中國(guó)民生銀行股份有限公司

2011年第三季度報(bào)告

重要提示

中國(guó)民生銀行股份有限公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及董事、監(jiān)事會(huì)高級(jí)管理人員保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)個(gè)別及連帶責(zé)任。

本季度報(bào)告中“本公司”、“本行”、“民生銀行”指中國(guó)民生銀行股份有限公司；“本集團(tuán)”、“民生銀行集團(tuán)”指中國(guó)民生銀行股份有限公司及其附屬公司。

本季度報(bào)告于2011年10月27日本公司第五屆董事會(huì)第二十次會(huì)議審議通過(guò)。

中國(guó)民生銀行股份有限公司董事會(huì)

本公司董事長(zhǎng)董文標(biāo)、行長(zhǎng)洪崎、主管會(huì)計(jì)工作負(fù)責(zé)人趙品璋、段青山、會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人白丹，保證本季度報(bào)告中財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)、完整。

一、公司基本情況

(一)主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)及財(cái)務(wù)指標(biāo)

(單位：人民幣百萬(wàn)元)

項(xiàng)目

2011年

9月30日

2010年

12月31日

本報(bào)告期末比上年末增減(%)

資產(chǎn)總額

2，121，806

1，823，737

16.34

歸屬于母公司股東的權(quán)益

122，523

104，108

17.69

歸屬于母公司股東的每股凈資產(chǎn)(人民幣元/股)

4.59

3.90

17.69

項(xiàng)目

本報(bào)告期

2011年7-9月

期末

2011年1-9月

本報(bào)告期比上年同期增減(%)

經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~

16，192

-13，083

上年同期

為負(fù)

每股經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~(人民幣元/股)

0.61

-0.49

上年同期

為負(fù)

項(xiàng)目

本報(bào)告期

2011年7-9月

期末

2011年1-9月

本報(bào)告期比上年同期增減(%)

歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)

7，468

21，386

80.34

歸屬于母公司股東的基本每股收益(人民幣元/股)

0.28

0.80

75.00

歸屬于母公司股東的稀釋每股收益(人民幣元/股)

0.28

0.80

75.00

歸屬于母公司股東的加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率(%)(年化)

25.12

25.05

增加8.24個(gè)百分點(diǎn)

歸屬于母公司股東的扣除非經(jīng)常性損益后的加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率(%)(年化)

25.32

25.16

增加8.44個(gè)百分點(diǎn)

非經(jīng)常性損益項(xiàng)目如下：

項(xiàng)目

年初至報(bào)告期期末

2011年1-9月

營(yíng)業(yè)外收入

78

營(yíng)業(yè)外支出

225

營(yíng)業(yè)外收支凈額

-147

減：非經(jīng)常性損益項(xiàng)目所得稅影響數(shù)

-37

非經(jīng)常性損益項(xiàng)目?jī)纛~

-110

(二)補(bǔ)充財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

(單位：人民幣百萬(wàn)元)

項(xiàng)目

本報(bào)告期末

2011年9月30日

上年末

2010年12月31日

負(fù)債總額

1，997，522

1，718，480

客戶存款總額

1，535，261

1，416，939

其中：公司存款

1，270，147

1，184，111

個(gè)人存款

261，278

231，215

其他存款

3，836

1，613

貸款和墊款總額

1，159，751

1，057，571

其中：公司貸款

817，725

778，409

個(gè)人貸款

342，026

279，162

不良貸款余額

7，139

7，339

(三)管理層討論與分析

2011年1月至9月，本集團(tuán)積極應(yīng)對(duì)復(fù)雜多變的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，深入貫徹落實(shí)戰(zhàn)略定位，穩(wěn)步推進(jìn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和結(jié)構(gòu)調(diào)整，取得良好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。

盈利能力不斷提升，業(yè)務(wù)收入結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。2011年前三季度，本集團(tuán)實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)213.86億元，比上年同期增長(zhǎng)64.42%；實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入602.16億元，比上年同期增加201.75億元，增長(zhǎng)50.39%。其中，凈利息收入467.04億元，比上年同期增長(zhǎng)41.44%；凈非利息收入135.12億元，占營(yíng)業(yè)收入比重為22.44%；比重較上年同期增加4.91個(gè)百分點(diǎn)。2011年前三季度，本行凈息差為3.04%。

