“十年磨一劍”股指期貨經(jīng)過十年的醞釀與精心籌備，終于迎來利劍出鞘的時刻。銀河期貨作為首批具有開戶資格的期貨公司，本著以穩(wěn)健經(jīng)營為原則、以服務(wù)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)為理念，以合規(guī)經(jīng)營為保障，嚴(yán)格按照監(jiān)管層“高標(biāo)準(zhǔn)、穩(wěn)起步”的要求，嚴(yán)格落實(shí)投資者適當(dāng)性制度，做好投資者教育工作，調(diào)動一切力量確保股指期貨上市交易的平穩(wěn)、健康運(yùn)行。

一、嚴(yán)格落實(shí)適當(dāng)性制度，確保股指期貨平穩(wěn)推出

期貨公司作為市場的一線機(jī)構(gòu)將直接面臨著廣大投資者，嚴(yán)把投資者入市關(guān)口將是今后工作的重中之重。為保障股指期貨平穩(wěn)、規(guī)范、健康的運(yùn)行，防范風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，落實(shí)中國證監(jiān)會《關(guān)于建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定(試行)》，公司制定并完善了十余項(xiàng)相關(guān)制度，為股指期貨工作的穩(wěn)定開展提供了有力保障。

1、制訂和完善相應(yīng)的制度，明確各個環(huán)節(jié)責(zé)任

為確保股指期貨工作的平穩(wěn)開展，落實(shí)中國證監(jiān)會《關(guān)于建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定(試行)》，公司制定并完善了《銀河期貨股指期貨開戶管理》、《銀河期貨股指期貨適當(dāng)性制度具體指標(biāo)操作標(biāo)準(zhǔn)》、《銀河期貨股指期貨投資者適當(dāng)性綜合評估實(shí)施辦法》、《銀河期貨客戶投訴管理》等十余項(xiàng)相關(guān)制度，為股指期貨工作的穩(wěn)定開展提供了有力保障。同時，為確保首次股指期貨開戶工作的正常開展，公司根據(jù)證監(jiān)會《關(guān)于建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定(試行)》規(guī)定(制定了股指期貨統(tǒng)一開戶流程、投資者入市審核標(biāo)準(zhǔn)等相關(guān)規(guī)定，并將其形成授課體系，指定資深工作人員對公司總部及地方營業(yè)部的工作人員進(jìn)行現(xiàn)場培訓(xùn)。

2、以銀河三五九步法為指導(dǎo)，用流程規(guī)范“人”

管理學(xué)有句名言：“執(zhí)行不按流程走，等于沒有執(zhí)行力”。按流程執(zhí)行是提升“做事”效率的關(guān)鍵，因?yàn)榱鞒淌且?guī)范“做事”的程序，流程中每一個環(huán)節(jié)都有規(guī)范，按規(guī)范“做事”才可能提高效率，流程執(zhí)行力決定“做事”的最終效果。為確保股指期貨開戶工作的規(guī)范化開展，公司制定了“銀河股指期貨開戶三五九法”，以標(biāo)準(zhǔn)化工作流程配以標(biāo)準(zhǔn)化話術(shù)來規(guī)范開戶工作，盡量減少和規(guī)避個人對制度理解的空間，以保證開戶工作的合規(guī)。

銀河三五九法依據(jù)投資者適當(dāng)性制度的相關(guān)規(guī)定建立，并形成易于記憶的口訣：三是指“三化”，即“流程標(biāo)準(zhǔn)化、服務(wù)規(guī)范化、操作自動化”；五是指“五原則”，即“客戶臨柜、本人實(shí)名、資料完整、影像合規(guī)、保質(zhì)有序”；九是指“九步法”，即“一教育、二驗(yàn)證、三考試、四評估、五簽署、六采集、七審核、八回訪、九歸檔”。三五九法對各個開戶環(huán)節(jié)和步驟進(jìn)行細(xì)化，并配以詳細(xì)的流程圖和開戶各個環(huán)節(jié)需要的標(biāo)準(zhǔn)化話術(shù)，簡單明了，任何一名新入職的員工，只要經(jīng)過培訓(xùn)，嚴(yán)格按照三五九法進(jìn)行操作，就可以保證開戶工作合規(guī)完成。三五九法合規(guī)、直觀、操作性強(qiáng)，是公司集體智慧的結(jié)晶和多年實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)。

