鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊 2011年1月15日，由中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)交流中心主辦的第二屆中國(guó)經(jīng)濟(jì)年會(huì)于北京中國(guó)大飯店舉行，此次年會(huì)會(huì)議主題為“把脈中國(guó)與世界經(jīng)濟(jì)走勢(shì)”。鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)全程圖文直播。原中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)和天津市市長(zhǎng)戴相龍?jiān)跁?huì)上表示，人民幣的國(guó)際化也是有利于國(guó)際貨幣體系改革，不僅僅是中國(guó)自己民族的事情，是全世界要關(guān)注的一個(gè)大問(wèn)題。

以下為戴相龍發(fā)言全文：

尊敬的曾培炎理事長(zhǎng)，各位嘉賓、各位朋友：

下面,我就穩(wěn)步推進(jìn)人民幣國(guó)際化談?wù)剛€(gè)人的意見(jiàn)。

一、國(guó)際貨幣體系改革是國(guó)際金融體系改革的核心內(nèi)容

1、現(xiàn)行國(guó)際貨幣體系越來(lái)越不適應(yīng)全球經(jīng)濟(jì)合作發(fā)展新格局?，F(xiàn)在，美元既是美國(guó)的本幣，又是全球最重要的儲(chǔ)備貨幣，當(dāng)這兩種功能發(fā)生矛盾時(shí)，美國(guó)政府總是從美國(guó)利益出發(fā)實(shí)行貨幣政策，從而帶來(lái)國(guó)際資本非正常流動(dòng)，引發(fā)國(guó)際金融市場(chǎng)震蕩。這是1997年產(chǎn)生東南亞金融危機(jī)的重要原因，也是美國(guó)2008年爆發(fā)嚴(yán)重金融危機(jī)的重要原因。面對(duì)這種不合理的貨幣體系，新興經(jīng)濟(jì)體不得不放慢資本對(duì)外開(kāi)放的步伐，不得不大量增加外匯儲(chǔ)備。2010年全球外匯儲(chǔ)備急增8萬(wàn)億美元，是1997年的一倍。美元貶值造成外匯儲(chǔ)備的相應(yīng)縮水。因此，必須對(duì)國(guó)際貨幣體系進(jìn)行改革。

2、國(guó)際貨幣多元化，是改革現(xiàn)行國(guó)際貨幣體系的現(xiàn)實(shí)選擇。對(duì)改革現(xiàn)行國(guó)際貨幣體系有許多種方案。有人主張?jiān)O(shè)定非主權(quán)貨幣，有人主張采取國(guó)際貨幣與黃金掛鉤的新方案，有的主張推行美洲、歐洲、亞洲地區(qū)貨幣，有的主張促進(jìn)國(guó)際貨幣多元化。我認(rèn)為，國(guó)際貨幣多元化，是現(xiàn)實(shí)可行的改革方案。胡錦濤主席在參加二十國(guó)集團(tuán)第一次峰會(huì)上，提出“穩(wěn)步推進(jìn)國(guó)際貨幣體系多元化，共同支持國(guó)際貨幣體系穩(wěn)定?！蔽艺J(rèn)為，所謂國(guó)際貨幣體系多元化，就是承認(rèn)美元主導(dǎo)地位，發(fā)揮歐元作用，增加新的國(guó)際貨幣，包括人民幣國(guó)際化。

3、人民幣國(guó)際化有利于促進(jìn)國(guó)際貨幣體系改革。中國(guó)經(jīng)濟(jì)總量已升至世界第二位，對(duì)外貿(mào)易占全球10%，外匯儲(chǔ)備高達(dá)2.85萬(wàn)億美元，是世界對(duì)外最大金融債權(quán)國(guó)。20年后，中國(guó)經(jīng)濟(jì)地位會(huì)更高，在世界經(jīng)濟(jì)中作用會(huì)更大。中國(guó)有條件穩(wěn)步推進(jìn)人民幣國(guó)際化，人民幣將成為穩(wěn)定而堅(jiān)挺的貨幣。人民幣國(guó)際化有有利于為國(guó)際貨幣體系增加一個(gè)穩(wěn)定的貨幣，從而更有利于推動(dòng)國(guó)際金融體系改革，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展全球化。

