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    央行上調(diào)六家銀行存款準(zhǔn)備金率50基點(diǎn) 凍結(jié)資金近3000億

    2010年10月12日 08:16
    來(lái)源:新京報(bào) 作者:蘇曼麗

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    本報(bào)訊 (記者 蘇曼麗)記者昨天從相關(guān)銀行證實(shí),央行將對(duì)中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、招商銀行民生銀行6家銀行實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金率,上述6家銀行的存款準(zhǔn)備金率將上調(diào)50個(gè)基點(diǎn),期限為2個(gè)月,并將于本周內(nèi)繳款。

    存款準(zhǔn)備金是指金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的在中央銀行的存款,中央銀行要求的存款準(zhǔn)備金占其存款總額的比例就是存款準(zhǔn)備金率。所謂差別準(zhǔn)備金率制度,是指對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行的存款準(zhǔn)備金率與其資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量狀況等指標(biāo)掛鉤。實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金率制度可以制約資本充足率不足且資產(chǎn)質(zhì)量不高的金融機(jī)構(gòu)的貸款擴(kuò)張。今年以來(lái),央行已經(jīng)三次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率,使其由年初的15.5%提升至17%。

    此次上調(diào)50個(gè)基點(diǎn)后,工、農(nóng)、中、建四大國(guó)有銀行及招行、民生銀行則需要執(zhí)行17.5%的存款準(zhǔn)備金率。市場(chǎng)預(yù)計(jì),此次凍結(jié)的資金規(guī)模約2800億元至3000億元。

    據(jù)報(bào)道,央行行長(zhǎng)周小川在出席IMF會(huì)議期間曾表示,目前尚沒(méi)有證據(jù)表明,已經(jīng)使用的數(shù)量型工具包括準(zhǔn)備金率和公開市場(chǎng)操作吸收流動(dòng)性難以完成控制通脹預(yù)期的目標(biāo)。分析人士認(rèn)為,這暗示著央行對(duì)數(shù)量型工具抑制通脹的信心。

    昨天,股市并未受到6家銀行被實(shí)施差別存款準(zhǔn)備金率這一緊縮信號(hào)的影響,滬指收漲2.49%,銀行股整體也呈現(xiàn)補(bǔ)漲態(tài)勢(shì)。

    - 解讀

    1 為何此時(shí)上調(diào)?

    興業(yè)銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家魯政委認(rèn)為,上調(diào)存款準(zhǔn)備金率可能與8、9月底經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)有關(guān),此前中國(guó)經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)下滑勢(shì)頭,8月數(shù)據(jù)明顯好轉(zhuǎn),9月數(shù)據(jù)預(yù)計(jì)繼續(xù)向好,這種情況下,政策風(fēng)向由防范經(jīng)濟(jì)增速下滑轉(zhuǎn)向控制通脹。

    中央財(cái)經(jīng)大學(xué)銀行業(yè)研究中心主任郭田勇認(rèn)為,目前市場(chǎng)普遍預(yù)測(cè),9月份CPI將繼續(xù)上行,創(chuàng)年內(nèi)新高,央行抗通脹壓力較大。此外,9月份人民幣升值預(yù)期強(qiáng)烈,境外資金流入規(guī)??赡芾^續(xù)增加,提高存款準(zhǔn)備金率可以適當(dāng)對(duì)沖。

    某國(guó)有銀行人士也表示,央行公開市場(chǎng)本月到期資金規(guī)模比較大,也是原因之一。

    2 為何只調(diào)6家銀行?

