北京銀行股份有限公司

2011年第三季度報(bào)告

§1 重要提示

1.1本公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及其董事、監(jiān)事會(huì)高級(jí)管理人員保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

1.2 公司第四屆董事會(huì)第十次會(huì)議審議通過(guò)了公司2011年第三季度報(bào)告。

1.3 公司第三季度財(cái)務(wù)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)。

1.4 公司負(fù)責(zé)人董事長(zhǎng)閆冰竹、行長(zhǎng)嚴(yán)曉燕，首席財(cái)務(wù)官杜志紅、財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人么毅保證本季度報(bào)告中財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)、完整。

§2 公司基本情況簡(jiǎn)介

2.1 主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)及財(cái)務(wù)指標(biāo)

單位：人民幣千元

2011年9月30日

2010年12月31日

本報(bào)告期比上年度期末增減(%)

總資產(chǎn)

862，521，284

733，210，504

17.64%

歸屬于母公司的所有者權(quán)益

48，177，196

42，545，984

13.24%

每股凈資產(chǎn)(人民幣元)

7.74

6.83

13.24%

2011年1-9月

比上年同期增減(%)

經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~

43，902，487

-26.51%

每股經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~(人民幣元)

7.05

-26.51%

報(bào)告期

(7-9月)

年初至報(bào)告期末

(1-9月)

年初至報(bào)告期末比上年同期增減(%)

歸屬于母公司的凈利潤(rùn)

2，673，662

7，773，483

30.72%

基本每股收益(人民幣元)

0.43

1.25

30.72%

稀釋每股收益(人民幣元)

0.43

1.25

30.72%

凈資產(chǎn)收益率(%)

5.55

16.14

上升2.2個(gè)百分點(diǎn)

扣除非經(jīng)常性損益后的凈資產(chǎn)收益率(%)

5.55

16.14

上升2.2個(gè)百分點(diǎn)

非經(jīng)常性損益項(xiàng)目

年初至報(bào)告期期末余額

營(yíng)業(yè)外收入

6，994

營(yíng)業(yè)外支出

-7，734

營(yíng)業(yè)外收支凈額

-740

非經(jīng)常性損益所得稅影響額

-185

非經(jīng)常性損益稅后影響凈額

-555

2.2不良貸款情況

報(bào)告期末，本公司不良貸款余額21.21億元，比年初減少2億元，不良貸款率0.54%，比年初下降0.15個(gè)百分點(diǎn)，不良貸款撥備覆蓋率356.60%，比年初提高49.49個(gè)百分點(diǎn)。

2.3 報(bào)告期末股東總?cè)藬?shù)及前十名無(wú)限售條件股東持股表

單位：股

股東總數(shù)

275，332戶

前10名無(wú)限售條件股東持股情況

股東名稱

持有無(wú)限售條件股份數(shù)量

股份種類

ING BANK N.V.

1，000，484，814

人民幣普通股

北京市國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限責(zé)任公司

648，163，689

人民幣普通股

北京能源投資(集團(tuán))有限公司

372，207，250

人民幣普通股

國(guó)際金融公司

251，378，094

人民幣普通股

中國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司

140，922，489

人民幣普通股

世紀(jì)金源投資集團(tuán)有限公司

110，250，000

人民幣普通股

北京市華遠(yuǎn)集團(tuán)有限公司

83，157，032

人民幣普通股

中國(guó)恒天集團(tuán)有限公司

67，676，806

人民幣普通股

北京聯(lián)東投資(集團(tuán))有限公司

58，000，000，

人民幣普通股

北京信息基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)股份有限公司

57，647，446

人民幣普通股

上述股東關(guān)聯(lián)關(guān)系或一致行動(dòng)的說(shuō)明

上述股東之間本行未知其關(guān)聯(lián)關(guān)系

§3 重要事項(xiàng)

3.1 公司主要會(huì)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目、財(cái)務(wù)指標(biāo)大幅度變動(dòng)的情況及原因

√適用 □不適用

會(huì)計(jì)報(bào)表中增減變動(dòng)幅度超過(guò)30%的項(xiàng)目及變動(dòng)原因

單位：人民幣千元

項(xiàng)目

報(bào)告期末

與上年度期末相比增減幅度(%)

