2011年8月4日，備受關(guān)注的由中國平安聯(lián)手零點(diǎn)研究咨詢集團(tuán)深入調(diào)研制作，專門針對國人的國內(nèi)首份財(cái)商指數(shù)報(bào)告，《2011中國平安國人財(cái)商指數(shù)報(bào)告》正式對外發(fā)布。

《2011中國平安國人財(cái)商指數(shù)報(bào)告》(以下簡稱《報(bào)告》)以洞悉國人財(cái)富價(jià)值觀念，引領(lǐng)國人提高財(cái)商指數(shù)為最終目的，歷時(shí)3個(gè)月時(shí)間，在全國14個(gè)城市展開包括以上門調(diào)研、電話約談、網(wǎng)上調(diào)研等調(diào)查問卷形式最終完成。這也是迄今為止完成的首個(gè)針對全體國民開展的財(cái)富商數(shù)調(diào)研活動(dòng)。

據(jù)了解，“財(cái)商”一詞最早由美國作家兼企業(yè)家羅伯特.T.清崎在暢銷書《富爸爸窮爸爸》中提出，主要指一個(gè)人對財(cái)富的認(rèn)知、獲取和運(yùn)用的能力。中國人財(cái)富商數(shù)也主要聚焦在三個(gè)維度，即對獲取和管理財(cái)富的相關(guān)知識(shí)的掌握情況、對財(cái)富獲取運(yùn)用的態(tài)度以及財(cái)富的獲取和運(yùn)用的能力。

《報(bào)告》通過大范圍的調(diào)研，以及全面、客觀調(diào)研數(shù)據(jù)，充分展示了國人對于財(cái)富深層次的、全方位的認(rèn)知、態(tài)度和觀念；及對于保險(xiǎn)、銀行和投資等金融理財(cái)產(chǎn)品及服務(wù)的認(rèn)知、經(jīng)驗(yàn)和技能。系統(tǒng)定義了國人在財(cái)富認(rèn)知、獲取和運(yùn)用能力三個(gè)維度的財(cái)富商數(shù)值。

《報(bào)告》除了全面定義國人財(cái)商指數(shù)的意義外，其結(jié)論和數(shù)據(jù)更全面的反映了國人對于財(cái)富保值增值的需求狀況。這將成為保險(xiǎn)等相關(guān)機(jī)構(gòu)深入分析、洞察國人理財(cái)偏好與習(xí)慣的一手資料。對于相關(guān)金融機(jī)構(gòu)完善產(chǎn)品、提升服務(wù)，以及更好地服務(wù)消費(fèi)者具有重要的參考意義。

中國平安相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，通過《報(bào)告》民眾除對國人財(cái)富的獲取、消費(fèi)、傳承及后續(xù)財(cái)富運(yùn)用有一個(gè)清晰的了解外，還可從中了解通常國人對于財(cái)富的整體風(fēng)險(xiǎn)管理和理財(cái)技能。對于當(dāng)前民眾個(gè)人日常的消費(fèi)理財(cái)具有良好的參考和指導(dǎo)價(jià)值。

近年來，中國平安的綜合金融業(yè)務(wù)架構(gòu)更臻完善，具備了為消費(fèi)者提供全方位金融服務(wù)的可能。目前，中國平安創(chuàng)新性的推出《2011中國平安國人財(cái)商指數(shù)報(bào)告》更深刻的體現(xiàn)出，平安從客戶需求出發(fā)，深入分析、洞察客戶的偏好與習(xí)慣。“只有更清晰地了解客戶的財(cái)富認(rèn)知以及獲取、運(yùn)用的能力，才能更好地研發(fā)合適的產(chǎn)品、提供到位的服務(wù)”是中國平安對客戶的不變承諾。