均線等五方面進(jìn)行選擇。從去年開始，基金公司的“智能定投可成為營銷重點(diǎn)。

此外，各基金公司的定投各類活動異彩紛呈。如上投摩根的“上投摩杯“定投達(dá)人”理財知識大賽、匯添富的“河流與孩子”公益營銷等。

業(yè)內(nèi)人士表示，“基金定投”作為持續(xù)營銷的手段，主要是它“常打常新”，符合基金公司所倡導(dǎo)的長期投資理念。但現(xiàn)在基金定投營銷差異化很小，費(fèi)率折扣的空間有限，未來定投營銷可轉(zhuǎn)向精準(zhǔn)營銷。