美證監(jiān)會(huì)將設(shè)信貸評(píng)級(jí)委員會(huì)，指派評(píng)級(jí)公司為單個(gè)證券評(píng)級(jí)

⊙記者 朱周良○編輯 劉玉鳳

美國當(dāng)局對(duì)華爾街的“秋后算賬”又出重拳。針對(duì)備受詬病的評(píng)級(jí)行業(yè)可能存在的利益沖突，美國參議院13日批準(zhǔn)一項(xiàng)金融監(jiān)管修正案，要求設(shè)立一個(gè)在美國證監(jiān)會(huì)監(jiān)管之下的評(píng)級(jí)委員會(huì)，后者將指派評(píng)級(jí)公司為單個(gè)證券評(píng)級(jí)。而以往則完全由發(fā)行證券的公司自己隨意挑選中意的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。最新的舉措被認(rèn)為是迄今為止美國國會(huì)在改變?nèi)A爾街運(yùn)營(yíng)方式上采取的最重大行動(dòng)。

在13日的投票中，參議院以64比35的投票結(jié)果通過了一項(xiàng)針對(duì)現(xiàn)有金融監(jiān)管法規(guī)的修正案。根據(jù)修正案，美國證監(jiān)會(huì)將建立并監(jiān)管一個(gè)擁有實(shí)權(quán)的信貸評(píng)級(jí)委員會(huì)，后者將充當(dāng)發(fā)債公司和評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的中間人。該委員會(huì)將有權(quán)選擇哪家評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)來為結(jié)構(gòu)化證券產(chǎn)品給出“初始評(píng)級(jí)”

上述證券主要是資產(chǎn)擔(dān)保證券(ABS)，后者在這輪金融危機(jī)中扮演了重要的角色。不少投資人和專家指責(zé)說，包括標(biāo)準(zhǔn)普爾、穆迪和惠譽(yù)在內(nèi)的大型信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，可能故意對(duì)一些抵押擔(dān)保證券給出高評(píng)級(jí)，因?yàn)槌鍪圻@些產(chǎn)品的華爾街公司會(huì)為評(píng)級(jí)付費(fèi)。但隨著次貸危機(jī)2007年爆發(fā)，這些證券的價(jià)值也一落千丈。許多原本擁有AAA評(píng)級(jí)的債券，最后淪為垃圾級(jí)。

美國國會(huì)一直在抨擊評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)與給自己帶來業(yè)務(wù)和收入的華爾街銀行關(guān)系太過親密，并且太重視市場(chǎng)份額而非獨(dú)立分析。

最新的舉措被認(rèn)為是迄今為止美國國會(huì)在改變?nèi)A爾街運(yùn)營(yíng)方式上采取的最重大行動(dòng)。提出上述修正案的民主黨參議員弗蘭肯表示，“令人驚愕的利益沖突”影響著評(píng)級(jí)行業(yè)。他說，證券發(fā)行人付錢給評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，因此可以貨比三家，想選誰就選誰。

在立法部門通過更嚴(yán)厲的法律的同時(shí)，行政司法部門也在加大對(duì)評(píng)級(jí)領(lǐng)域可能存在的違規(guī)行為的打擊力度。

上周五，美國三大評(píng)級(jí)公司之一的穆迪稱，已收到美國證監(jiān)會(huì)的通知，說可能會(huì)對(duì)公司采取強(qiáng)制行動(dòng)措施，因?yàn)楣驹?007年的一項(xiàng)執(zhí)照申請(qǐng)上誤導(dǎo)了監(jiān)管部門。穆迪說確有員工違反了公司政策，但不認(rèn)為這一違規(guī)行為誤導(dǎo)了監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

另據(jù)消息人士周四透露，紐約州總檢察長(zhǎng)科莫已正式向8家華爾街投行發(fā)出傳票，以調(diào)查這些銀行是否為了提高部分抵押貸款支持證券的信用評(píng)級(jí)而做出了虛假表述。當(dāng)局同時(shí)還向標(biāo)普、穆迪和惠譽(yù)等三大評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)也發(fā)出了傳票。

另外，監(jiān)管部門還在調(diào)查曾經(jīng)任職評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的一些銀行員工，以查明相關(guān)銀行是否利用這層關(guān)系而讓它們的證券獲得較有利的評(píng)級(jí)。

目前，調(diào)查仍處于初期階段，尚不清楚最終是否會(huì)導(dǎo)致刑事或民事指控。據(jù)稱被卷入的銀行包括美林、摩根士丹利、花旗集團(tuán)、德意志銀行、高盛集團(tuán)、瑞士銀行、瑞士信貸集團(tuán)和法國農(nóng)業(yè)信貸集團(tuán)。