二、人民幣國(guó)際化的概念、步驟和途徑

1、人民幣國(guó)際化的概念。人民幣國(guó)際化的包括人民幣全面可兌換，人民幣全面履行國(guó)際貨幣的五項(xiàng)功能，人民幣在國(guó)際儲(chǔ)備體系中占有較大比例，這個(gè)比例應(yīng)相當(dāng)和超過(guò)中國(guó)經(jīng)濟(jì)在全球經(jīng)濟(jì)的比例。因此，人民幣真正國(guó)際化要經(jīng)過(guò)3-4個(gè)五年的努力。

2、人民幣國(guó)際化的常規(guī)步驟和途徑。人民幣國(guó)際化基本步驟是，完全實(shí)現(xiàn)人民幣在經(jīng)常項(xiàng)目上可兌現(xiàn)，基本實(shí)現(xiàn)人民幣在資本項(xiàng)目下的可兌換；先發(fā)揮人民幣的計(jì)價(jià)、結(jié)算、投資功能，再發(fā)展成為一個(gè)重要的儲(chǔ)備貨幣；人民幣國(guó)際化的基本途徑是，先是在中國(guó)周邊國(guó)家，再擴(kuò)大到東南亞、東亞地區(qū)和新興經(jīng)濟(jì)體，最后擴(kuò)大到全球。

3、人民幣國(guó)際化的特定安排。經(jīng)歷上述常規(guī)步驟和路徑，通過(guò)市場(chǎng)推進(jìn)人民幣國(guó)際化。同時(shí)，也應(yīng)該通過(guò)政府之間的特定安排，推進(jìn)人民幣國(guó)際化。主要措施是，將人民幣互換擴(kuò)大到更多國(guó)家和地區(qū)，增加雙邊貨幣互換總量，直接用人民幣到境外投資和支付貿(mào)易逆差，用人民幣作為他國(guó)的外匯儲(chǔ)備的一部分。在上述特定安排中，應(yīng)允許人民幣持有者，及時(shí)方便地用人民幣購(gòu)買中國(guó)商品和勞務(wù)，到中國(guó)進(jìn)行投資，也可以兌換成國(guó)際貨幣。

三、對(duì)穩(wěn)步推進(jìn)人民幣國(guó)際化的幾點(diǎn)建議

一是擴(kuò)大人民幣在境外的流通，加快大型金融企業(yè)走出去步伐?，F(xiàn)在，我國(guó)已將境外貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)擴(kuò)大到20個(gè)省市區(qū)的67000多個(gè)企業(yè)，銀行可對(duì)境外企業(yè)發(fā)放人民幣貸款，企業(yè)可用人民幣到境外開(kāi)展直接投資，我國(guó)商業(yè)銀行設(shè)在美國(guó)、俄羅斯、英國(guó)等國(guó)家的分行可開(kāi)展外幣兌換人民幣業(yè)務(wù)。所有這些改革應(yīng)在更大范圍穩(wěn)步推進(jìn)，并加快大型金融企業(yè)走出去步伐，在境外經(jīng)營(yíng)和管理人民幣中發(fā)揮作用。

二是改善國(guó)際收支狀況，加快資本項(xiàng)目可兌換，深化人民幣匯率形成機(jī)制。到2010年底，我國(guó)外匯儲(chǔ)備已高達(dá)2.85萬(wàn)億美元，占用人民幣20多萬(wàn)億元。外匯儲(chǔ)備過(guò)多，增加貨幣供應(yīng)，加大了通脹壓力，加大了中央銀行調(diào)控成本，加大了中國(guó)外匯資產(chǎn)縮水風(fēng)險(xiǎn)，增加人民幣匯率升值壓力。國(guó)際收支不平衡、外匯占用人民幣過(guò)多，導(dǎo)致信貸收支不平衡，銀行監(jiān)管部門難以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債比例控制。為此，應(yīng)控制貿(mào)易順差，提高引進(jìn)外資質(zhì)量，擴(kuò)大對(duì)外投資，減少人民幣匯率升值壓力。在加大資本項(xiàng)目開(kāi)放方面，歡迎國(guó)際金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)政府到中國(guó)發(fā)行債券，歡迎有條件的企業(yè)到中國(guó)上市。經(jīng)過(guò)試點(diǎn)，有序開(kāi)放居民對(duì)境外投資。為實(shí)現(xiàn)控制貨幣發(fā)行過(guò)多和減輕人民幣升值壓力雙重目標(biāo)，我贊同一些專家的建議，我國(guó)可采取日本的做法，由中央財(cái)政發(fā)行短期國(guó)債，用所籌資金，委托中央銀行購(gòu)買和管理外匯資產(chǎn)。如此，不增加財(cái)政赤字?，F(xiàn)在，日本有外匯儲(chǔ)備1.1萬(wàn)億美元，其中，日本政府財(cái)務(wù)省持有95%，日本銀行只持有5%。