資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模穩(wěn)健增長(zhǎng)，戰(zhàn)略業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)明顯調(diào)整。截至報(bào)告期末，本集團(tuán)資產(chǎn)總額21，218.06億元，負(fù)債總額19，975.22億元，分別比上年末增長(zhǎng)16.34%和16.24%。其中，貸款和墊款總額11，597.51億元，比上年末增長(zhǎng)9.66%；客戶存款總額15，352.61億元，比上年末增長(zhǎng)8.35%。作為本公司戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的小微業(yè)務(wù)保持良好發(fā)展態(tài)勢(shì)，截至報(bào)告期末，本公司戰(zhàn)商貸通”貸款余額2，141.96億元，比上年末增加552.10億元，增長(zhǎng)34.73%。在小微企業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴(kuò)大的同時(shí)，小微企業(yè)的客戶結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。

資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定，抵御風(fēng)險(xiǎn)能力不斷增強(qiáng)。報(bào)告期末，本集團(tuán)不良貸款比率為0.62%，比上年末下降0.07個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率355.44%，比上年末提高84.99個(gè)百分點(diǎn)；貸款撥備率2.19%，比上年末提高0.31個(gè)百分點(diǎn)。

(四)股本情況

本公司股東總數(shù)及前十名無(wú)限售股東持股情況

報(bào)告期末股東總數(shù)

871，938

前十名無(wú)限售條件流通股股東持股情況

股東名稱(全稱)

期末持有無(wú)限售條件流通股的數(shù)量

種類( A、B、H股或其它)

香港中央結(jié)算(代理人)有限公司

4，078，629，247

H

新希望投資有限公司

1，333，586，825

A

中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司-傳統(tǒng)-普通保險(xiǎn)產(chǎn)品-005L-CT001滬

1，151，307，314

A

中國(guó)船東互保協(xié)會(huì)

905，764，505

A

東方集團(tuán)股份有限公司

888，970，224

A

上海健特生命科技有限公司

805，600，038

A

中國(guó)中小企業(yè)投資有限公司

737，955，031

A

中國(guó)泛?？毓杉瘓F(tuán)有限公司

698，939，116

A

福信集團(tuán)有限公司

574，603，116

A

四川南方希望實(shí)業(yè)有限公司

558，306，938

A

二、重要事項(xiàng)

(一)公司主要會(huì)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目、財(cái)務(wù)指標(biāo)大幅度變動(dòng)的情況及原因

(單位：人民幣百萬(wàn)元)

項(xiàng)目

2011年9月30日

與上年末相比增減幅度(%)

主要原因

存放同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng)

198，545

58.25

主要由于本集團(tuán)增加同業(yè)存放業(yè)務(wù)規(guī)模。

買入返售金融資產(chǎn)

178，449

58.01

主要由于本集團(tuán)根據(jù)資金安排及市場(chǎng)利率變化情況，增加買入返售資產(chǎn)。

同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng)

277，383

45.76

主要由于是本集團(tuán)利用市場(chǎng)機(jī)會(huì)，增加了同業(yè)資金運(yùn)用。

項(xiàng)目

2011年1-9月

與上年同期相比增減幅度(%)

主要原因

利息收入

84，363

68.71

主要由于報(bào)告期本集團(tuán)生息資產(chǎn)收益率提升和規(guī)模擴(kuò)大。

利息支出

37，659

121.75

主要由于報(bào)告期本集團(tuán)計(jì)息負(fù)債成本率上升和規(guī)模擴(kuò)大。

手續(xù)費(fèi)及傭金收入

12，245

82.62

主要由于報(bào)告期本集團(tuán)理財(cái)業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、顧問(wèn)咨詢業(yè)務(wù)以及貿(mào)易金融業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入增長(zhǎng)較快。

營(yíng)業(yè)稅金及附加

4，366

56.21

由于本集團(tuán)營(yíng)業(yè)收入增加。

業(yè)務(wù)及管理費(fèi)

