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    李禮輝:逐步推進(jìn)商業(yè)銀行利率市場化改革

    2011年05月20日 15:36
    來源:新華網(wǎng)

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    中國銀行股份有限公司副董事長、中國銀行行長李禮輝先生以世界經(jīng)濟(jì)成長前景及其風(fēng)險(xiǎn)因素為題發(fā)表主題演講。

    [李禮輝]非常高興能有這么一個(gè)機(jī)會(huì),跟幾位金融經(jīng)濟(jì)界的大師討論這樣一些問題。由于今天的發(fā)言有時(shí)間限制,我簡要說三個(gè)方面的觀點(diǎn)。

    [李禮輝]第一,世界經(jīng)濟(jì)舊的格局蘊(yùn)含著新的趨勢。大家都知道,國際金融危機(jī)現(xiàn)在已經(jīng)漸漸淡出,全球經(jīng)濟(jì)正在復(fù)蘇,但是我們進(jìn)一步分析的話,現(xiàn)在的經(jīng)濟(jì)金融情況仍延續(xù)著經(jīng)濟(jì)危機(jī)以前的特征,有三個(gè)特征:一是經(jīng)濟(jì)全球化的總體趨勢并沒有轉(zhuǎn)變,到去年年底,全球貿(mào)易量已經(jīng)恢復(fù)到危機(jī)以前,就是2008年7月份那個(gè)時(shí)候的貿(mào)易量水平;二是經(jīng)濟(jì)不平衡的舊格局并沒有打破,發(fā)達(dá)國家過度消費(fèi),發(fā)展中國家過度儲(chǔ)蓄的格局并沒有太大變化,新興市場國家的貿(mào)易量,貿(mào)易順差占全球GDP的比重在不斷上升,預(yù)計(jì)到2014年會(huì)達(dá)到1.14%,這也是很高的數(shù)額;三是流動(dòng)性過剩的問題并沒有解決。大家都知道這一輪的流動(dòng)性過剩是2003年開始的,2007年進(jìn)一步加劇。全球金融危機(jī)發(fā)生以后,各個(gè)國家的政府采取了一些放量寬松的貨幣政策,實(shí)際上進(jìn)一步推動(dòng)了流動(dòng)性擴(kuò)張的問題,現(xiàn)在資產(chǎn)價(jià)格在進(jìn)一步上漲。應(yīng)該說通貨膨脹的壓力,各個(gè)國家的政府采通脹壓力都非常大。

    [李禮輝]在這樣一種舊的危機(jī)特征沒有改變的情況下,我們也進(jìn)一步注意到有些新的趨勢,第一個(gè)趨勢是全球治理機(jī)制發(fā)生了一些變化。比如說G20這樣的機(jī)制,讓發(fā)展中國家參與了國際全球的治理活動(dòng)。第二,是新興的經(jīng)濟(jì)體表現(xiàn)比過去更加突出,比如說2010年金磚四國對世界經(jīng)濟(jì)增長率的貢獻(xiàn),達(dá)到了60%。第三,現(xiàn)行的國家貨幣體系也受到了一些質(zhì)疑,很多人在呼吁,希望建立一個(gè)全新的、多元化的國際貨幣體系。

    [李禮輝]針對這些問題,應(yīng)該說這幾年國家一直在采取措施,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變,“十二五”規(guī)劃也把轉(zhuǎn)變發(fā)展方式,加快經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整列為了重點(diǎn)。具體的內(nèi)容由于時(shí)間限制就不一一展開。

    [李禮輝]我想說根據(jù)“十二五”的規(guī)劃,未來金融改革也有幾個(gè)值得注意的方面,第一個(gè)方面要逐步推進(jìn)利率市場化的改革,這應(yīng)該是非常重要的變化。第二要逐步實(shí)現(xiàn)人民幣資本線下可兌換,這也是非常重大的變化。第三個(gè)方面要加快建設(shè)多層次的資本市場,這也給市場帶來了很大的變化,會(huì)迫使商業(yè)銀行做進(jìn)一步的改革和變化。

    [李禮輝]第三,關(guān)于商業(yè)銀行,我認(rèn)為舊的傳統(tǒng)利率需要新的變化。面對這些復(fù)雜的形勢,銀行的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該說會(huì)進(jìn)一步提高,比如說我們所面對的市場風(fēng)險(xiǎn)會(huì)比今后過去更高一些,我們在經(jīng)營中面對的全球化風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)更高。銀行怎么辦呢?我想主要是兩個(gè)方面,第一個(gè)方面以不變應(yīng)萬變,這是我們中國的一句老話。我想對銀行來說,銀行的發(fā)展規(guī)律,銀行固有的管理傳統(tǒng)和管理原則,這是不能夠變化的;商業(yè)銀行服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì),這個(gè)原則不能變化,銀行要防止過度的杠桿化,避免這種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益、高波動(dòng),避免給宏觀經(jīng)濟(jì)造成大的系統(tǒng)性的負(fù)面影響;要堅(jiān)守銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的底線不能變,比如說特別重視防范系統(tǒng)性、區(qū)域性的風(fēng)險(xiǎn),堅(jiān)持審慎經(jīng)營,堅(jiān)持全面風(fēng)險(xiǎn)管理的原則,充分利用新的非常有效的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。

    [李禮輝]第二個(gè)方面,對銀行來說也必須以變化求取創(chuàng)新、求取發(fā)展,這里面也有幾個(gè)方面。一要以創(chuàng)新求創(chuàng)立。剛才提到的,未來銀行盈利的空間、利差的空間會(huì)受到壓縮,所以銀行必須以市場為導(dǎo)向、以科技為引領(lǐng)來加快創(chuàng)新,在創(chuàng)新中發(fā)覺更多領(lǐng)域的機(jī)會(huì)。二要以轉(zhuǎn)型來促轉(zhuǎn)變,業(yè)務(wù)發(fā)展方式要有比較明顯的轉(zhuǎn)變,比如說要建立一個(gè)資本節(jié)約型和信貸資源節(jié)約型的發(fā)展模式,要建立一個(gè)集約化、精細(xì)化的管理架構(gòu),來提高我們的效率。同時(shí)也要更多地利用電子化手段,來發(fā)展我們的業(yè)務(wù)。三要通過跨境謀求跨越,全球化的趨勢是不可阻擋,中國更多的企業(yè)、更多的客戶走向市場。所以銀行也應(yīng)該跟隨這個(gè)步伐,走向國際市場,為他們提供更好的服務(wù)。在這個(gè)過程中我們很好地向國際同業(yè)學(xué)習(xí),爭取能夠成為國際一流銀行。中國銀行在這方面我們做的還是出色的,我們會(huì)盡心盡力,使中國銀行成為國際一流的銀行。

    [責(zé)任編輯:chenbl] 標(biāo)簽:李禮輝 流動(dòng)性過剩 杠桿化 
     

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