3、加強(qiáng)開戶階段的培訓(xùn)，嚴(yán)格考核

從證監(jiān)會宣布了股指期貨的時間表以后，針對證券營業(yè)部開戶培訓(xùn)需求不斷增大的情況，中國銀河證券、銀河期貨加大了開戶培訓(xùn)工作力度，2010年1月份銀河期貨組織了20場次的培訓(xùn)活動。雖然做了精細(xì)的準(zhǔn)備和高密度的培訓(xùn)，公司仍從總部和全國12個營業(yè)部抽調(diào)、篩選出80位業(yè)務(wù)能力較強(qiáng)的一線員工，培訓(xùn)內(nèi)容主要圍繞強(qiáng)化投資者適當(dāng)性制度和開戶流程等方面展開。經(jīng)過嚴(yán)格篩選74位員工合格通過。公司已把這些優(yōu)秀員工派往銀河證券各IB網(wǎng)點(diǎn)，為其提供支持和服務(wù)，可以有效的保證股指期貨開戶階段的順利進(jìn)行。

二、堅(jiān)持投資者教育，建立規(guī)范化培訓(xùn)機(jī)制

廣泛深入地開展投資者教育工作，是加強(qiáng)市場基礎(chǔ)性制度建設(shè)和落實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益的重要內(nèi)容，也是規(guī)范、平穩(wěn)、發(fā)展期貨市場的有效措施之一。公司秉持“把規(guī)則講透，把風(fēng)險(xiǎn)講夠”的原則，將此原則貫穿于投資者教育工作中來。

1、長期化的培訓(xùn)機(jī)制

投資者教育一直是公司工作的重點(diǎn)，在過去兩年的時間里，股指期貨推出進(jìn)程跌宕起伏，但銀河期貨始終將投資者教育深入持續(xù)進(jìn)行下去，投資者教育的節(jié)奏沒有被股指期貨上市進(jìn)程的節(jié)奏所干擾。2007年，公司以強(qiáng)化證券IB擬任人員和證券投資者為培訓(xùn)重心，進(jìn)行多場次、高密度培訓(xùn)。2008年，銀河證券組織了大規(guī)模的針對營業(yè)部客戶的培訓(xùn)工作，銀河期貨積極配合總公司戰(zhàn)略部署，在全國重點(diǎn)城市進(jìn)行了多場次的巡回培訓(xùn)。2009年，股指期貨推出在即，公司先后組織25場投資者教育培訓(xùn)活動，累計(jì)培訓(xùn)投資者2600余人次。

2、持續(xù)化的培訓(xùn)機(jī)制

銀河期貨堅(jiān)持可持續(xù)的投資者教育理念。公司在股指期貨前期的投資者教育工作取得了良好的效果，切實(shí)提高了投資者對于期貨市場的認(rèn)識與理解，但公司并不會因此對投資者教育有所松懈，真正的投資者教育不僅要做好前期的投資者入門教育還應(yīng)該扎實(shí)做好投資者的后續(xù)教育。股指期貨推出在即，公司將繼續(xù)加大投資者教育的工作力度。并根據(jù)不同的客戶群體需求，有針對性的地組織股指期貨與商品期貨基礎(chǔ)知識、股指期貨投資者適當(dāng)性制度、期貨開戶流程指引等內(nèi)容的專題講座。截止2010年4月，銀河期貨第一批IB專員已進(jìn)駐獲取開戶資格的43家證券營業(yè)部，組織股指期貨相關(guān)講座、培訓(xùn)活動共計(jì)100余場，參與培訓(xùn)人數(shù)達(dá)3000余人次。

3、專業(yè)化的培訓(xùn)機(jī)制

銀河期貨多次聯(lián)合銀河證券組織業(yè)內(nèi)專家就期貨基礎(chǔ)以及IB業(yè)務(wù)進(jìn)行投資者培訓(xùn)活動，并且積極利用蘇格蘭皇家銀行的國際背景，為投資者介紹國際先進(jìn)的金融期貨投資理念和投資方法。在股指期貨即將上市之際，為了給投資者提供持續(xù)、及時、有效的培訓(xùn)，公司專門組織資深研究專家制定股指期貨投資者教育計(jì)劃，并根據(jù)各地IB營業(yè)部具體需求組織專家現(xiàn)場授課活動。

為方便廣大投資者能夠更加深入的學(xué)習(xí)和掌握股指期貨相關(guān)知識，公司將有股指期貨的基礎(chǔ)知識，期貨市場法律法規(guī)、期貨市場入市須知等內(nèi)容，形成宣傳冊、影像等資料，通過各種途徑提供給廣大投資者。此外，公司還加快了網(wǎng)上期貨學(xué)院的籌建進(jìn)度，充分利用現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)的便利性擴(kuò)展傳統(tǒng)投資者教育方式。網(wǎng)上期貨學(xué)院的建設(shè)不僅為公司現(xiàn)有客戶開辟了一個“隨需隨學(xué)”的后續(xù)教育課堂，更起到了吸引其他投資者關(guān)注銀河期貨、關(guān)注股指期貨的作用。