主要原因

存放同業(yè)款項(xiàng)

61，401，362

48.18%

存放同業(yè)款項(xiàng)增加

拆出資金

42，150，176

86.86%

拆出資金款項(xiàng)增加

交易性金融資產(chǎn)

5，559，547

-66.74%

交易性金融資產(chǎn)減少

持有至到期投資

83，692，416

30.55%

持有至到期投資規(guī)模增加

其他資產(chǎn)

1，714，492

42.36%

其它資產(chǎn)規(guī)模增加

同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng)

92，632，262

68.16%

同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng)增加

衍生金融負(fù)債

29，465

147.23%

衍生金融負(fù)債規(guī)模增加

賣出回購(gòu)金融資產(chǎn)款

59，513，239

49.75%

賣出回購(gòu)金融資產(chǎn)規(guī)模增加

應(yīng)交稅費(fèi)

673，299

183.00%

應(yīng)交稅費(fèi)增加

應(yīng)付利息

5，539，520

59.96%

應(yīng)付利息增加

遞延所得稅負(fù)債

-

-100.00%

遞延所得稅負(fù)債減少

其他負(fù)債

3，051，828

111.16%

其他負(fù)債增加

未分配利潤(rùn)

18，728，485

52.26%

未分配利潤(rùn)增加

本報(bào)告期

與上年同期相比增減幅度(%)

主要原因

利息收入

26，183，238

56.30%

利息收入增加

利息支出

12，669，017

99.84%

利息支出增加

手續(xù)費(fèi)及傭金收入

1，388，839

64.27%

手續(xù)費(fèi)及傭金收入增加

手續(xù)費(fèi)及傭金支出

126，558

32.32%

手續(xù)費(fèi)及傭金支出增加

手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入

1，262，281

68.34%

手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入增加

對(duì)聯(lián)營(yíng)企業(yè)和合營(yíng)企業(yè)的投資收益

1，208

-97.09%

對(duì)聯(lián)營(yíng)企業(yè)和合營(yíng)企業(yè)的投資收益減少

公允價(jià)值變動(dòng)收益

(41，582)

-

今年公允價(jià)值變動(dòng)為負(fù)值，去年同期為正值

匯兌收益

46，787

65.06%

匯兌損益增加

營(yíng)業(yè)稅金及附加

1，064，726

38.76%

營(yíng)業(yè)稅金及附加增加

資產(chǎn)減值損失

450，232

177.66%

資產(chǎn)減值損失增加

利潤(rùn)總額

9，988，416

31.75%

利潤(rùn)總額增加

所得稅費(fèi)用

2，215，191

35.69%

所得稅費(fèi)用增加

凈利潤(rùn)

7，773，225

30.66%

凈利潤(rùn)增加

歸屬于母公司的凈利潤(rùn)

7，773，483

30.72%

歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)增加

少數(shù)股東損益

(258)

-

少數(shù)股東損益去年為盈利，今年為虧損

3.2 重大事項(xiàng)進(jìn)展情況及其影響和解決方案的分析說(shuō)明

√適用 □不適用

2011 年 4 月 29 日，公司 2010 年度股東大會(huì)審議通過(guò)《關(guān)于非公開(kāi)發(fā)行股票方案的議案》。2011年9月21日，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)行審核委員會(huì)審核通過(guò)本方案，相關(guān)公告刊登在2011年9月22日的《中國(guó)證券報(bào)》、《上海證券報(bào)》、《證券日?qǐng)?bào)》、《證券時(shí)報(bào)》以及上海證券交易所網(wǎng)站。

3.3 公司、股東及實(shí)際控制人承諾事項(xiàng)履行情況

□適用 √不適用

3.4 預(yù)測(cè)年初至下一報(bào)告期期末的累計(jì)凈利潤(rùn)可能為虧損或者與上年同期相比發(fā)生大幅度變動(dòng)的警示及原因說(shuō)明

