昨日，《第一財經(jīng)日報》記者獲悉，雖然上海銀行上市方案已經(jīng)提交監(jiān)管部門，但目前關(guān)于涉及上市的各項指標仍在“清障”進行中。

“上海銀行上市過程中有一系列工作要做，要解決很多問題。”一位知情人士昨天對本報記者透露，“現(xiàn)在正按照程序，對比有關(guān)規(guī)定逐條辦理和符合監(jiān)管要求，這都需要在上報材料時予以規(guī)范?！?

近期，上海銀行上市呼聲漸高。日前的“2011年上海金融國資國企改革發(fā)展工作會議”上透露，目前上海銀行的上市方案已經(jīng)上報監(jiān)管部門，要“爭取在2011年實現(xiàn)成功上市”。此外，上海市金融辦也赴包括上海銀行、上海農(nóng)商行等在內(nèi)的幾家市屬金融企業(yè)，排摸關(guān)于上市的難點和要點等。

但一般來說，商業(yè)銀行上市需要銀監(jiān)會和證監(jiān)會兩方面審批，也就是說，有關(guān)銀行在赴證監(jiān)會申請上市前，需要先取得銀監(jiān)會的審批通過。

而根據(jù)財新網(wǎng)近日報道，上海銀行上市的申請尚未獲得銀監(jiān)會的監(jiān)管意見書，主要原因是上海銀行個人持股超過50萬股的問題還沒有解決；意味著盡管上市股東人數(shù)超標問題可以“新老劃斷”，但員工持股比例超標依然難以解決。

“上述情況并不全面，其實還有很多事情要做，其中可能還涉及協(xié)調(diào)等問題?！鄙鲜鲋槿耸繉Υ吮硎尽?

上述知情人士所謂的逐條對比和達標的“有關(guān)規(guī)定”包括，去年9月，財政部聯(lián)合央行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于規(guī)范金融企業(yè)內(nèi)部職工持股的通知》(財金(2010)97號，下稱“97號文”)9規(guī)定”公開發(fā)行新股后內(nèi)部職工持股比例不得超過總股本的10%，單一職工持股數(shù)量不得超過總股本的1%或50萬股，否則不予核準公開發(fā)行新股”。

此后，對于五部門新規(guī)沒有明確突破的“城商行上市股東200人紅線”問題，銀監(jiān)會又與證監(jiān)會達成共識：以新《公司法》實施為界，2006年以前城商行上市股東超過200人的可以申報IPO材料，而其他公司申請上市，必須先清理超限股東。

除了單一職工持股數(shù)量限定，上海銀行此前在內(nèi)部職工持股比例上已有動作，該行從2008年開始就將股東所持股權(quán)在上海股權(quán)托管登記中心進行托管及登記。上海銀行2009年年報則顯示，報告期末該行股東總數(shù)40064戶，其中個人股股東38723戶、法人股股東1322戶、國有股股東16戶、外資股股東3戶；個人股占總股本比例為24.32%。

而到了去年5月，上海銀行的自然人股東持股比例又降到21%左右，同時在自然人股東持股中，員工持股比例僅約7%。按此估算，該行職工持股占總股本比例已經(jīng)低于10%。

“現(xiàn)在正在按計劃推進各項工作?！鄙虾ｃy行相關(guān)人士在接受本報記者采訪時則表示。

截至2010年上半年，上海銀行總資產(chǎn)5090億元，比2009年末增長9.22%，上半年實現(xiàn)凈利潤25.52億元，同比增長60.24%；基本每股收益0.62元，資產(chǎn)收益率為0.52%。此外，同期末上海銀行資本充足率和核心資本充足率分別為10.94%和9.27%。