    一家國(guó)有商業(yè)銀行的人士稱,對(duì)此次央行實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金率的做法有些意外:“現(xiàn)在各家銀行的放貸規(guī)模都在計(jì)劃和控制當(dāng)中,并未有出現(xiàn)大起大落,也是在監(jiān)管層的掌控范圍內(nèi)?!闭猩蹄y行行長(zhǎng)馬蔚華昨天在接受記者采訪時(shí)表示,招行貸款發(fā)放一直按照年初的計(jì)劃和監(jiān)管層的節(jié)奏進(jìn)行,并沒(méi)有突發(fā)情況。

    郭田勇表示,目前我國(guó)的金融格局顯示,四大國(guó)有銀行其資產(chǎn)規(guī)模龐大,放貸能力較強(qiáng),抓住典型的幾家銀行其作用就較為明顯。以往數(shù)據(jù)顯示,四大國(guó)有銀行貸款投放規(guī)模約占整個(gè)金融系統(tǒng)的一半。

    3 釋放出何種信號(hào)?

    郭田勇表示,此次上調(diào)6家銀行存款準(zhǔn)備金率至少表明央行對(duì)近期通脹人民幣升值的勢(shì)頭并非無(wú)動(dòng)于衷,未來(lái)如果通脹加劇,很可能進(jìn)一步采取措施。但這也僅僅是貨幣政策的微調(diào),整體方向依然是適度寬松。對(duì)于A股市場(chǎng)的影響而言,上調(diào)國(guó)內(nèi)幾大銀行的存款準(zhǔn)備金率對(duì)流動(dòng)性比較充足和目前處在預(yù)期相對(duì)樂(lè)觀下的市場(chǎng)而言,影響相對(duì)有限。

    有市場(chǎng)人士認(rèn)為,差別準(zhǔn)備金率的實(shí)施,降低了近期加息的可能性,政策的心理沖擊遠(yuǎn)大于實(shí)際影響。

    調(diào)查

    央行提高六家銀行存款準(zhǔn)備金率50個(gè)基點(diǎn)

    1.你認(rèn)為六家銀行存款準(zhǔn)備金率上調(diào)能否遏制通脹?
      無(wú)法遏制,僅為暫時(shí)性措施。
      一定程度上可以遏制,但效果不大。
      可以有效遏制。
      難以判斷
    2.你認(rèn)為本次上調(diào)準(zhǔn)備金率將對(duì)股市產(chǎn)生何種影響?
      顯示國(guó)家可能進(jìn)一步遏制流動(dòng)性,對(duì)股市是利空
      短期內(nèi)加息預(yù)期落空,對(duì)股市是利多
      短期利空,長(zhǎng)期利多
      短期利多,長(zhǎng)期利空
      難以判斷
    3.你認(rèn)為上調(diào)六家銀行準(zhǔn)備金率將對(duì)房?jī)r(jià)產(chǎn)生何影響?
      房?jī)r(jià)將出現(xiàn)回落
      房?jī)r(jià)仍會(huì)上漲
      房?jī)r(jià)基本不受影響
      難以判斷
    4.你認(rèn)為何時(shí)會(huì)啟動(dòng)加息?
      很快,接下來(lái)即將加息
      短期不會(huì)加息
      很長(zhǎng)一段時(shí)間都不會(huì)加息
      難以判斷

    相關(guān)報(bào)道:

    央行上調(diào)6銀行存款準(zhǔn)備金率

    相關(guān)銀行不置評(píng)6行存款準(zhǔn)備金率上調(diào)傳言

    分析評(píng)論:

    提高存款準(zhǔn)備金率是個(gè)次優(yōu)選擇

    伍永剛:差別上調(diào)存款準(zhǔn)備金率對(duì)A股影響不大

    夏斌:提高存款準(zhǔn)備金率主要是抑制流動(dòng)性過(guò)剩

    曹紅輝:存款準(zhǔn)備金率上調(diào)僅為收縮信貸 短期不會(huì)加息

    郭田勇:不排除加息的可能性

    李迅雷:若調(diào)高準(zhǔn)備金率短期影響股市 銀行股將有30%補(bǔ)漲空間

    廣發(fā)證券余曉宜:針對(duì)外匯熱錢 對(duì)股市偏中性

    [責(zé)任編輯:zhangyw] 標(biāo)簽:存款準(zhǔn)備金率 提高存款 央行行長(zhǎng) 
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