□適用 √不適用

3.5證券投資情況

3.5.1持有其他上市公司發(fā)行的股票、權(quán)證、可轉(zhuǎn)換公司債券情況

□適用 √不適用

3.5.2持有開(kāi)放式基金、封閉式基金情況

□適用 √不適用

3.6 其他需要說(shuō)明的重大事項(xiàng)

3.6.1 公司持有其他上市公司股權(quán)情況

□適用 √不適用

3.6.2 公司持有非上市金融企業(yè)、擬上市公司股權(quán)的情況

√適用 □不適用

(一)中國(guó)銀聯(lián)股份有限公司

截至2011年9月30日，本行對(duì)中國(guó)銀聯(lián)股份有限公司投資4，875萬(wàn)元。

(二)廊坊銀行股份有限公司

截至2011年9月30日，本行持有廊坊銀行股份有限公司16，421萬(wàn)股，持股比例19.99%。

(三)北京延慶村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

本行與其他發(fā)起人共同發(fā)起設(shè)立延慶村鎮(zhèn)銀行，截至2011年9月30日，延慶村鎮(zhèn)銀行注冊(cè)資本3000萬(wàn)元，本行持股比例為33.33%。

(四)北銀消費(fèi)金融有限公司

截至2011年9月30日，本行對(duì)北銀消費(fèi)金融有限公司投資30，000萬(wàn)元，北銀消費(fèi)金融有限公司注冊(cè)資本30，000萬(wàn)元，由本行100%出資。

(五)中荷人壽保險(xiǎn)有限公司

截至2011年9月30日，本行持有中荷人壽保險(xiǎn)有限公司77，500萬(wàn)股，持股比例50%。

(六)浙江文成北銀村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

本行與其他發(fā)起人共同發(fā)起設(shè)立浙江文成北銀村鎮(zhèn)銀行，截至2011年9月30日，浙江文成北銀村鎮(zhèn)銀行注冊(cè)資本5，000萬(wàn)元，本行持股比例為40%。

北京銀行股份有限公司

法定代表人：閆冰竹

2011年10月31日

證券代碼：601169 證券簡(jiǎn)稱：北京銀行公告編號(hào)：臨2011-23

北京銀行股份有限公司

第四屆董事會(huì)第十次會(huì)議決議公告

本公司董事會(huì)及全體董事保證本公告內(nèi)容不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

北京銀行股份有限公司第四屆董事會(huì)第十次會(huì)議以通訊方式召開(kāi)，表決截止日為2011年10月28日，會(huì)議通知已于2011年10月18日以傳真或電子郵件方式發(fā)出。

會(huì)議符合《公司法》及《公司章程》的規(guī)定，會(huì)議所形成的決議合法、有效。

會(huì)議通過(guò)如下決議：

一、通過(guò)《北京銀行2011年第三季度報(bào)告》

表決結(jié)果：同意15票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票。

二、通過(guò)《關(guān)于對(duì)北京能源投資(集團(tuán))有限公司關(guān)聯(lián)授信的議案》，同意向北京能源投資(集團(tuán))有限公司綜合授信21億元(包括原有授信10.2億元，新增授信10.8億元)，授信期限2年，提款期1年，流動(dòng)資金貸款期限不超過(guò)1年，最低執(zhí)行同檔次貸款基準(zhǔn)利率。

表決結(jié)果：同意15票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票。

三、通過(guò)《關(guān)于對(duì)ING BANK N.V.關(guān)聯(lián)授信的議案》，同意授予ING BANK N.V.同業(yè)授信額度(即風(fēng)險(xiǎn)限額)1.8億美元，其中交易擔(dān)保專項(xiàng)額度0.8億美元，期限1年；其他業(yè)務(wù)額度1億美元(含結(jié)算額度)，期限18個(gè)月。

姚克滿董事和森華董事由于與本議案存在利害關(guān)系而回避表決。

表決結(jié)果：同意13票，反對(duì)0票，棄權(quán)0票。

特此公告。

北京銀行股份有限公司董事會(huì)