三、發(fā)揮股東資源優(yōu)勢，規(guī)范誠信穩(wěn)健經(jīng)營

銀河期貨作為中國首家中外合資期貨公司，背靠中國銀河證券與蘇格蘭皇家銀行兩大強(qiáng)勢股東，在短短幾年時間內(nèi)快速成長為期貨行業(yè)內(nèi)極具發(fā)展前景的優(yōu)秀期貨公司之一。股指期貨的推出將打通證券公司與期貨公司之間的市場壁壘，證券與期貨的聯(lián)系將越來越緊密。作為擁有投行和券商股東資源的期貨公司，銀河將充分借助于股東優(yōu)勢，穩(wěn)步開展股指期貨以及商品期貨交易。

中國銀河證券擁有遍布全國33個省份的214家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并且是目前國內(nèi)獲批IB介紹業(yè)務(wù)資格營業(yè)部數(shù)量最多的證券公司之一，廣泛的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局大大彌補(bǔ)了銀河期貨營業(yè)盲點(diǎn)區(qū)，為銀河期貨拓寬客戶渠道提供了便捷條件。另外，中國銀河證券具有國內(nèi)一流的研發(fā)團(tuán)隊(duì)，聚集金融、經(jīng)濟(jì)方面的高尖端人才，借助中國銀河證券的強(qiáng)大研發(fā)優(yōu)勢，銀河期貨將進(jìn)一步提高自身研發(fā)實(shí)力，共同打造銀河品牌，股指期貨上市后，可以為證券與期貨客戶提供綜合性、專業(yè)性、多樣化的服務(wù)。

蘇格蘭皇家銀行 (RBS) 集團(tuán)成立于1727年，截至2007年12月31日，按利潤計(jì)算，為世界第二大金融服務(wù)集團(tuán)。RBS在全球各地?fù)碛旋嫶蟮臋C(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)，業(yè)務(wù)范圍覆蓋零售銀行、公司及商業(yè)銀行、金融市場、財(cái)富管理和保險(xiǎn)等眾多領(lǐng)域。作為銀河期貨的外方股東，公司憑借股東的強(qiáng)大優(yōu)勢，積極創(chuàng)造與國際同行學(xué)習(xí)、交流的機(jī)會。通過與國際優(yōu)秀同行的交流與溝通，夯實(shí)了公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，擴(kuò)大了公司國際視角，提升公司行業(yè)影響力，為公司發(fā)展邁上一個新臺階打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

中國銀河證券股份有限公司于2007年12月25日在業(yè)內(nèi)首開先河獲得IB業(yè)務(wù)資格。兩年多來，銀河證券IB業(yè)務(wù)一直在業(yè)內(nèi)處于領(lǐng)跑地位，IB業(yè)務(wù)客戶穩(wěn)定發(fā)展，累積了豐富的商品期貨客戶資源，為股指期貨業(yè)務(wù)打下了扎實(shí)的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)。

2010年3月17日銀河證券經(jīng)過精心準(zhǔn)備，公司總部首批通過股指期貨IB業(yè)務(wù)開業(yè)驗(yàn)收資格，截至4月初，首批43家證券營業(yè)部全部通過各地證監(jiān)局的IB業(yè)務(wù)專項(xiàng)驗(yàn)收檢查，獲準(zhǔn)受理客戶股指期貨臨柜開戶，是國內(nèi)券商中擁有股指期貨IB業(yè)務(wù)營業(yè)部數(shù)量最多的證券公司之一，繼續(xù)領(lǐng)跑IB業(yè)務(wù)。首批43家IB營業(yè)部分布在全國25個省、市、自治區(qū)、直轄市，網(wǎng)點(diǎn)覆蓋度高，為客戶辦理業(yè)務(wù)帶來了極大的便利性。隨著未來其他營業(yè)部批次的陸續(xù)開業(yè)，銀河證券的網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢將更加明顯。

銀河證券非常重視IB業(yè)務(wù)的發(fā)展，并且在業(yè)務(wù)開展過程中立足長遠(yuǎn)，著眼未來。保護(hù)投資者利益，是其開展該項(xiàng)業(yè)務(wù)的秉承的基本原則；強(qiáng)化信息技術(shù)支持，是其打造該項(xiàng)業(yè)務(wù)核心競爭力的手段；強(qiáng)化研發(fā)支持，是其更好地提升客戶服務(wù)的途徑。