21，001

39.09

主要由于本集團(tuán)員工薪酬、辦公運(yùn)營(yíng)費(fèi)用和業(yè)務(wù)及發(fā)展費(fèi)用增加。

資產(chǎn)減值損失

5，817

37.32

主要由于本集團(tuán)貸款規(guī)模擴(kuò)大，以及采取審慎的撥備政策，提高抵御風(fēng)險(xiǎn)能力。

所得稅費(fèi)用

6，718

64.46

由于本集團(tuán)應(yīng)納稅所得額增加。

(二)重大事項(xiàng)進(jìn)展情況及其影響和解決方案的分析說(shuō)明

□適用不適用

(三)本公司持有其他上市公司股權(quán)情況

□適用不適用

(四)本公司持有非上市金融企業(yè)、擬上市公司股權(quán)的情況

適用 □不適用

注冊(cè)資本(人民幣百萬(wàn)元)

本公司持股比例

民生金融租賃股份有限公司

3，200

81.25%

民生加銀基金管理有限公司

200

60%

彭州民生村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司

55

36.36%

慈溪民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

100

35%

上海松江民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

150

35%

綦江民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

60

50%

潼南民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

50

50%

資陽(yáng)民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

80

51%

梅河口民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

50

51%

武漢江夏民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

80

51%

長(zhǎng)垣民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

50

51%

宜都民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

50

51%

上海嘉定民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

200

51%

鐘祥民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

70

51%

蓬萊民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

100

51%

安溪民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

100

51%

阜寧民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

60

51%

太倉(cāng)民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

100

51%

備注：報(bào)告期內(nèi)，上海松江民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司以總股本1億股為基數(shù)，以每股2元的價(jià)格，按1：0.5的比例向全體股東配售，配股后注冊(cè)資本變更為1.5億元。本公司參與了本次配股。

(五)本公司、股東及實(shí)際控制人承諾事項(xiàng)履行情況

□適用不適用

(六)預(yù)測(cè)年初至下一報(bào)告期期末的累計(jì)凈利潤(rùn)可能為虧損或者與上年同期相比發(fā)生大幅度變動(dòng)的警示及原因說(shuō)明

□適用不適用

(七)報(bào)告期內(nèi)現(xiàn)金分紅政策的執(zhí)行情況

適用 □不適用

本公司董事會(huì)根據(jù)2010年度股東大會(huì)通過(guò)的2010年度利潤(rùn)分配方案向本公司股東實(shí)施了分紅派息。以本公司截至2010年12月31日A股和H股總股本26，714，732，987股為基數(shù)，向截至2011年6月8日收市后在冊(cè)的股東派發(fā)現(xiàn)金股利：每10股現(xiàn)金分紅人民幣1.00元(含稅)，計(jì)現(xiàn)金分紅人民幣約26.71億元?，F(xiàn)金股利以人民幣計(jì)值和宣布，以人民幣向A股股東支付，以本公港幣向H股股東支付。本公司于2011年6月14日完成A股股東現(xiàn)金紅利派發(fā)事宜，于 2011年7月26日完成H股股東現(xiàn)金紅利派發(fā)事宜。

有關(guān)實(shí)施詳情請(qǐng)參閱本公司刊登的公告。

董事長(zhǎng)：董文標(biāo)

中國(guó)民生銀行股份有限公司董事會(huì)

2011年10月27日

證券簡(jiǎn)稱：民生銀行證券代碼：600016 編號(hào)：臨2011-040

中國(guó)民生銀行股份有限公司

第五屆董事會(huì)第二十次會(huì)議決議公告

本公司董事會(huì)及全體董事保證本公告內(nèi)容不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

本公司第五屆董事會(huì)第二十次會(huì)議采用通訊表決方式召開，表決截止日期為2011年10月27日，會(huì)議通知和會(huì)議文件于2011年10月13日以電子郵件方式發(fā)出。向全體董事發(fā)出表決表18份，收回18份，會(huì)議符合《公司法》及《公司章程》的規(guī)定，表決所形成決議合法、有效。

會(huì)議審議通過(guò)了如下決議：

一、關(guān)于《公司2011年第三季度報(bào)告》的決議

議案表決情況：同意18票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票。

二、關(guān)于修訂《中國(guó)民生銀行行長(zhǎng)工作細(xì)則》的決議

議案表決情況：同意18票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票。

特此公告

中國(guó)民生銀行股份有限公司董事會(huì)

2011年10月28日