2011年10月31日

證券代碼：601169 證券簡(jiǎn)稱：北京銀行公告編號(hào)：臨2011-24

北京銀行股份有限公司

與北京能源投資(集團(tuán))有限公司關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)的公告

本公司董事會(huì)及全體董事保證本公告內(nèi)容不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

一、關(guān)聯(lián)交易基本情況

本行關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)、第四屆董事會(huì)第十次會(huì)議分別于2011年10月17日、2011年10月28日審議通過(guò)《關(guān)于對(duì)北京能源投資(集團(tuán))有限公司關(guān)聯(lián)授信的議案》，同意向北京能源投資(集團(tuán))有限公司提供綜合授信21億元(包括原有授信10.2億元，新增授信10.8億元)，授信期限2年，提款期1年，流動(dòng)資金貸款期限不超過(guò)1年，最低執(zhí)行同檔次貸款基準(zhǔn)利率。

根據(jù)本行《關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》的規(guī)定，此筆關(guān)聯(lián)交易屬于重大關(guān)聯(lián)交易。

二、關(guān)聯(lián)方介紹

北京能源投資(集團(tuán))有限公司持有我行5.98%的股份，是我行第三大股東，成立于2004年12月8日，目前注冊(cè)資本88億元。京能集團(tuán)是北京國(guó)資系統(tǒng)規(guī)模最大的企業(yè)之一，是北京市政府出資的投資辦電主體，是京津唐電網(wǎng)內(nèi)第二大發(fā)電主體，是電力行業(yè)內(nèi)最大的地方性電力生產(chǎn)企業(yè)之一。京能集團(tuán)經(jīng)營(yíng)管理著北京市政府電力、節(jié)能等相關(guān)的投資基金，擔(dān)負(fù)著首都電力、能源項(xiàng)目的投資與建設(shè)，節(jié)能技術(shù)及新能源、可再生能源產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)。

三、關(guān)聯(lián)交易的定價(jià)

本行與北京能源投資(集團(tuán))有限公司的關(guān)聯(lián)交易堅(jiān)持遵循一般商業(yè)原則，集團(tuán)本部授信采用基準(zhǔn)利率，不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件，符合中國(guó)人民銀行利率政策以及我行貸款定價(jià)相關(guān)管理制度。

四、關(guān)聯(lián)交易的影響

對(duì)北京能源投資(集團(tuán))有限公司提供授信支持符合本行“服務(wù)首都經(jīng)濟(jì)”的市場(chǎng)定位，有利于鞏固和促進(jìn)本行在北京市場(chǎng)的金融業(yè)務(wù)。

本行向北京能源投資(集團(tuán))有限公司授信是正常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)所必需的，關(guān)聯(lián)交易定價(jià)合理、公平，不會(huì)影響公司資產(chǎn)的獨(dú)立性，符合公司及全體股東的利益，不存在損害公司及其他股東利益的情況，符合監(jiān)管部門(mén)相關(guān)法規(guī)要求及本行內(nèi)部制度相關(guān)規(guī)定。

五、獨(dú)立董事的意見(jiàn)

本行獨(dú)立董事對(duì)本行與北京能源投資(集團(tuán))有限公司的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審慎審核，發(fā)表獨(dú)立意見(jiàn)如下：本行向北京能源投資(集團(tuán))有限公司授信是正常經(jīng)營(yíng)所必需的，授信項(xiàng)下交易定價(jià)是以市場(chǎng)價(jià)格為基礎(chǔ)，體現(xiàn)公平交易、協(xié)商一致的原則，關(guān)聯(lián)交易定價(jià)合理、公平交不會(huì)影響公司資產(chǎn)的獨(dú)立性，符合公司及全體股東的利益，不存在損害公司及其他股東利益的情況。該關(guān)聯(lián)交易符合中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)等監(jiān)管部門(mén)要求，符合公北京銀行股份有限公司章程》、《北京銀行關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》及其它內(nèi)部制度相關(guān)規(guī)定，履行了相應(yīng)的審批程序。

六、備查文件目錄

1、董事會(huì)決議；

2、經(jīng)獨(dú)立董事簽字確認(rèn)的獨(dú)立董事意見(jiàn)。

特此公告。

北京銀行股份有限公司董事會(huì)