公司重點(diǎn)以開展客戶現(xiàn)場培訓(xùn)為主，輔以鼓勵和指導(dǎo)客戶參與股指期貨仿真交易等方式，加大投資者教育力度，使更多的投資者能夠清楚地了解期貨的基本原理、基本規(guī)則、潛在風(fēng)險(xiǎn)，不折不扣貫徹投資者適當(dāng)性措施。從今年1月份監(jiān)管部門公布股指期貨開閘以來，中國銀河證券已經(jīng)在全國各地營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)舉辦了87期面向客戶的股指期貨專項(xiàng)培訓(xùn)，覆蓋35個地區(qū)、覆蓋4400多名客戶。同時，積極鼓勵客戶參與股指期貨仿真交易，現(xiàn)已為近3萬投資者開通股指期貨仿真交易，累計(jì)成交近370萬手。近期，公司還將邀請包括CME、RBS等機(jī)構(gòu)的專家舉行股指期貨專題巡講，對成熟資本市場股指期貨投資規(guī)則異同、如何把握其中的投資機(jī)會，以及風(fēng)險(xiǎn)控制和投資心理等進(jìn)行專題講解，有利于提升客戶對該項(xiàng)業(yè)務(wù)的認(rèn)識。此外，公司還印制和發(fā)放了超過8萬冊投資者教育折頁和手冊，以供投資者取閱。通過經(jīng)年累月的不斷講授，使眾多的普通投資者也充分了解到了股指期貨的魅力和蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)。

為了全面提高業(yè)務(wù)水平，公司非常重視IB業(yè)務(wù)專業(yè)人員的培訓(xùn)，以現(xiàn)場和視頻等方式高密度開展IB業(yè)務(wù)人員的專項(xiàng)培訓(xùn)，強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程、確保業(yè)務(wù)規(guī)范性，有計(jì)劃、有步驟地系統(tǒng)性提高IB專員的業(yè)務(wù)能力，特別是為了迎接股指期貨上市，確保業(yè)務(wù)平穩(wěn)推進(jìn)，公司總部統(tǒng)一組織集中掐強(qiáng)化視頻培訓(xùn)，截至目前已經(jīng)連續(xù)先后舉辦了近10次統(tǒng)一視頻培訓(xùn)，為股指期業(yè)務(wù)的平穩(wěn)運(yùn)行和夯實(shí)核心競爭力打下了良好的人力資源基礎(chǔ)。

除了強(qiáng)化投資者教育工作外，銀河證券與銀河期貨共同研究、完善相關(guān)的業(yè)務(wù)操作細(xì)則，包括IB業(yè)務(wù)協(xié)助開戶、投資者教育工客戶投訴、客戶信訪、合同管理、資格報(bào)備、人員管理、后續(xù)培訓(xùn)、技術(shù)管理和應(yīng)急演練、合規(guī)管理等一系列制度，為股指期貨IB業(yè)務(wù)的安全運(yùn)行建立了嚴(yán)密的制度保障；鼓勵員工報(bào)考期貨從業(yè)資格，努力培養(yǎng)和儲備期貨人才，目前擁有期貨從業(yè)資格的員工已近千名。

為了嚴(yán)格貫徹落實(shí)投資者適當(dāng)性制度,引導(dǎo)投資者理性參與，銀河證券和銀河期貨嚴(yán)把開戶關(guān)，除了通過公司內(nèi)部的視頻系統(tǒng)反復(fù)多次對營業(yè)部的IB專員進(jìn)行開戶培訓(xùn)之外，銀河期貨還派出了80人的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，奔赴銀河證券的營業(yè)部現(xiàn)場，進(jìn)行業(yè)務(wù)支援。

為了滿足多層次不同交易需求偏好的投資者，銀河證券公司總部目前已搭建了股指期貨套利系統(tǒng)、高速行情專線、及根據(jù)客戶交易需求開發(fā)的相應(yīng)系統(tǒng)，未來還將在期現(xiàn)套利系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，通過不斷地創(chuàng)新和完善，構(gòu)建高端的程序化交易的綜合平臺。

在研究咨詢方面，銀河證券研究中心、衍生產(chǎn)品部、投資顧問部以及銀河期貨研究所多部門聯(lián)合協(xié)作，打造投資利器，力爭把更加全面、專業(yè)的研究產(chǎn)品傳遞到投資者的手中。

經(jīng)過不懈的探索和積累，銀河證券在制度保障、技術(shù)系統(tǒng)、人才配備、交易工具以及交易策略服務(wù)等各方面為股指期貨的正式上市均已做足準(zhǔn)備，未來在繼續(xù)扎扎實(shí)實(shí)地深入做好投資者教育工作的基礎(chǔ)上，仍將通過加大人才儲備、完善交易手段和程序化交易平臺以及發(fā)揮研究咨詢的優(yōu)勢三駕馬車齊頭并進(jìn)，鞏固自身在國內(nèi)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的龍頭地位。

中國銀河證券IB業(yè)務(wù)介紹

賀滬深300指數(shù)期貨合約正式掛牌交易

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