三是加速推進(jìn)人民幣利率市場(chǎng)化。人民幣國(guó)際化，需要加快我國(guó)金融對(duì)外開(kāi)放，提高我國(guó)金融企業(yè)在經(jīng)營(yíng)、管理人民幣和其他貨幣的競(jìng)爭(zhēng)力。我國(guó)商業(yè)銀行存貸款毛利差有3個(gè)多百分點(diǎn)，是國(guó)際市場(chǎng)的一倍，不利于我國(guó)商業(yè)商業(yè)銀行走出去。因此，要加快利率市場(chǎng)化改革，逐步減少存貸利差，同時(shí)支持商業(yè)銀行綜合經(jīng)營(yíng)，獲取綜合效益?，F(xiàn)在，大額存款和小額存款執(zhí)行同一利率，很不合理。建議商業(yè)銀行發(fā)行大面額存單，以便機(jī)構(gòu)投資者、各類基金的投資。

四是發(fā)展人民幣離岸中心。由于政治、經(jīng)濟(jì)、文化、法律差距，世界各國(guó)對(duì)人民幣的接受需要經(jīng)歷一個(gè)較長(zhǎng)過(guò)程。人民幣國(guó)際化，要選擇一個(gè)離岸中心，作為人民幣國(guó)際化的過(guò)渡。我國(guó)香港是國(guó)際金融中心，又與內(nèi)地經(jīng)濟(jì)緊密聯(lián)系，是發(fā)展人民幣離案中心的最理想地方。人民幣在香港的流通，等于為作為國(guó)際金融中心的香港增加了一種貨幣，不影響港幣的法定地位。由于人民幣匯率，按以美元為主的一攬子貨幣管理，因此，人民幣在香港流通也不會(huì)對(duì)港幣和與美元的聯(lián)系匯率產(chǎn)生重大影響。建議通過(guò)多種渠道擴(kuò)大香港人民幣流通量。同時(shí)，開(kāi)辟香港的人民幣持有人到內(nèi)地的投資渠道，包括投資股票和債券。

五是把上海建成國(guó)際金融中心。人民幣國(guó)際化，把上海建成國(guó)際金融中心。是我國(guó)的一項(xiàng)根本利益，也有利于推進(jìn)國(guó)際金融體系的改革。鄧小平同志和中共中央、國(guó)務(wù)院早已提出要把上海建成國(guó)際金融中心。2009年，國(guó)務(wù)院明確提出，到2020年，把上海基本建成國(guó)際金融中心。有關(guān)改革正在穩(wěn)步開(kāi)展。但從國(guó)家要求和歷史給予的機(jī)遇看，改革步驟較慢。金融業(yè)占GDP的比重，上海不是全國(guó)第一。建議國(guó)家加大把上海建成國(guó)際金融中心的支持力度。美國(guó)的政治中心在華盛頓，金融中心在紐約；日本、英國(guó)的政治中心和金融中心都在首都。我國(guó)是，金融交易中心在上海，金融管理中心在首都，這種情況，是否有利于在我國(guó)建設(shè)國(guó)際金融中心，還需要經(jīng)歷歷史檢驗(yàn)。從現(xiàn)實(shí)出發(fā)，我建議，超大型金融企業(yè)集團(tuán)所屬公司應(yīng)更多設(shè)立在上海；同時(shí)，通過(guò)重組在上海發(fā)展國(guó)家超大型金融企業(yè)集團(tuán)；國(guó)家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)改進(jìn)管理方式，更好促進(jìn)上海國(guó)際金融中心的形成。

因?yàn)檫@些問(wèn)題都很專業(yè)、都很敏感，全世界都研究了，我們中心更應(yīng)該研究，我說(shuō)的這些話可能也很敏感，不當(dāng)之處，請(qǐng)大家批評(píng)指正。