2011年10月31日

證券代碼：601169 證券簡(jiǎn)稱：北京銀行公告編號(hào)：臨2011-25

北京銀行股份有限公司

與ING Bank N.V.關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)的公告

本公司董事會(huì)及全體董事保證本公告內(nèi)容不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

一、關(guān)聯(lián)交易基本情況

本行關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)、第四屆董事會(huì)第十次會(huì)議分別于2011年10月17日和10月28日審議通過(guò)了《關(guān)于對(duì)ING BANK N.V.關(guān)聯(lián)授信的議案》，同意授予ING BANK N.V.同業(yè)授信額度(即風(fēng)險(xiǎn)限額)1.8億美元，其中：交易擔(dān)保(含保函、信用證等)專項(xiàng)額度0.8億美元，期限一年；其他業(yè)務(wù)額度1億美元(含結(jié)算額度)，業(yè)務(wù)品種包括本外幣拆借，外匯即遠(yuǎn)期買賣、外匯掉期、外幣期權(quán)、外幣債券買賣及回購(gòu)；期限18個(gè)月。

二、關(guān)聯(lián)方介紹

ING Bank N.V.是本行的境外戰(zhàn)略投資者和最大單一股東，截至2011年6月30日，持有本行股份1，000，484，814股，持股比例為16.07%，根據(jù)《上海證券交易所股票上市規(guī)則》，ING Bank N.V.是本行的關(guān)聯(lián)方，與ING Bank N.V.進(jìn)行的交易已構(gòu)成本行的關(guān)聯(lián)交易。

ING BANK N.V.是荷蘭國(guó)際集團(tuán)(ING 集團(tuán))核心企業(yè)，已有150余年的歷史，在荷蘭、比利時(shí)、盧森堡具有很強(qiáng)的商業(yè)地位，已將業(yè)務(wù)擴(kuò)展至全球超過(guò)50個(gè)國(guó)家，為包括個(gè)人、家庭、小企業(yè)、大型公司、機(jī)構(gòu)和政府部門(mén)在內(nèi)的廣泛的顧客群體提供服務(wù)。

三、關(guān)聯(lián)交易的定價(jià)

本行與ING Bank N.V.的關(guān)聯(lián)交易堅(jiān)持遵循一般商業(yè)原則，業(yè)務(wù)定價(jià)依據(jù)公開(kāi)市場(chǎng)價(jià)格確定，以不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行。

四、關(guān)聯(lián)交易的影響

ING BANK N.V.是本行的戰(zhàn)略投資者，與本行簽署全面長(zhǎng)期戰(zhàn)略合作協(xié)議。本行與ING BANK N.V.在資產(chǎn)負(fù)債管理、資金管理及資金產(chǎn)品研發(fā)、貿(mào)易融資等業(yè)務(wù)領(lǐng)域的深入合作，有利于提高本行核心競(jìng)爭(zhēng)力，推進(jìn)本行品牌化、區(qū)域化和國(guó)際化發(fā)展戰(zhàn)略。

五、獨(dú)立董事的意見(jiàn)

本行獨(dú)立董事對(duì)本行與ING BANK N.V.的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行了審慎審核，發(fā)表獨(dú)立意見(jiàn)如下：本行向ING BANK N.V.授信是正常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)所必需的，交易定價(jià)是以市場(chǎng)價(jià)格為基礎(chǔ)，體現(xiàn)公平交易、協(xié)商一致的原則，不會(huì)影響本行資產(chǎn)的獨(dú)立性，符合本行及全體股東的利益，不存在損害本行及其他股東利益的情況。該關(guān)聯(lián)交易符合中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)等監(jiān)管部門(mén)要求，符合本行及公司章程》、《關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法(2008年修訂)》及其它內(nèi)部制度相關(guān)規(guī)定，履行了相應(yīng)的審批程序。

六、備查文件目錄

1、董事會(huì)決議；

2、經(jīng)獨(dú)立董事簽字確認(rèn)的獨(dú)立董事意見(jiàn)。

特此公告。

北京銀行股份有限公司董事會(huì)

2011年10月31日