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    寧波銀行:衍生品明虧實(shí)賺

    2010年03月19日 07:19
    來(lái)源:東方早報(bào) 作者:佘閔華

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    寧波銀行年報(bào)以及前期的澄清公告披露,去年末其應(yīng)收賬款投資為256.28億元,其中購(gòu)買同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品240.77億元,且理財(cái)產(chǎn)品買的大都是同業(yè)如浦發(fā)、民生等行的理財(cái)產(chǎn)品。此事,一度引起市場(chǎng)高度關(guān)注。而本次調(diào)研中,我們獲悉,寧波銀行當(dāng)時(shí)主要的出發(fā)點(diǎn)是去年三、四季度流動(dòng)性十分充裕,單純貨幣市場(chǎng)操作收益率太低,shibor(上海銀行間同業(yè)拆放利率)只有1.8%,而其存款成本為1.49%。而去年四季度其他行理財(cái)產(chǎn)品利率較高,較正常的貨幣市場(chǎng)利差高一個(gè)點(diǎn)以上。此外,寧波銀行沒(méi)把自身的信貸資產(chǎn)通過(guò)信托轉(zhuǎn)出去的做法。

    關(guān)于衍生品問(wèn)題,據(jù)悉,該行的衍生品投資主要是三類,做得最多的是掉期(編注:掉期也稱互換,是指交易雙方約定在未來(lái)某一時(shí)期相互交換某種資產(chǎn)的交易形式),其次是遠(yuǎn)期。企業(yè)這一端主要是為規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn),遠(yuǎn)期結(jié)售匯等都是基于客戶需求,在2009年初期出口形勢(shì)嚴(yán)峻的時(shí)期,結(jié)售匯的量明顯下來(lái),其次是遠(yuǎn)金融市場(chǎng)團(tuán)隊(duì)考慮市場(chǎng)情況,認(rèn)為做掉期是好的選擇,可以賺取無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利,外幣進(jìn)來(lái)后換成人民幣,其實(shí)是賺錢的,披露時(shí)從公允價(jià)值的角度,呈現(xiàn)出一定的虧損,如果采用歷史成本計(jì)價(jià),則是盈利的,此類交易該行不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),做背對(duì)背交易,把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移出去。

    海通證券 佘閔華

    [責(zé)任編輯:zoulin] 標(biāo)簽:理財(cái)產(chǎn)品 衍生品 同業(yè)拆放利率 
     

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